§ 5 Vyhláška České národní banky, kterou se stanoví postup devizových míst při uskutečňování úhrad do a ze zahraničí a vůči cizozemcům – Porušení devizových předpisů
Vyhláška České národní banky, kterou se stanoví postup devizových míst při uskutečňování úhrad do a ze zahraničí a vůči cizozemcům · 183/2002 Sb. · § 5 · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Banky musí bez zbytečného odkladu oznámit příslušnému devizovému orgánu zjištěná porušení nebo podezření z porušení devizových předpisů klientem.
§ 5 Porušení devizových předpisů
(1) Zjištěná porušení nebo podezření z porušení této vyhlášky nebo jiných devizových předpisů klientem banky oznamuje banka bez zbytečného odkladu příslušnému devizovému orgánu,3) který postupuje podle devizového zákona.4)
(2) Banka v oznámení podle odstavce 1 uvede popis zjištěného stavu a dále uvede:
a) jméno a příjmení fyzické osoby, datum narození nebo rodné číslo a adresu místa trvalého pobytu nebo jinou adresu klienta,
b) jméno, příjmení a obchodní firmu nebo název fyzické osoby podnikatele, místo podnikání nebo adresu místa trvalého pobytu nebo jinou adresu klienta a identifikační číslo; v případě, že identifikační číslo nebylo přiděleno, uvede banka datum narození nebo rodné číslo klienta,
c) obchodní firmu nebo název právnické osoby, její sídlo a identifikační číslo.
Banky musí bez zbytečného odkladu oznámit příslušnému devizovému orgánu zjištěná porušení nebo podezření z porušení devizových předpisů klientem.
Co to znamená v praxi
Pokud banka zjistí, že jste porušili devizové předpisy, nebo má takové podezření, musí to nahlásit.
Banka musí v oznámení uvést popis situace a vaše identifikační údaje (jméno, datum narození/rodné číslo, adresa, IČO).
Tato povinnost se týká jak fyzických osob (občanů i podnikatelů), tak právnických osob.
Příklad
Pan Novák pravidelně posílá velké částky do zahraničí, aniž by uváděl účel platby, a banka má podezření, že se snaží obejít devizové předpisy. Banka je povinna toto podezření nahlásit devizovému orgánu a uvést jeho jméno, rodné číslo a adresu.
Na co si dát pozor
Banka má povinnost oznámit porušení nebo podezření z porušení "bez zbytečného odkladu".
Oznámení musí obsahovat přesné identifikační údaje klienta.