§ 4 Vyhláška o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu – Rozsah dovedností
Vyhláška o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu · 215/2012 Sb. · § 4 · Ostatní právní předpisy
Stručně: Paragraf 4 vyhlášky 215/2012 stanovuje, jaké dovednosti musí mít osoby, které jednají s klienty ohledně doplňkového penzijního spoření, aby chránily jejich nejlepší zájmy.
§ 4 Rozsah dovedností
(K § 84 odst. 4 zákona)
(1) Osoby uvedené v § 84 odst. 1 zákona musí být schopny použít odborné znalosti při jednání s účastníkem a zájemcem o doplňkové penzijní spoření tak, aby kvalifikovaně vykonávaly svou činnost v nejlepším zájmu tohoto účastníka a zájemce.
(2) Pro plnění povinnosti podle odstavce 1 musí osoby uvedené v § 84 odst. 1 zákona při odborné zkoušce a při své další činnosti být schopny
a) kvalifikovaně získat informace od účastníka a zájemce o doplňkové penzijní spoření tak, aby bylo možné provést řádnou analýzu pro něj vhodných penzijních produktů,
b) řádně vyhodnotit potřeby, cíle a finanční možnosti účastníka a zájemce o doplňkové penzijní spoření a nabídnout mu pro něj vhodný penzijní produkt,
c) kvalifikovaně a srozumitelně poskytovat informace při komunikaci s účastníkem a zájemcem o doplňkové penzijní spoření tak, aby tito sami mohli posoudit, zda nabízený penzijní produkt odpovídá jejich potřebám, cílům a finančním možnostem, a
d) řádně uzavírat jménem a na účet penzijní společnosti smlouvy o doplňkovém penzijním spoření.
Paragraf 4 vyhlášky 215/2012 stanovuje, jaké dovednosti musí mít osoby, které jednají s klienty ohledně doplňkového penzijního spoření, aby chránily jejich nejlepší zájmy.
Co to znamená v praxi
Osoby nabízející doplňkové penzijní spoření musí umět získat od vás informace o vašich potřebách a cílech.
Musí správně vyhodnotit vaše potřeby a finanční možnosti, aby vám nabídly vhodný penzijní produkt.
Mají povinnost vám srozumitelně vysvětlit informace o penzijním produktu, abyste si mohli sami posoudit jeho vhodnost.
Jsou oprávněny uzavírat smlouvy o doplňkovém penzijním spoření jménem penzijní společnosti.
Na co si dát pozor
Osoby musí jednat ve vašem nejlepším zájmu.
Informace, které vám poskytnou, musí být kvalifikované a srozumitelné.