§ 14 Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Výjimka z povinnosti uvádět informace doprovázející převody peněžních prostředků
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · § 14 · Trestní právo
Stručně: Tento paragraf stanovuje výjimky z povinnosti uvádět určité informace doprovázející bezhotovostní převody peněz, pokud se jedná o platbu za zboží nebo služby, převod probíhá v ČR, je dohledatelný a nepřesahuje 1 000 EUR.
§ 14 Výjimka z povinnosti uvádět informace doprovázející převody peněžních prostředků
Povinnosti podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího informace doprovázející bezhotovostní převody peněžních prostředků a některých kryptoaktiv20) se nevztahují na převody peněžních prostředků nebo peněžní služby, jimiž se provádí platba za dodávku zboží nebo poskytování služeb, pokud
a) se převod uskuteční v České republice,
b) poskytovatel platebních služeb příjemce je prostřednictvím příjemce platby vždy schopen pomocí jedinečného identifikátoru transakce vysledovat převod peněžních prostředků od fyzické nebo právnické osoby, která má s příjemcem dohodu o dodávce zboží nebo poskytnutí služeb, a
c) převáděná hodnota nepřekročí 1 000 EUR.
Tento paragraf stanovuje výjimky z povinnosti uvádět určité informace doprovázející bezhotovostní převody peněz, pokud se jedná o platbu za zboží nebo služby, převod probíhá v ČR, je dohledatelný a nepřesahuje 1 000 EUR.
Co to znamená v praxi
Při platbách za zboží nebo služby do 1 000 EUR v rámci České republiky nemusí být splněny všechny požadavky na doprovodné informace, které jinak platí pro bezhotovostní převody.
Tato výjimka platí pouze v případě, že poskytovatel platebních služeb příjemce je schopen převod dohledat k původnímu plátci.
Výjimka se týká pouze převodů peněžních prostředků nebo peněžních služeb, které slouží k úhradě za dodávku zboží nebo poskytnutí služeb.
Pokud je převod vyšší než 1 000 EUR, nebo se nejedná o platbu za zboží/služby, nebo není dohledatelný, nebo neprobíhá v ČR, výjimka se neuplatní.
Na co si dát pozor
Limit 1 000 EUR je klíčový pro uplatnění této výjimky.
Dohledatelnost převodu je nezbytná, i když se jedná o platbu do 1 000 EUR.
Výjimka se vztahuje pouze na platby za zboží nebo služby, nikoli na jiné typy převodů.