§ 101 zákon o důchodovém spoření – Přestupky penzijní společnosti

(1) Penzijní společnost se dopustí přestupku tím, že

a) postupuje v rozporu s § 4,

b) nepodá žádost o registraci smlouvy o důchodovém spoření podle § 9 odst. 1,

c) nenabídne strategii spoření podle § 11 odst. 2,

d) nezabezpečí umístění prostředků účastníka podle § 11 odst. 3,

e) neinformuje účastníka podle § 11 odst. 4,

f) nevyhoví žádosti účastníka podle § 11 odst. 5,

g) nesplní některou z povinností podle § 12,

h) neuhradí jednorázové pojistné na pojištění důchodu způsobem podle § 14,

i) nepřevede 60 % prostředků účastníka do státního rozpočtu podle § 15,

j) v případě úmrtí účastníka postupuje v rozporu s § 16,

k) nesplní některou z povinností podle § 9a nebo 24,

l) nevykonává činnost s odbornou péčí podle § 25 odst. 3,

m) neudržuje vlastní kapitál ve výši podle § 29 odst. 1,

n) neuchovává dokumenty a záznamy podle § 31,

o) stanoví úplatu za obhospodařování nebo zhodnocení v rozporu s § 32,

p) účtuje poplatek v rozporu s § 33 nebo 34,

q) poskytne úplatu v rozporu s § 35,

r) vynaloží náklady na marketing v rozporu s § 37,

s) v případě zániku závazku z depozitářské smlouvy nesplní některou z povinností podle § 38 odst. 8,

t) nesplní některou z povinností vůči depozitáři podle § 40,

u) neumístí peněžní prostředky nebo je umístí v rozporu s § 42 odst. 1,

v) v rozporu s § 45 odst. 2 se neřídí schváleným statutem důchodového fondu,

w) neaktualizuje průběžně údaje uvedené ve statutu důchodového fondu podle § 45 odst. 3,

x) neuveřejní statut důchodového fondu nebo jeho změnu podle § 45 odst. 4, nebo

y) nepředloží statut důchodového fondu nebo jeho změnu k předchozímu schválení České národní bance podle § 45 odst. 5.

(2) Penzijní společnost se dopustí přestupku dále tím, že

a) investuje majetek v důchodovém fondu státních dluhopisů v rozporu s § 46,

b) investuje majetek v konzervativním důchodovém fondu v rozporu s § 47,

c) investuje majetek ve vyváženém důchodovém fondu v rozporu s § 48,

d) investuje majetek v dynamickém důchodovém fondu v rozporu s § 49,

e) nedodrží skladbu majetku v důchodovém fondu podle § 50,

f) nepoužívá vnitřní postupy pro kontrolu rizik podle § 51,

g) nedodrží podmínky sjednávání finančních derivátů podle § 52,

h) nedodrží investiční limity podle § 53,

i) investuje do cenných papírů kolektivního investování v rozporu s § 54,

j) nabude podíly na jiných osobách nebo emisích investičních nástrojů v rozporu s § 55,

k) nakládá s majetkem v důchodovém fondu v rozporu s § 57,

l) převede obhospodařování důchodového fondu v rozporu s § 58 odst. 1,

m) nepodá žádost o sloučení důchodových fondů podle § 61 odst. 1,

n) neuveřejní rozhodnutí podle § 61 odst. 3,

o) nesplní některou z povinností při oceňování majetku a závazků v důchodovém fondu podle § 63,

p) nesplní některou z povinností při obhospodařování majetku v důchodovém fondu podle § 64,

q) nesplní některou z povinností při účtování o majetku v důchodovém fondu podle § 66,

r) v rozporu s § 67 nevypracuje, neuveřejní nebo nezašle výroční nebo pololetní zprávu,

s) neuveřejní informace podle § 68,

t) neinformuje Českou národní banku podle § 69,

u) nevede osobní důchodový účet podle § 70,

v) neeviduje na osobním důchodovém účtu údaje podle § 71 a 74,

w) v rozporu s § 73 nevypočítá a neuveřejní hodnotu fondového vlastního kapitálu a aktuální hodnotu důchodové jednotky,

x) jedná v rozporu s § 75,

y) poruší některý ze zákazů podle § 76, nebo

z) jedná při komunikaci se zájemcem o důchodové spoření nebo účastníkem v rozporu s § 78 až 81.

(3) Penzijní společnost se dopustí přestupku dále tím, že

a) informuje účastníka v rozporu s § 82 až 84,

b) nevyžaduje od účastníka informace nebo je vyžaduje v rozporu s § 85,

c) nesplní některou z povinností podle § 90,

d) v rozporu s § 92 odst. 8 nezajistí, že osoby uvedené v § 91 při provozování činností podle § 91 odst. 1 dodržují pravidla pro provozování těchto činností podle tohoto zákona.

(4) Za přestupek podle odstavců 1 až 3 lze uložit pokutu do 20 000 000 Kč.