§ 22 zákon o kolektivním investování – Povinnosti fondu kolektivního investování k depozitáři
Zákon o kolektivním investování · 189/2004 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 22 zákona o kolektivním investování stanovuje konkrétní povinnosti, které musí fond kolektivního investování plnit vůči svému depozitáři, aby zajistil řádnou správu a kontrolu majetku fondu. Fond musí veškeré své peněžní prostředky evidovat na účtech zřízených u depozitáře nebo s jeho souhlasem u jiných bank, přičemž depozitář musí mít přehled o těchto účtech a pohybech peněz. (§ 22 zákona č. 189/2004 Sb., zákon o kolektivním investování, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Povinnosti fondu kolektivního investování k depozitáři
- Týká se: Česká národní banka
- Lhůta nebo doba (odst. 1): „ukládá získané peněžní prostředky neprodleně na účet u depozitáře nebo na účet zřízený podle písmene e)“
- Lhůta nebo doba (odst. 1): „…nebo nemovité věci do svého majetku za účelem kolektivního investování, a to bez zbytečného odkladu po uzavření příslušné smlouvy“
- Odkazuje na: § 21
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 189/2004 Sb.
(1) Fond kolektivního investování
a) požádá depozitáře o zřízení účtů, které potřebuje k evidenci veškerých svých peněžních prostředků,
b) předá depozitáři svůj statut a další dokumenty, které depozitář potřebuje k výkonu své činnosti,
c) ukládá získané peněžní prostředky neprodleně na účet u depozitáře nebo na účet zřízený podle písmene e),
d) provádí veškeré platby a výběry nebo převody peněžních prostředků prostřednictvím depozitáře nebo prostřednictvím účtu zřízeného podle písmene e),
e) může se souhlasem depozitáře zřídit účet u banky, pobočky zahraniční banky nebo zahraniční banky, které mají sídlo ve státě vyžadujícím dodržování pravidel obezřetnosti podle práva Evropské unie nebo pravidel, která Česká národní banka považuje za rovnocenná, pokud je zajištěn souhlas depozitáře s nakládáním s peněžními prostředky vedenými na tomto účtu a přehled depozitáře o pohybech těchto peněžních prostředků,
f) svěřuje veškerý svůj majetek depozitáři do úschovy a v případě, kdy to povaha věci vylučuje, umožňuje depozitáři kontrolovat stav majetku podle § 21 odst. 1 písm. a),
g) předkládá depozitáři podklady potřebné k evidenci svého majetku způsobem stanoveným v depozitářské smlouvě nebo na žádost depozitáře,
h) informuje depozitáře o zamýšleném nabytí nebo zcizení movité věci s výjimkou cenných papírů, účasti v nemovitostní společnosti nebo nemovité věci pro účely kolektivního investování ve lhůtě stanovené depozitářskou smlouvou a předkládá depozitáři návrh příslušné smlouvy před jejím uzavřením,
i) předkládá depozitáři ocenění movité věci s výjimkou cenných papírů, účasti v nemovitostní společnosti nebo nemovité věci, které hodlá nabýt do svého majetku za účelem kolektivního investování, a to před uzavřením příslušné smlouvy,
j) předkládá depozitáři smlouvu o nabytí movité věci s výjimkou cenných papírů, účasti v nemovitostní společnosti nebo nemovité věci do svého majetku za účelem kolektivního investování, a to bez zbytečného odkladu po uzavření příslušné smlouvy,
k) předkládá depozitáři ocenění movité věci s výjimkou cenných papírů, účasti v nemovitostní společnosti nebo nemovité věci ve svém majetku, které nabyl do svého majetku za účelem kolektivního investování,
l) umožňuje depozitáři řádné plnění jeho kontrolních povinností,
m) prokáže depozitáři na jeho žádost splnění zákonem a statutem stanovených podmínek pro kolektivní investování.
(2) Všechny fondy kolektivního investování obhospodařované stejnou investiční společností musejí mít stejného depozitáře; to neplatí pro speciální fond kvalifikovaných investorů, speciální fond nemovitostí, podílový fond jiné investiční společnosti a investiční fond.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Fond musí veškeré své peněžní prostředky evidovat na účtech zřízených u depozitáře nebo s jeho souhlasem u jiných bank, přičemž depozitář musí mít přehled o těchto účtech a pohybech peněz.
- Fond je povinen svěřit veškerý svůj majetek depozitáři do úschovy nebo mu umožnit kontrolu jeho stavu, a to včetně předkládání potřebných podkladů a informací o zamýšlených transakcích s majetkem.
- Před nabytím nebo zcizením určitých druhů majetku (např. movitých věcí, nemovitostí) musí fond informovat depozitáře, předložit mu návrh smlouvy a ocenění.
- Fond musí depozitáři umožnit plnění jeho kontrolních povinností a na jeho žádost prokázat splnění zákonných a statutárních podmínek pro kolektivní investování.
Na co si dát pozor
- Fond nemůže nakládat s peněžními prostředky mimo kontrolu depozitáře, veškeré platby a výběry musí probíhat jeho prostřednictvím nebo pod jeho dohledem.
- Zřízení účtu u jiné banky je možné pouze se souhlasem depozitáře a za podmínky, že depozitář má zajištěn souhlas s nakládáním s peněžními prostředky na tomto účtu a přehled o jejich pohybech.
- Při nabývání nebo zcizování movitých věcí (s výjimkou cenných papírů), účasti v nemovitostní společnosti nebo nemovitých věcí je nutné dodržet informační povinnost vůči depozitáři a předkládat mu příslušné dokumenty před uzavřením smluv.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 7 Depozitář (Vyhláška o statutu fondu kolektivního in)§ 1 Předmět úpravy (Vyhláška o podrobnostech plnění povinnos)§ 1 Předmět úpravy (Vyhláška o podrobnostech plnění povinnos)§ 74 Povinnosti obhospodařovatele ve vztahu k vede (Zákon o investičních společnostech a inv)§ 1 Předmět úpravy (Vyhláška o informační povinnosti fondu k)