Stručně: Paragraf upravuje, jakým způsobem Česká národní banka (ČNB) komunikuje s orgány dohledu jiných členských států Evropské unie ohledně poskytování platebních služeb zahraničními platebními institucemi prostřednictvím obchodních zástupců v České republice, zejména v souvislosti s prevencí praní špinavých peněz a financování terorismu.
§ 25 Výkon některých provozních činností prostřednictvím jiné osoby
(1) Při poskytování platebních služeb zahraniční platební institucí se sídlem v jiném členském státě prostřednictvím obchodního zástupce v České republice sdělí Česká národní banka orgánu dohledu domovského členského státu této platební instituce na jeho žádost své stanovisko k této skutečnosti.
(2) Má-li Česká národní banka důvodné podezření, že v souvislosti s poskytováním platebních služeb zahraniční platební institucí se sídlem v jiném členském státě prostřednictvím obchodního zástupce v České republice může dojít ke zvýšení nebezpečí legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, sdělí tuto skutečnost bez zbytečného odkladu orgánu dohledu domovského členského státu této platební instituce.
Paragraf upravuje, jakým způsobem Česká národní banka (ČNB) komunikuje s orgány dohledu jiných členských států Evropské unie ohledně poskytování platebních služeb zahraničními platebními institucemi prostřednictvím obchodních zástupců v České republice, zejména v souvislosti s prevencí praní špinavých peněz a financování terorismu.
Co to znamená v praxi
Pokud zahraniční platební instituce z jiného členského státu EU poskytuje platební služby v ČR přes obchodního zástupce, může si orgán dohledu jejího domovského státu vyžádat stanovisko ČNB k této skutečnosti.
ČNB je povinna sdělit své stanovisko na žádost orgánu dohledu domovského členského státu.
Pokud má ČNB podezření, že by poskytování těchto služeb mohlo vést k legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, musí tuto informaci neprodleně sdělit orgánu dohledu domovského státu.
Tento paragraf posiluje mezinárodní spolupráci v oblasti dohledu nad platebními službami a prevence finanční kriminality.