§ 57 zákon o distribuci pojištění a zajištění – Odborné znalosti a dovednosti pro skupiny odbornosti
Zákon o distribuci pojištění a zajištění · 170/2018 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 57 zákona č. 170/2018 Sb. definuje, jaké konkrétní odborné znalosti a dovednosti musí mít osoba, která distribuuje pojištění nebo zajištění, a to rozdělené podle různých skupin odbornosti, jako je distribuce životního pojištění nebo distribuce pojištění vozidel. Osoby, které chtějí distribuovat pojištění, musí prokázat specifické znalosti odpovídající typu pojištění, které budou nabízet. (§ 57 zákona č. 170/2018 Sb., zákon o distribuci pojištění a zajištění, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
(1) Odbornými znalostmi a dovednostmi pro distribuci pojištění nebo zajištění jsou pro skupinu odbornosti
a) distribuce životního pojištění
1. znalosti v rozsahu odborného minima o finančním trhu,
2. základní znalosti o struktuře, subjektech a fungování pojišťovnictví,
3. znalosti regulace distribuce životního pojištění včetně panevropského osobního penzijního produktu,
4. znalosti etických standardů v oblasti pojišťovnictví, existují-li,
5. znalosti principů a fungování životního pojištění a jeho produktů,
6. znalosti z oblasti investic a souvisejících rizik,
7. znalosti doplňkových služeb v oblasti životního pojištění a
8. schopnost řádně zákazníkovi vysvětlit produkty životního pojištění a poskytnout mu radu podle postupu stanoveného v § 78,
b) distribuce pojištění škod na pozemních dopravních prostředcích jiných než drážních vozidlech a pojištění odpovědnosti vyplývající z provozu pozemního motorového a jeho přípojného vozidla, včetně připojištění úrazu,
1. znalosti v rozsahu odborného minima o finančním trhu,
2. základní znalosti o struktuře, subjektech a fungování pojišťovnictví,
3. znalosti regulace distribuce pojištění škod na pozemních dopravních prostředcích jiných než drážních vozidlech a pojištění nebo zajištění odpovědnosti vyplývající z provozu pozemního motorového a jeho přípojného vozidla,
4. znalosti etických standardů v oblasti pojišťovnictví, existují-li,
5. znalosti principů a fungování pojištění škod na pozemních dopravních prostředcích jiných než drážních vozidlech a pojištění nebo zajištění odpovědnosti vyplývající z provozu pozemního motorového a jeho přípojného vozidla,
6. znalosti doplňkových služeb v oblasti pojištění škod na pozemních dopravních prostředcích jiných než drážních vozidlech a pojištění nebo zajištění odpovědnosti vyplývající z provozu pozemního motorového a jeho přípojného vozidla a
7. schopnost řádně zákazníkovi vysvětlit produkty pojištění škod na pozemních dopravních prostředcích jiných než drážních vozidlech a pojištění nebo zajištění odpovědnosti za škodu vyplývající z provozu pozemního motorového a jeho přípojného vozidla a poskytnout mu radu podle postupu stanoveného v § 78,
c) distribuce neživotního pojištění, s výjimkou činností uvedených v § 2 písm. o) bodě 4 nebo 5,
1. znalosti v rozsahu odborného minima o finančním trhu,
2. základní znalosti o struktuře, subjektech a fungování pojišťovnictví,
3. znalosti regulace distribuce neživotního pojištění,
4. znalosti etických standardů v oblasti pojišťovnictví, existují-li,
5. znalosti principů a fungování produktů neživotního pojištění,
6. znalosti doplňkových služeb v oblasti neživotního pojištění a
7. schopnost řádně zákazníkovi vysvětlit produkty neživotního pojištění a poskytnout mu radu podle postupu stanoveného v § 78,
d) distribuce neživotního pojištění týkajícího se podnikatelské činnosti zákazníka, s výjimkou činností uvedených v § 2 písm. o) bodě 5,
1. znalosti v rozsahu odborného minima o finančním trhu,
2. základní znalosti o struktuře, subjektech a fungování pojišťovnictví,
3. znalosti regulace distribuce pojištění týkajících se podnikatelské činnosti zákazníka,
4. znalosti etických standardů v oblasti pojišťovnictví, existují-li,
5. znalosti principů a fungování pojištění týkajících se podnikatelské činnosti zákazníka,
6. znalosti doplňkových služeb v oblasti pojištění týkajících se podnikatelské činnosti zákazníka a
7. schopnost řádně zákazníkovi vysvětlit produkty pojištění týkající se podnikatelské činnosti zákazníka a poskytnout mu radu podle postupu stanoveného v § 78,
e) distribuce pojištění velkých pojistných rizik
1. znalosti v rozsahu odborného minima o finančním trhu,
2. základní znalosti o struktuře, subjektech a fungování pojišťovnictví,
3. znalosti regulace distribuce pojištění týkajících se pojištění velkých pojistných rizik,
4. znalosti etických standardů v oblasti pojišťovnictví, existují-li,
5. znalosti principů a fungování distribuce pojištění velkých pojistných rizik,
6. znalosti doplňkových služeb v oblasti distribuce pojištění velkých pojistných rizik,
7. schopnost řádně zákazníkovi vysvětlit produkty pojištění velkých pojistných rizik a poskytnout mu radu podle postupu stanoveného v § 78,
f) distribuce zajištění
1. znalosti v rozsahu odborného minima o finančním trhu,
2. základní znalosti o struktuře, subjektech a fungování pojišťovnictví,
3. znalosti regulace distribuce zajištění,
4. znalosti etických standardů v oblasti pojišťovnictví, existují-li,
5. znalosti principů a fungování distribuce zajištění,
6. znalosti doplňkových služeb v oblasti distribuce zajištění,
g) zprostředkování pojištění pojistníkem
1. znalosti v rozsahu odborného minima o finančním trhu,
2. základní znalosti o struktuře, subjektech a fungování pojišťovnictví,
3. znalosti regulace distribuce pojištění zprostředkovávaných pojistníkem,
4. znalosti etických standardů v oblasti pojišťovnictví, existují-li,
5. znalosti principů a fungování produktů pojištění zprostředkovávaných pojistníkem, včetně důsledků právního postavení zákazníka,
6. znalosti doplňkových služeb v oblasti pojištění zprostředkovávaných pojistníkem a
7. schopnost řádně zákazníkovi vysvětlit produkty pojištění zprostředkovávaných pojistníkem.
(2) Rozsah odborných znalostí a dovedností podle skupin odbornosti pro distribuci pojištění nebo zajištění stanoví prováděcí právní předpis.
(3) Osvědčením o úspěšném vykonání odborné zkoušky pro skupinu odbornosti podle § 57 odst. 1 písm. e) se prokazují také odborné znalosti a dovednosti pro skupiny odbornosti podle § 57 odst. 1 písm. b) až d). Osvědčením o úspěšném vykonání odborné zkoušky pro skupinu odbornosti podle § 57 odst. 1 písm. d) se prokazují také odborné znalosti a dovednosti pro skupiny odbornosti podle § 57 odst. 1 písm. b) a c). Osvědčením o úspěšném vykonání odborné zkoušky pro skupinu odbornosti podle § 57 odst. 1 písm. c) se prokazují také odborné znalosti a dovednosti pro skupiny odbornosti podle § 57 odst. 1 písm. b).
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Osoby, které chtějí distribuovat pojištění, musí prokázat specifické znalosti odpovídající typu pojištění, které budou nabízet.
- Znalosti zahrnují jak obecné základy finančního trhu a pojišťovnictví, tak i specifické znalosti o produktech a regulaci pro danou skupinu pojištění.
- Součástí požadovaných dovedností je i schopnost řádně vysvětlit produkty zákazníkovi a poskytnout mu odpovídající radu.
- Tyto požadavky se liší pro distribuci životního pojištění, pojištění vozidel a další typy neživotního pojištění.
Na co si dát pozor
- Požadavky na znalosti a dovednosti jsou detailně specifikovány pro každou skupinu odbornosti, což znamená, že distributor musí mít přesně ty znalosti, které odpovídají jeho činnosti.
- Kromě teoretických znalostí je kladen důraz i na praktickou schopnost komunikace se zákazníkem a poskytování poradenství.
- Paragraf odkazuje na § 78, který stanovuje postup pro poskytování rad, což naznačuje, že i tento postup je součástí požadovaných dovedností.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 10 Vedoucí orgán (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 4 Základní ustanovení (Vyhláška federálního ministerstva vnitra)§ 59 Odborná způsobilost (Zákon o veterinární péči a o změně někte)§ 5 (Vyhláška Ministerstva pro místní rozvoj )§ 9 Maturitní zkouška ve střední škole poskytujíc (Vyhláška ministerstva školství, mládeže )