Stručně: Paragraf 18 vyhlášky 414/1991 stanovuje pravidla pro předávání dat platebního styku mezi bankami a zúčtovacím centrem, včetně časových limitů pro jejich zpracování a účtování.
§ 18
(1) Banky mohou předávat data platebního styku zúčtovacímu centru v průběhu jeho provozní doby. Denní účetní uzávěrka na účtech platebního styku se provádí v dohodnutém čase (§ 6), data platebního styku předaná po této době jsou zúčtovacím centrem zpracována jako data předaná následující pracovní den. K datu disponibility prostředků na účtě (valutě) uvedené v položce zúčtovací centrum nepřihlíží.
(2) Banky předávají zúčtovacímu centru data platebního styku nejpozději následující pracovní den po jejich zúčtování ve svém účetnictví. Zúčtovací centrum provádí zúčtování na účtech platebního styku týž den bez ohledu na splatnost příkazů k zúčtování. Banky zúčtují data platebního styku ve svém účetnictví nejpozději následující pracovní den po jejich zúčtování v zúčtovacím centru.
Paragraf 18 vyhlášky 414/1991 stanovuje pravidla pro předávání dat platebního styku mezi bankami a zúčtovacím centrem, včetně časových limitů pro jejich zpracování a účtování.
Co to znamená v praxi
Banky mohou předávat data zúčtovacímu centru kdykoli během jeho provozní doby, ale data předaná po denní uzávěrce budou zpracována až následující pracovní den.
Zúčtovací centrum nebere v úvahu datum disponibility prostředků (valutu) uvedené v položce.
Banky musí předat data zúčtovacímu centru nejpozději následující pracovní den po jejich zaúčtování ve svém účetnictví.
Zúčtovací centrum provede zúčtování týž den, bez ohledu na splatnost příkazů, a banky pak musí tato data zaúčtovat ve svém účetnictví nejpozději následující pracovní den po zúčtování v zúčtovacím centru.
Na co si dát pozor
Je třeba dodržovat dohodnutý čas pro denní účetní uzávěrku, aby data byla zpracována v požadovaný den.
Datum disponibility prostředků (valuta) uvedené v položce nemá vliv na rychlost zpracování zúčtovacím centrem.
Hlídat změny § 18 – pošleme e-mail, když se paragraf novelizuje.