Stručně: Paragraf 23 zákona o platebním styku stanovuje podmínky, za kterých může platební instituce využívat obchodního zástupce k poskytování platebních služeb, a povinnost oznámit takový záměr České národní bance.
§ 23 Poskytování platebních služeb prostřednictvím obchodního zástupce platební instituce
(1) Platební instituce může poskytovat platební služby prostřednictvím obchodního zástupce, jestliže
a) řídicí a kontrolní systém obchodního zástupce je vhodný z hlediska dodržování povinností souvisejících s bojem proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
b) obchodní zástupce, který je fyzickou osobou, a vedoucí osoby obchodního zástupce, který je právnickou osobou, jsou důvěryhodné, odborně způsobilé a mají dostatečné zkušenosti z hlediska řádného a obezřetného poskytování platebních služeb.
(2) Platební instituce, která má v úmyslu poskytovat platební služby prostřednictvím obchodního zástupce, to oznámí České národní bance.
(3) Oznámení podle odstavce 2 lze podat pouze na předepsaném tiskopise, ke kterému oznamovatel přiloží doklady osvědčující splnění podmínek uvedených v odstavci 1. Vzory tiskopisů a obsah jejich příloh stanoví prováděcí právní předpis.
Paragraf 23 zákona o platebním styku stanovuje podmínky, za kterých může platební instituce využívat obchodního zástupce k poskytování platebních služeb, a povinnost oznámit takový záměr České národní bance.
Co to znamená v praxi
Platební instituce může rozšířit své služby prostřednictvím třetích stran (obchodních zástupců), pokud splňují zákonem dané požadavky.
Obchodní zástupce musí mít vhodný systém pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
Osoby spojené s obchodním zástupcem (fyzická osoba zástupce, nebo vedoucí osoby právnické osoby zástupce) musí být důvěryhodné, odborně způsobilé a zkušené.
Platební instituce musí záměr využít obchodního zástupce oznámit České národní bance na předepsaném tiskopise a doložit splnění všech podmínek.
Na co si dát pozor
Je nutné zajistit, aby obchodní zástupce splňoval přísné požadavky na řídicí a kontrolní systém v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Důvěryhodnost, odborná způsobilost a zkušenosti obchodního zástupce (nebo jeho vedoucích osob) jsou klíčové a musí být doloženy.
Oznámení České národní bance musí být provedeno na správném tiskopise a s kompletními přílohami, jinak nebude přijato.