§ 3 vyhláška o platebních systémech s neodvolatelností zúčtování – Žádost o povolení k provozování platebního systému

(K § 71 odst. 3 zákona)

(1) Žádost o povolení k provozování platebního systému se podává na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 1 k této vyhlášce. Součástí žádosti jsou i přílohy podle odstavců 2 až 6.

(2) Přílohami obsahujícími základní informace o žadateli jsou

a) úplné znění zakladatelských dokumentů,

b) doklad o oprávnění k podnikání,

c) finanční výkazy a

d) seznam návrhů na vyslovení neplatnosti rozhodnutí nejvyššího orgánu žadatele, o kterých nebylo ke dni podání žádosti pravomocně ukončeno soudní řízení, pokud byly takové návrhy podány a pokud jde o návrhy, které by mohly mít podstatný vliv na další fungování žadatele.

(3) Přílohy obsahující informace související s činností platebního systému jsou

a) obchodní plán,

b) strategie rozvoje činnosti zamýšleného platebního systému, zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu a ke střednědobým finančním cílům,

c) popis pravidel přístupu k rizikům obsahující alespoň

1. návrh organizačního uspořádání s vymezením působnosti a rozhodovacích pravomocí, v rámci kterého se současně vymezí funkce, jejichž výkon je neslučitelný, a postupy pro zamezení vzniku možného střetu zájmů,

2. zásady strategického a operativního řízení,

3. zásady systému vnitřní kontroly,

4. popis omezení systémového rizika,

5. popis omezení rizika likvidity,

6. předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti platebního systému, a postupy pro organizační zabezpečení jednotlivých činností, včetně určení kontaktních osob, které budou přijímat oznámení podaná Českou národní bankou podle § 73f odst. 4 zákona,

7. návrh technického zabezpečení jednotlivých činností, včetně vhodného účetního systému a statisticko-evidenčních systémů, a bezpečnostních zásad, včetně bezpečnostních zásad pro informační systém,

d) pravidla platebního systému minimálně v rozsahu podle § 65 zákona a

e) seznam účastníků platebního systému, který obsahuje údaje o osobě podle § 2 písm. g) bodu 1, každého účastníka platebního systému.

(4) Přílohami obsahujícími informace o vedoucích osobách5) a osobách navrhovaných do vedení provozovatele platebního systému jsou

a) údaje o odborné praxi a údaje o vzdělání každé vedoucí osoby, která skutečně řídí činnost v oblasti provozování platebního systému,

b) doklady o bezúhonnosti vydané cizím státem každé vedoucí osoby a

c) dotazník podle přílohy č. 3 k této vyhlášce vyplněný za každou vedoucí osobu.

(5) Přílohami obsahujícími informace o osobách s kvalifikovanou účastí6) na žadateli a o osobách s úzkým propojením s žadatelem jsou

a) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli a osob, které jednáním ve shodě s jinou osobou mají kvalifikovanou účast na žadateli, včetně graficky znázorněných vztahů mezi těmito osobami, s údaji o těchto osobách, s uvedením výše podílu na žadateli, anebo jiné formy účasti na žadateli, u osob jednajících ve shodě také skutečnost, na jejímž základě dochází k jednání ve shodě, a dotazník podle přílohy č. 4 k této vyhlášce vyplněný za každou osobu uvedenou v tomto seznamu,

b) seznam osob, které jsou statutárním orgánem, anebo členem statutárního orgánu, každé osoby podle písmene a), a dotazník podle přílohy č. 3 k této vyhlášce vyplněný za každou osobu uvedenou v tomto seznamu,

c) doklady o bezúhonnosti vydané cizím státem každé osoby uvedené v písmeně a) a každé osoby, která je statutárním orgánem, anebo členem statutárního orgánu každé osoby podle písmene a),

d) doklad o oprávnění k podnikání každé osoby podle písmene a),

e) finanční výkazy každé osoby podle písmene a),

f) informace o osobách s úzkým propojením s žadatelem a

g) smlouva7), na jejímž základě se osoba podle písmene a) stává osobou ovládající, pokud je nebo byla taková smlouva uzavřena, nebo návrh takové smlouvy.

(6) Je-li osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli podle odstavce 5 písm. a) osoba, která je institucí, finanční institucí nebo jinou osobou vykonávající činnost na finančním trhu se sídlem v členském státě, a tato osoba podléhá dohledu příslušného orgánu ve státě jejího sídla, žadatel za tuto osobu předkládá

a) přílohu podle odstavce 5 písm. d), a stává-li se tato osoba osobou ovládající žadatele na základě ovládací smlouvy7), také přílohu podle odstavce 5 písm. g) a

b) originál vyjádření orgánu, který vykonává dohled nad osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli ve státě jejího sídla, o tom, že mu není známo, že by osoba s kvalifikovanou účastí na žadateli nebyla důvěryhodná.