§ 11 vyhláška o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu – Účinnost

Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 28. června 2012, s výjimkou § 3 a 4, které nabývají účinnosti dnem 1. ledna 2013.

Guvernér:

Ing. Singer, Ph.D., v. r.

Příloha č. 1 k vyhlášce č. 215/2012 Sb.

Tématické oblasti potřebných znalostí:

a) právní předpisy, pokud věcně souvisejí s činností osob uvedených v § 84 odst. 1 zákona o doplňkovém penzijním spoření,

1. právní předpisy z oblasti finančního trhu,

2. základy souvisejících předpisů občanského práva, obchodního práva a práva na ochranu spotřebitele,

b) principy a fungování doplňkového penzijního spoření

1. důchodový systém České republiky a doplňkové penzijní spoření jako jeho součást,

2. podmínky vzniku a zániku účasti na doplňkovém penzijním spoření,

3. strategie spoření a způsob, jakým mohou být prostředky účastníka rozloženy v účastnických fondech,

4. typy účastnických fondů, způsoby jejich investování,

5. rizika, která mohou být spojena s účastnickým fondem, diverzifikace rizika účastnického fondu na základě teorie portfolia,

6. osobní penzijní účet a penzijní jednotka,

7. pravidla jednání s účastníky podle zákona o doplňkovém penzijním spoření,

8. poplatky spojené se systémem doplňkového penzijního spoření,

9. podmínky pro pobídky,

10. sdělení klíčových informací pro účastníky a statut účastnického fondu,

11. podmínky příspěvku účastníka, zaměstnavatele a státního příspěvku,

12. podmínky pro převod prostředků účastníka do účastnických fondů obhospodařovaných jinou penzijní společností a poplatku s tímto převodem spojeným,

13. nároky z doplňkového penzijního spoření,

14. vztah doplňkového penzijního spoření a penzijního připojištění,

15. principy a fungování penzijního připojištění,

16. vklady a kolektivní investování jako alternativní produkty,

17. daňové aspekty doplňkového penzijního spoření,

c) investiční nástroje, jejich druhy a vlastnosti

1. investiční nástroje, jejich druhy a vlastnosti, pojem cenného papíru a rozdělení cenných papírů,

2. akcie a obdobné cenné papíry představující podíl na emitentovi, jejich charakteristika, druhy (prioritní a kmenové), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné a zaknihované) a význam, zatímní list a poukázka na akcie,

3. dluhopisy a obdobné cenné papíry představující právo na splacení dlužné částky, jejich druhy (státní a České národní banky, komunální, hypoteční zástavní list, prioritní, vyměnitelný, podřízený), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné a zaknihované), význam,

4. deriváty, pojem derivátu, druhy, základní pojmy obchodování s deriváty, užití derivátů (spekulace, hedging, arbitráž), efekt páky,

5. ostatní investiční nástroje, jejich základní charakteristiky týkající se některých dalších druhů investičních nástrojů (nástroje peněžního trhu a cenné papíry kolektivního investování),

d) principy finančního trhu včetně teorie financí

1. finanční trh, jeho definice, úloha a význam,

2. základy teorie financí (časová hodnota peněz, vztah mezi výnosem, rizikem a likviditou),

3. základy finanční matematiky,

4. struktura finančního trhu (primární a sekundární trh, peněžní a kapitálový trh),

5. účastníci finančního trhu (emitenti, investoři, finanční zprostředkovatelé),

6. základní odlišnosti domácích a zahraničních trhů investičních nástrojů a obchodování na nich,

e) investice, investiční strategie a související rizika

1. základy investiční strategie, investiční politika,

2. rizika jednotlivých investičních nástrojů.

Příloha č. 2 k vyhlášce č. 215/2012 Sb.

Příloha č. 3 k vyhlášce č. 215/2012 Sb.

1) Zákon č. 269/1994 Sb., o Rejstříku trestů, ve znění pozdějších předpisů.

2) § 76 zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření.

3) § 46 zákona č. 111/1998 Sb., o vysokých školách a o změně a doplnění dalších zákonů (zákon o vysokých školách), ve znění pozdějších předpisů.

4) § 70 odst. 1, 2 a 5 zákona č. 111/1998 Sb.

5) § 3 vyhlášky č. 143/2009 Sb., o odbornosti osob, pomocí kterých provádí obchodník s cennými papíry své činnosti.

6) § 74 zákona č. 427/2011 Sb.

7) § 66a zákona č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů.

8) Například obchodní zákoník, zákon č. 455/1991 Sb., o živnostenském podnikání (živnostenský zákon), ve znění pozdějších předpisů, zákon č. 111/2009 Sb., o základních registrech, ve znění pozdějších předpisů.

9) § 3 písm. i) zákona č. 427/2011 Sb.

10) § 3 písm. f) zákona č. 427/2011 Sb.

11) Sdělení Ministerstva zahraničních věcí č. 45/1999 Sb., o přístupu k Úmluvě o zrušení požadavku ověřování cizích veřejných listin.