Stručně: Paragraf 5 vyhlášky 40/2013 stanovuje pravidla pro uvádění informací o očekávaném investičním výnosu v nabídce pojištění důchodu, přičemž zdůrazňuje, že tyto informace musí být oddělené, realistické a s upozorněním, že minulé výnosy nezaručují budoucí.
§ 5 Informace o očekávaném investičním výnosu
Je-li součástí nabídky pojištění důchodu podle § 18 odst. 1 zákona informace o očekávaném investičním výnosu, poskytne programová aplikace informace o očekávané výši navyšování splátek důchodu o podíl na investičním výnosu podle § 22 odst. 1 zákona odděleně od informací podle § 3 a 4 a s upozorněním, že toto navýšení není garantované. Tato informace musí být založena na reálných podkladech a realistických očekáváních. Nesmějí být uváděny pouze vybrané údaje nebo údaje za vybraná časová období, ve kterých bylo dosaženo mimořádné výnosnosti, a nabídka musí obsahovat informaci o tom, že minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.
Paragraf 5 vyhlášky 40/2013 stanovuje pravidla pro uvádění informací o očekávaném investičním výnosu v nabídce pojištění důchodu, přičemž zdůrazňuje, že tyto informace musí být oddělené, realistické a s upozorněním, že minulé výnosy nezaručují budoucí.
Co to znamená v praxi
Pokud vám pojišťovna ukazuje, kolik byste mohli získat navíc díky investicím, musí to být odděleně od jiných informací.
Musí vás upozornit, že toto navýšení není zaručené.
Pojišťovna nesmí uvádět jen ty nejlepší výsledky z minulosti.
Musí vás informovat, že minulé výnosy nezaručují budoucí výnosy.
Na co si dát pozor
Informace o očekávaném investičním výnosu nejsou garantované.
Pojišťovna nesmí uvádět jen vybrané údaje nebo údaje za vybraná časová období s mimořádnou výnosností.
Hlídat změny § 5 – pošleme e-mail, když se paragraf novelizuje.