§ 84 zákon o doplňkovém penzijním spoření – ODBORNÁ ZPŮSOBILOST
Zákon o doplňkovém penzijním spoření · 427/2011 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 84 zákona o doplňkovém penzijním spoření stanovuje, že osoby, které se podílejí na činnostech souvisejících s doplňkovým penzijním spořením, musí mít odbornou způsobilost, která zahrnuje všeobecné a odborné znalosti a dovednosti. Osoby, které nabízejí nebo vysvětlují produkty doplňkového penzijního spoření, musí mít dostatečné znalosti o těchto produktech a umět je srozumitelně vysvětlit klientům. (§ 84 zákona č. 427/2011 Sb., zákon o doplňkovém penzijním spoření, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
(1) Osoba uvedená v § 74 odst. 1, osoby, jimiž vykonává činnost a zaměstnanec penzijní společnosti, který se přímo podílí na činnostech uvedených v § 74, jsou povinni prokázat odbornou způsobilost, kterou se rozumí získání všeobecných a odborných znalostí a dovedností nezbytných pro výkon jejich činnosti, a to zejména znalosti v rozsahu odborného minima, znalosti penzijních produktů, schopnost řádně tyto produkty účastníkovi vysvětlit, provést analýzu penzijních produktů a nabídnout účastníkovi nebo zájemci o doplňkové penzijní spoření produkt, který nejlépe vyhovuje jeho potřebám.
(2) Všeobecné znalosti se prokazují vysvědčením o maturitní zkoušce nebo dokladem o dosažení vyššího vzdělání.
(3) Odborné znalosti a dovednosti se prokazují osvědčením o absolvování odborné zkoušky (§ 87).
(4) Osoba uvedená v § 74 odst. 1, která je právnickou osobou, prokáže odbornou způsobilost, pokud požadavky podle odstavce 1 plní osoba odpovědná v rámci této právnické osoby za činnost podle § 74 odst. 1.
(5) Rozsah odborných znalostí a dovedností stanoví prováděcí právní předpis.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Osoby, které nabízejí nebo vysvětlují produkty doplňkového penzijního spoření, musí mít dostatečné znalosti o těchto produktech a umět je srozumitelně vysvětlit klientům.
- Prokázání všeobecných znalostí se děje předložením maturitního vysvědčení nebo dokladu o vyšším vzdělání.
- Odborné znalosti a dovednosti se prokazují složením odborné zkoušky.
- Pokud je takovou činnost vykonávána právnickou osobou, musí odbornou způsobilost splňovat osoba, která je v rámci této právnické osoby za danou činnost odpovědná.
Na co si dát pozor
- Rozsah požadovaných odborných znalostí a dovedností není v tomto paragrafu přímo specifikován, ale je odkázán na prováděcí právní předpis.
- Odborné zkoušky, které prokazují odborné znalosti, pořádají akreditované osoby, jak vyplývá z § 85.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 24 Odborná způsobilost (Zákon o živnostenském podnikání (živnost)§ 9 Účinnost (Vyhláška o oborech specializačního vzděl)§ 9 Odborná způsobilost k řízení motorových vozid (Vyhláška ministerstva vnitra o řidičskýc)§ 30 Odborná způsobilost k výkonu povolání laborat (Zákon o podmínkách získávání a uznávání )§ 41 Odborná způsobilost k výkonu povolání autopti (Zákon o podmínkách získávání a uznávání )