§ 30a Zákon, kterým se mění některé zákony v oblasti finančního trhu v souvislosti s úpravou činnosti poboček zahraničních bank z jiných než členských států, úpravou některých přestupků a v souvislosti s posílením pravomocí orgánu dohledu a jeho nezávislosti – Průběžný přezkum plnění povinnosti získat schválení
Zákon, kterým se mění některé zákony v oblasti finančního trhu v souvislosti s úpravou činnosti poboček zahraničních bank z jiných než členských států, úpravou některých přestupků a v souvislosti s posílením pravomocí orgánu dohledu a jeho nezávislosti · 280/2025 Sb. · § 30a · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 30a zákona 280/2025 stanoví, že Česká národní banka (ČNB) musí nejméně jednou ročně kontrolovat, zda banky, spořitelní a úvěrní družstva a další určené subjekty správně identifikovaly všechny osoby, které by měly být považovány za finanční holdingové osoby.
§ 30a Průběžný přezkum plnění povinnosti získat schválení
(1) Česká národní banka nejméně jednou ročně přezkoumá, zda ovládaná banka nebo spořitelní a úvěrní družstvo, osoba žádající o udělení licence podle § 4 nebo osoba určená podle § 29 odst. 2 písm. c) řádně identifikovala všechny osoby splňující kritéria, na jejichž základě je lze považovat za tuzemskou finanční holdingovou osobu, tuzemskou smíšenou finanční holdingovou osobu, evropskou finanční holdingovou osobu nebo evropskou smíšenou finanční holdingovou osobu.
(2) Při provádění přezkumu podle odstavce 1 Česká národní banka úzce spolupracuje s příslušnými orgány dohledu jiných členských států, má-li ovládající osoba banky, spořitelního a úvěrního družstva, osoby žádající o udělení licence podle § 4 nebo osoby určené podle § 29 odst. 2 písm. c) sídlo v jiném členském státě.
Paragraf 30a zákona 280/2025 stanoví, že Česká národní banka (ČNB) musí nejméně jednou ročně kontrolovat, zda banky, spořitelní a úvěrní družstva a další určené subjekty správně identifikovaly všechny osoby, které by měly být považovány za finanční holdingové osoby.
Co to znamená v praxi
ČNB pravidelně prověřuje, zda finanční instituce správně určují své ovládající holdingové struktury.
Tato kontrola se týká tuzemských i evropských finančních a smíšených finančních holdingových osob.
Pokud má ovládající osoba sídlo v jiném členském státě, ČNB při přezkumu spolupracuje s tamními orgány dohledu.
Cílem je zajistit, aby všechny relevantní subjekty byly řádně identifikovány pro účely dohledu.
Na co si dát pozor
Finanční instituce musí mít zavedené procesy pro správnou identifikaci všech typů finančních holdingových osob.
Je důležité sledovat aktuální kritéria pro určení těchto holdingových osob, aby nedošlo k chybné identifikaci.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.