§ 15g zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony – Obchodník s cennými papíry je povinen…
Zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony · 204/2017 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 15g zákona 204/2017 ukládá obchodníkovi s cennými papíry povinnost poskytovat zákazníkovi na trvalém nosiči dat přiměřené informace o poskytnutých službách a obchodech, včetně nákladů, a v určitých případech i pravidelné aktualizace o vhodnosti investic. Obchodník s cennými papíry musí zákazníkovi písemně nebo elektronicky (na trvalém nosiči dat) poskytovat informace o službách, které mu poskytl. (§ 15g zákona č. 204/2017 Sb., zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
(1) Obchodník s cennými papíry je povinen poskytovat zákazníkovi na trvalém nosiči dat přiměřené informace o službách, které mu poskytl.
(2) Informace podle odstavce 1 zahrnují informace o pravidelné komunikaci se zákazníkem zohledňující druh a složitost obchodů s investičními nástroji a podstatu poskytnutých služeb, a tam, kde to přichází v úvahu, také náklady spojené s obchody a poskytnutými službami.
(3) Tam, kde to přichází v úvahu, je obchodník s cennými papíry povinen poskytovat zákazníkovi informace podle § 15d odst. 1 písm. e) pravidelně po celou dobu trvání investice, alespoň však jednou ročně.
(4) Poskytuje-li obchodník s cennými papíry hlavní investiční službu uvedenou v § 4 odst. 2 písm. d), nebo informoval-li podle § 15d odst. 5 písm. d) zákazníka, že bude pravidelně provádět vyhodnocení podle § 15h odst. 2, musí informace podle odstavce 1 obsahovat aktualizované prohlášení obchodníka s cennými papíry o tom, jak investice vyhovují preferencím, cílům a dalším charakteristikám zákazníka, který není profesionálním zákazníkem.“.
125. V § 15h odst. 1 písm. c) se za slovo „zázemí“ vkládají slova „, včetně schopnosti nést ztráty,“.
126. V § 15h odst. 1 se na konci textu písmene d) doplňují slova „, včetně tolerance k riziku“.
127. V § 15h se na konci textu odstavce 2 doplňují slova „, zejména jeho toleranci k riziku a schopnosti nést ztráty“.
128. V § 15h odstavec 3 zní:
„(3) Doporučuje-li obchodník s cennými papíry při poskytování investiční služby uvedené v odstavci 1 složený produkt způsobem podle § 15e odst. 5 nebo 6, vyhodnocuje tento složený produkt způsobem podle odstavce 2 jako celek.“.
129. V § 15h se odstavec 4 zrušuje.
130. V § 15i odstavec 5 zní:
„(5) Nabízí-li obchodník s cennými papíry při poskytování investiční služby uvedené v odstavci 1 složený produkt způsobem podle § 15e odst. 5 nebo 6, vyhodnocuje tento složený produkt způsobem podle odstavce 2 jako celek.“.
131. § 15j zní:
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník s cennými papíry musí zákazníkovi písemně nebo elektronicky (na trvalém nosiči dat) poskytovat informace o službách, které mu poskytl.
- Tyto informace musí zahrnovat detaily o komunikaci, složitosti obchodů, povaze služeb a případně i o nákladech spojených s obchody a službami.
- Pokud je to relevantní, obchodník musí zákazníkovi pravidelně, minimálně jednou ročně, poskytovat aktualizované informace o tom, jak investice odpovídají jeho preferencím, cílům a dalším charakteristikám, pokud zákazník není profesionálním zákazníkem.
- Tato pravidelná aktualizace je povinná zejména v případě, že obchodník poskytuje službu správy portfolia nebo pokud zákazníka informoval, že bude pravidelně vyhodnocovat jeho investice.
Na co si dát pozor
- Zákazník by měl očekávat a vyžadovat, aby mu obchodník s cennými papíry poskytoval veškeré relevantní informace na trvalém nosiči dat, což zajišťuje jejich uchovatelnost a prokazatelnost.
- Je důležité sledovat, zda obchodník poskytuje pravidelné informace o vhodnosti investic, zejména pokud nejste profesionálním zákazníkem a obchodník spravuje vaše portfolio nebo se zavázal k pravidelnému vyhodnocování.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.