§ 13a zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Výjimky z povinnosti identifikace a kontroly klienta
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 13a zákona 253/2008 stanovuje, kdy není nutné provádět identifikaci a kontrolu klienta u některých typů elektronických peněz a platebních služeb přes mobilní síť, pokud jsou splněny určité limity a podmínky. U elektronických peněz, které nelze dobíjet, není třeba identifikace, pokud nejvyšší uložená částka nepřesáhne 150 EUR. (§ 13a zákona č. 253/2008 Sb., zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Výjimky z povinnosti identifikace a kontroly klienta
- Částka nebo sazba (odst. 1): „…na médiu, které nelze dobíjet, pokud nejvyšší uchovávaná částka nepřekročí 150 EUR“
- Částka nebo sazba (odst. 1): „…limit pro odchozí platby a současně i nejvyšší uchovávaná částka nepřesahuje 150 EUR, nebo“
- Částka nebo sazba (odst. 1): „…než s využitím elektronických peněz, pokud hodnota jednotlivé transakce nepřesáhne 250 EUR a současně celkový limit plateb realizovaných z jednoho telefonního čísla pro…“
- Odkazuje na: § 6
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 253/2008 Sb.
(1) Povinnost identifikovat a kontrolovat klienta není třeba plnit u
a) elektronických peněz uchovávaných na médiu, které nelze dobíjet, pokud nejvyšší uchovávaná částka nepřekročí 150 EUR,
b) elektronických peněz uchovávaných na médiu, které lze dobíjet, pokud může být použito pouze k provedení vnitrostátní platební transakce a celkový měsíční limit pro odchozí platby a současně i nejvyšší uchovávaná částka nepřesahuje 150 EUR, nebo
c) platebních služeb poskytovaných prostřednictvím veřejné mobilní telefonní sítě jinak než s využitím elektronických peněz, pokud hodnota jednotlivé transakce nepřesáhne 250 EUR a současně celkový limit plateb realizovaných z jednoho telefonního čísla pro kalendářní rok nepřesahuje 2 500 EUR.
(2) Platební prostředky uvedené v odstavci 1 lze používat výhradně k nákupu zboží nebo služeb a nesmí být pořizovány nebo dobíjeny prostřednictvím anonymních elektronických peněz.
(3) Výjimka podle odstavce 1 se nepoužije, když je na žádost držitele platebního prostředku zpětně vyměněna částka vyšší než 50 EUR nebo v případě, kdy držitel dává platební příkaz prostřednictvím internetu nebo prostřednictvím zařízení, které lze použít k dálkové komunikaci k provedení platby v hodnotě vyšší než 50 EUR.
(4) Povinná osoba sleduje transakce týkající se platebního prostředku uvedeného v odstavci 1 tak, aby bylo možné zjistit podezřelý obchod podle § 6.
(5) Platební příkaz, který byl dán platebním prostředkem podle odstavce 1 vydaným ve třetí zemi, může úvěrová nebo finanční instituce předat a odpovídající platební transakci zpracovat pouze tehdy, splňuje-li platební prostředek požadavky rovnocenné požadavkům podle odstavců 1 až 4.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- U elektronických peněz, které nelze dobíjet, není třeba identifikace, pokud nejvyšší uložená částka nepřesáhne 150 EUR.
- U dobíjecích elektronických peněz, které slouží jen pro vnitrostátní platby, není nutná identifikace, pokud měsíční limit pro odchozí platby a nejvyšší uložená částka nepřesahují 150 EUR.
- U plateb přes mobilní síť (bez elektronických peněz) se identifikace nevyžaduje, jestliže jednotlivá transakce nepřesáhne 250 EUR a roční limit z jednoho telefonního čísla je do 2 500 EUR.
- Tyto platební prostředky smí být použity výhradně k nákupu zboží nebo služeb a nesmí být pořizovány nebo dobíjeny anonymními elektronickými penězi.
Na co si dát pozor
- Výjimka z identifikace se nepoužije, pokud je zpětně vyměněna částka vyšší než 50 EUR nebo pokud držitel zadává platbu přes internet či dálkovou komunikaci v hodnotě vyšší než 50 EUR.
- Povinná osoba musí sledovat transakce i u těchto výjimek, aby mohla odhalit podezřelé obchody.
- Platební příkazy z platebních prostředků vydaných ve třetí zemi lze zpracovat jen tehdy, pokud splňují rovnocenné požadavky jako ty uvedené v odstavcích 1 až 4.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 2 Osobní působnost (Vyhláška o některých požadavcích na syst)§ 4 (Vyhláška o některých požadavcích na syst)§ 83 Telekomunikační tajemství a ochrana osobních (Zákon o telekomunikacích a o změně další)§ 3 Vymezení pojmů (Vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 281)§ 67 Zařízení transfuzní služby (Zákon o léčivech a o změnách některých s)