§ 5 vyhláška o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry – Na investičního zprostředkovatele se vztahují § 9
Vyhláška o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry · 23/2014 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 5 vyhlášky 23/2014 stanovuje, které konkrétní části této vyhlášky se vztahují na investičního zprostředkovatele, a specifikuje zvláštní pravidla pro fyzické osoby investiční zprostředkovatele, kteří poskytují služby výhradně osobně. Investiční zprostředkovatelé musí dodržovat řadu povinností stanovených v konkrétních paragrafech vyhlášky, například ohledně vnitřních předpisů, řízení rizik nebo ochrany majetku zákazníků. (§ 5 zákona č. 23/2014 Sb., vyhláška o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
(1) Na investičního zprostředkovatele se vztahují § 9, § 10 odst. 1, § 11 odst. 2 a 3, § 12, § 13, § 16, § 17, § 18 odst. 1, § 20, § 21, § 22 odst. 1, § 23 odst. 1 a 5, § 24, § 26, § 46, § 48 a § 51, s výjimkou příloh č. 1 a 2 této vyhlášky.
(2) Na investičního zprostředkovatele, který je fyzickou osobou a poskytuje investiční služby výhradně osobně, se tato vyhláška vztahuje v tom rozsahu, že tento zprostředkovatel
a) v písemné podobě stanoví zásady a pracovní postupy podle § 10 odst. 1, § 11 odst. 2 a 3, § 12, § 21 a § 23 odst. 5,
b) v písemné podobě zaznamenává zásady a pracovní postupy pro účely zabezpečení průběžné kontroly dodržování povinností a výkonu činnosti v souladu s § 13, § 16, § 17, § 18 odst. 1, § 20, § 23 odst. 1, § 24, § 26, § 46, § 48 a § 51 a
c) průběžně kontroluje výkon činnosti a dodržování povinností, zásad a pracovních postupů podle písmen a) a b).
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Investiční zprostředkovatelé musí dodržovat řadu povinností stanovených v konkrétních paragrafech vyhlášky, například ohledně vnitřních předpisů, řízení rizik nebo ochrany majetku zákazníků.
- Pro investičního zprostředkovatele, který je fyzickou osobou a poskytuje služby pouze osobně, platí zjednodušený režim, kdy musí mít písemně stanovené a zaznamenané zásady a postupy pro vybrané oblasti.
- Fyzická osoba investičního zprostředkovatele, která poskytuje služby výhradně osobně, je povinna průběžně kontrolovat dodržování těchto zásad a postupů.
Na co si dát pozor
- Investiční zprostředkovatelé by si měli pečlivě prostudovat všechny paragrafy, na které § 5 odkazuje, aby zajistili plnou shodu s vyhláškou.
- Fyzické osoby investiční zprostředkovatelé poskytující služby výhradně osobně musí mít písemně zdokumentovány své zásady a pracovní postupy a zajistit jejich průběžnou kontrolu.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.