Stručně: Paragraf § 87 zákona č. 426/2011 Sb. definuje, co je „důchodové doporučení“ – tedy jakákoli zveřejněná informace, která radí ohledně účasti na důchodovém spoření, konkrétní strategie nebo rozhodnutí, a kterou příjemce může považovat za objektivní a nezávislou radu týkající se penzijní společnosti nebo důchodového fondu.
§ 87 DŮCHODOVÉ DOPORUČENÍ
Důchodovým doporučením je uveřejněná informace, která přímo či nepřímo doporučuje účast na systému důchodového spoření, konkrétní strategii spoření nebo rozhodnutí týkající se důchodového spoření účastníkům nebo zájemcům o důchodové spoření, která se týká konkrétní penzijní společnosti nebo důchodového fondu, a kterou mohou adresáti tohoto sdělení vzhledem k okolnostem považovat za objektivní a nezávislé doporučení rozhodnutí týkajícího se důchodového spoření nebo strategie spoření.
Paragraf § 87 zákona č. 426/2011 Sb. definuje, co je „důchodové doporučení“ – tedy jakákoli zveřejněná informace, která radí ohledně účasti na důchodovém spoření, konkrétní strategie nebo rozhodnutí, a kterou příjemce může považovat za objektivní a nezávislou radu týkající se penzijní společnosti nebo důchodového fondu.
Co to znamená v praxi
Jakákoli veřejná rada týkající se důchodového spoření, která se tváří jako objektivní a nezávislá, spadá pod definici „důchodového doporučení“.
Tato definice zahrnuje doporučení k účasti v systému, výběru konkrétní strategie spoření nebo jiných rozhodnutí souvisejících s důchodovým spořením.
Doporučení se musí týkat konkrétní penzijní společnosti nebo důchodového fondu.
Nezáleží na tom, zda je doporučení přímé nebo nepřímé, důležité je, jak ho vnímají adresáti.
Na co si dát pozor
Pokud je informace zveřejněna a může být vnímána jako objektivní a nezávislá rada ohledně důchodového spoření, je považována za důchodové doporučení.
Je důležité rozlišovat mezi fakty a názory, aby nedošlo k záměně s objektivním doporučením.