§ 13 zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Zjednodušená identifikace a kontrola klienta
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 13 zákona 253/2008 umožňuje povinným osobám provést zjednodušenou identifikaci a kontrolu klienta v případech, kdy je riziko zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu nízké a splní se další stanovené podmínky. (§ 13 zákona č. 253/2008 Sb., zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
(1) Povinná osoba může provádět zjednodušenou identifikaci a kontrolu klienta ve vztahu ke kategoriím klientů, obchodních vztahů, produktů nebo obchodů s potenciálně nižším rizikem zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, pokud
a) je jejich nižší rizikovost řádně odůvodněna v hodnocení rizik podle § 21a,
b) nejsou označeny jako rizikové v hodnocení rizik na úrovni České republiky a
c) nejsou naplněny podmínky pro provedení zesílené identifikace a kontroly klienta.
(2) V případě použití zjednodušené identifikace a kontroly klienta povinná osoba alespoň
a) ověří a zaznamená splnění podmínek podle odstavce 1,
b) vhodným způsobem zjistí a zaznamená
1. identifikační údaje klienta a osoby jednající za klienta, včetně postupu podle § 8 odst. 8,
2. údaje k ověření totožnosti skutečného majitele klienta, včetně postupu při jeho zjišťování a postupu podle § 9 odst. 2 písm. b),
c) provádí další úkony v rámci identifikace a kontroly klienta v rozsahu potřebném k účinnému řízení rizik.
(3) Zjednodušená identifikace a kontrola klienta se nepoužije v případě pochybností o splnění podmínek pro jejich provedení.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Povinná osoba může zjednodušenou identifikaci použít pouze u klientů, obchodních vztahů, produktů nebo obchodů, které jsou v jejím hodnocení rizik (§ 21a) řádně odůvodněny jako nízkorizikové a nejsou označeny jako rizikové na úrovni České republiky.
- I při zjednodušené identifikaci musí povinná osoba ověřit a zaznamenat splnění podmínek pro její použití a zjistit a zaznamenat základní identifikační údaje klienta, osoby jednající za klienta a údaje k ověření totožnosti skutečného majitele.
- Zjednodušená identifikace se nesmí použít, pokud existují pochybnosti o tom, zda jsou splněny podmínky pro její provedení.
Na co si dát pozor
- Zjednodušená identifikace není možná, pokud by jinak musela být provedena zesílená identifikace a kontrola klienta.
- Povinná osoba musí být schopna doložit, že riziko bylo řádně vyhodnoceno jako nízké a že neexistují pochybnosti o splnění podmínek pro zjednodušenou identifikaci.
- I při zjednodušené identifikaci je nutné provádět další úkony kontroly klienta v rozsahu potřebném pro účinné řízení rizik.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.