Stručně: Paragraf 31 zákona o platebním styku umožňuje zahraniční platební instituci z jiného členského státu Evropské unie poskytovat v České republice platební služby, k nimž má oprávnění ze své domovské země, a zároveň stanoví postup České národní banky v případě podezření na praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
§ 31 Výkon činnosti zahraniční platební instituce se sídlem v jiném členském státě v České republice
(1) Zahraniční platební instituce se sídlem v jiném členském státě může v České republice vykonávat činnosti uvedené v § 8, k jejichž výkonu je oprávněna na základě povolení, které jí bylo uděleno orgánem dohledu jejího domovského členského státu.
(2) Má-li Česká národní banka důvodné podezření, že v souvislosti s poskytováním platebních služeb zahraniční platební institucí se sídlem v jiném členském státě prostřednictvím pobočky v České republice může dojít ke zvýšení nebezpečí legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, sdělí tuto skutečnost bez zbytečného odkladu orgánu dohledu domovského členského státu této platební instituce.
HLAVA III
Díl 1
Paragraf 31 zákona o platebním styku umožňuje zahraniční platební instituci z jiného členského státu Evropské unie poskytovat v České republice platební služby, k nimž má oprávnění ze své domovské země, a zároveň stanoví postup České národní banky v případě podezření na praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
Co to znamená v praxi
Zahraniční platební instituce z jiného členského státu EU nemusí žádat o nové povolení v ČR, pokud již má povolení ve své domovské zemi pro dané platební služby.
Česká národní banka může informovat orgán dohledu domovského státu zahraniční platební instituce, pokud má podezření na legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.
Tato možnost se týká platebních služeb poskytovaných prostřednictvím pobočky v České republice.
Na co si dát pozor
Zahraniční instituce může v ČR vykonávat pouze ty činnosti, k nimž je oprávněna na základě povolení uděleného orgánem dohledu jejího domovského členského státu.
Česká národní banka má pravomoc zasáhnout v případě podezření na nelegální aktivity, i když instituce podléhá primárnímu dohledu v jiném členském státě.