§ 23 vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb – Informace o stavu majetku v rámci poskytování…
Vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb · 303/2010 Sb. · Ostatní právní předpisy · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 23 vyhlášky 303/2010 stanovuje, jaké informace musí obchodník s cennými papíry poskytovat neprofesionálnímu zákazníkovi o stavu jeho majetku, který pro něj obhospodařuje, a za jakých podmínek se tyto informace mohou lišit. Obchodník s cennými papíry musí pravidelně informovat neprofesionálního zákazníka o složení a hodnotě jeho investičního portfolia, včetně peněžních zůstatků a výkonnosti. (§ 23 zákona č. 303/2010 Sb., vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
(1) Informace o stavu majetku v rámci poskytování investiční služby obhospodařování majetku zákazníka podle § 4 odst. 2 písm. d) zákona poskytované obchodníkem s cennými papíry neprofesionálnímu zákazníkovi obsahují
a) údaje7) o obchodníkovi s cennými papíry,
b) číslo nebo jiné označení účtu zákazníka,
c) složení a ocenění portfolia, zahrnující identifikační údaje jednotlivých investičních nástrojů v portfoliu, jejich tržní hodnotu anebo reálnou hodnotu, pokud není tržní hodnota k dispozici, peněžní zůstatky na začátku a na konci vykazovaného období a údaje o výkonnosti portfolia během vykazovaného období,
d) celkovou výši poplatků a dalších účtovaných položek vzniklých během vykazovaného období s rozpisem alespoň celkových poplatků za obhospodařování a celkových nákladů spojených s prováděním obchodů účtovaných zákazníkovi; na žádost obchodník s cennými papíry poskytne zákazníkovi podrobný rozpis,
e) srovnání skutečné výkonnosti portfolia za vykazované období a referenční výkonnosti,
f) výši dividend, úroků a jiných úhrad přijatých ve vykazovaném období v souvislosti s obhospodařováním portfolia,
g) údaje o úkonech emitenta zakládajících práva v souvislosti s investičními nástroji v majetku zákazníka a
h) údaje uvedené v § 21 odst. 1 písm. c) až l) ke každému provedenému obchodu.
(2) Pokud se neprofesionální zákazník dohodne s obchodníkem s cennými papíry na poskytování údajů po každém provedeném obchodu, poskytuje obchodník s cennými papíry zákazníkovi informace podle § 21.
(3) Obchodník s cennými papíry informuje neprofesionálního zákazníka o možnosti podat žádost podle § 26 odst. 1 písm. b).
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník s cennými papíry musí pravidelně informovat neprofesionálního zákazníka o složení a hodnotě jeho investičního portfolia, včetně peněžních zůstatků a výkonnosti.
- Zákazník obdrží přehled o poplatcích a nákladech spojených s obhospodařováním portfolia a na vyžádání i jejich podrobný rozpis.
- Součástí informací je i srovnání skutečné výkonnosti portfolia s referenční výkonností a údaje o přijatých dividendách či úrocích.
- Pokud se zákazník s obchodníkem dohodne, může dostávat informace o každém provedeném obchodu namísto pravidelných zpráv o stavu majetku.
Na co si dát pozor
- Zákazník by si měl ověřit, zda dostává všechny požadované informace uvedené v odstavci 1, aby měl kompletní přehled o svém majetku.
- Je důležité si uvědomit, že na podrobný rozpis poplatků a nákladů má zákazník právo pouze na vyžádání.
- Zákazník by měl být informován o možnosti podat žádost podle § 26 odst. 1 písm. b), což může ovlivnit způsob a rozsah poskytovaných informací.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.