§ 27 vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb – Jaké konkrétní informace o odborných znalostech…
Vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb · 303/2010 Sb. · Ostatní právní předpisy · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 27 vyhlášky 303/2010 stanovuje, jaké konkrétní informace o odborných znalostech, finančním zázemí a investičních cílech musí obchodník s cennými papíry zjistit od zákazníka před poskytnutím investiční služby. Obchodník s cennými papíry musí od zákazníka zjistit jeho vzdělání, povolání a předchozí zkušenosti s investicemi, aby posoudil jeho odborné znalosti. (§ 27 zákona č. 303/2010 Sb., vyhláška o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 303/2010 Sb.
(1) Obsahem informací o odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, které obchodník s cennými papíry zjišťuje při poskytování investiční služby od zákazníka podle § 15h odst. 1 písm. a) a b) a § 15i odst. 1 zákona, pokud tyto informace nemůže zjistit sám, jsou přiměřeně poskytované investiční službě alespoň údaje o
a) odborných znalostech zákazníka v oblasti investic, zejména o znalostech služeb, investičních nástrojů a obchodů,
b) vzdělání a povolání nebo dřívějším povolání zákazníka, pokud se vztahuje k obchodům s investičními nástroji, a
c) předchozích zkušenostech zákazníka v oblasti investic, zejména o délce, frekvenci, rozsahu a povaze obchodování.
(2) Obsahem informací o finančním zázemí zákazníka, které obchodník s cennými papíry zjišťuje podle § 15h odst. 1 písm. c) zákona, jsou přiměřeně poskytované investiční službě alespoň údaje o
a) zdroji a výši pravidelných příjmů,
b) výši majetku včetně likvidních aktiv, investic a nemovitostí a
c) finančních závazcích plněných v pravidelných splátkách.
(3) Obsahem informací o investičních cílech zákazníka, které obchodník s cennými papíry zjišťuje podle § 15h odst. 1 písm. d) zákona, jsou přiměřeně poskytované investiční službě alespoň údaje o
a) době, po kterou hodlá zákazník investiční nástroje držet,
b) toleranci a preferencích ve vztahu k rizikům a
c) účelu investice.
HLAVA IV
(K § 15l odst. 6 zákona)
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník s cennými papíry musí od zákazníka zjistit jeho vzdělání, povolání a předchozí zkušenosti s investicemi, aby posoudil jeho odborné znalosti.
- Pro zjištění finančního zázemí zákazníka se obchodník ptá na zdroje příjmů, výši majetku (včetně likvidních aktiv a nemovitostí) a pravidelné finanční závazky.
- Obchodník se musí informovat o investičních cílech zákazníka, tedy jak dlouho chce investovat, jakou toleranci má k riziku a jaký je účel investice.
- Rozsah zjišťovaných informací je vždy přiměřený konkrétní investiční službě, kterou má obchodník poskytnout.
Na co si dát pozor
- Obchodník s cennými papíry nemůže poskytovat investiční služby bez zjištění těchto informací, pokud je nemůže zjistit sám.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 15r Informování zákazníků ve vztahu k provádění p (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 15l Provádění pokynů za nejlepších podmínek (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 15n Zpracování pokynů (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 46 Obsah pravidel pro provádění pokynů, jejich s (Vyhláška o podrobnostech některých pravi)§ 45 PROVÁDĚNÍ POKYNŮ (Vyhláška o podrobnostech některých pravi)