Vyhláška Státní banky československé o mezibankovním platebním styku a zúčtování

Úplnost dat platebního styku předávaných mezi bankami a zúčtovacím centrem je zajišťována kontrolním součtem. Neúplná nebo nesprávná data platebního styku nesmí být zúčtovacím centrem ani bankou zpracována. Zúčtovací centrum i banka vrátí s odůvodněním taková data bez provedení.

(1) Banky jsou povinny ve vztahu k zúčtovacímu centru účetně odsouhlasit úplnost a správnost zúčtování v rámci jednoho dne, a to na základě zprávy o zúčtování (§ 24).

(2) Závady zjištěné při zúčtování v zúčtovacím centru jsou banky povinny reklamovat u zúčtovacího centra ve lhůtě do pěti pracovních dnů po obdržení zprávy o zúčtování.

(1) Jestliže je v příkazu k zúčtování uvedeno neexistující bankovní spojení, uvědomí přejímající banka předávající banku o náhradním zúčtování, a to ve lhůtě do tří pracovních dnů od převzetí účetních dat platebního styku ze zúčtovacího centra.

(2) Předávající banka může požádat přejímající banku o provedení účetní opravy položky směrované na neexistující bankovní spojení. Do provedení účetní opravy peněžní prostředky volně využívá přejímající banka, pokud není mezi bankami dohodnuto jinak.

(1) Zúčtovací centrum je povinno seznamovat banky se stavem prostředků a s pohyby na jejich účtech platebního styku zprávou o zúčtování.

(2) Zprávy o zúčtování na účtech vedených v československých korunách a na účtech vedených v cizí měně, na nichž došlo příslušný den k pohybu, předává zúčtovací centrum bance nejméně jednou denně.

Banka může požádat zúčtovací centrum kdykoli v průběhu jeho provozní doby o informaci o stavu prostředků na svém účtě platebního styku a zúčtovací centrum je povinno tuto informaci bance poskytnout.

Banka je povinna kontrolovat ve zprávě o zúčtování návaznost pořadových čísel, zůstatku z předchozího dne a obratů příslušného dne. Zjištěné závady banka reklamuje u zúčtovacího centra ve lhůtě stanovené v § 22 odst. 2.

Zrušuje se výnos předsedy Státní banky československé o platebním styku a zúčtování peněžními organizacemi č. R-37/1987, registrovaný v částce 25/1987 Sb.

Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 1. listopadu 1991.

Předseda

Státní banky československé:

Ing. Tošovský v. r.

1) § 14 odst. 1 zákona č. 158/1989 Sb., o bankách a spořitelnách.

2) Zákon č. 101/ 1963 Sb., o právních vztazích v mezinárodním obchodním styku (zákoník mezinárodního obchodu).

Devizový zákon č. 528/1990 Sb.