Vyhláška České národní banky, kterou se stanoví náležitosti žádosti o udělení devizové licence, předpoklady a podmínky pro provádění některých obchodů s devizovými hodnotami a postup pro nakládání s padělanými nebo pozměněnými prostředky

Žádost o udělení devizové licence k bezhotovostním obchodům s cizí měnou žadatel předkládá ústředí České národní banky v Praze.

(1) Devizové místo, jemuž byla udělena devizová licence k provádění bezhotovostních obchodů s cizí měnou, oznámí bez odkladu ústředí České národní banky všechny změny v údajích uvedených v žádosti o devizovou licenci a změny v dokladech, které jsou stanoveny jako náležitosti této žádosti.

(2) Devizové místo bez odkladu oznámí ústředí České národní banky rozhodnutí, kterým se povoluje zápis fúze, převodu obchodního jmění na společníka, rozdělení nebo změny právní formy, návrh na prohlášení konkurzu nebo návrh na vyrovnání, rozhodnutí o likvidaci společnosti, vstup do likvidace.

(3) Bezhotovostní obchody s cizí měnou může devizové místo provádět jen v provozovnách uvedených v žádosti o devizovou licenci podle § 15 odst. 6 písm. g) nebo předem oznámených České národní bance. Změnu adresy provozovny, zrušení nebo zřízení nové provozovny oznámí devizové místo předem ústředí České národní banky a současně pobočce České národní banky.

Devizové místo, které není bankou, provádí bezhotovostní obchody s cizí měnou pouze jako promptní, pokud jej devizová licence výslovně neopravňuje k obchodování s finančními deriváty, a to za těchto podmínek:

a) bezhotovostní obchody s cizí měnou provádí devizové místo pouze prostřednictvím účtů vedených u bank,

b) devizové místo vede o bezhotovostních obchodech s cizí měnou samostatnou evidenci formou denních záznamů,

c) pro provádění bezhotovostních obchodů s cizí měnou uzavře devizové místo předem s klientem písemnou smlouvu, která bude obsahovat postupy a podmínky pro sjednávání, provádění a vypořádání jednotlivých obchodů,

d) devizové místo vystaví klientovi doklad potvrzující sjednání obchodu na základě přijaté objednávky a dále doklad potvrzující vypořádání sjednaného obchodu,

e) devizové místo provádí bezhotovostní obchody s cizí měnou bezhotovostním převodem peněžních prostředků; devizové místo není oprávněno přebírat od klientů peněžní prostředky v hotovosti a převádět jejich protihodnotu ze svého účtu na účet klienta; peněžní prostředky v hotovosti mohou být klientem pouze vloženy na účet devizového místa,

f) devizové místo zajistí převod peněžních prostředků ve prospěch klienta ve lhůtě dohodnuté s klientem jako den vypořádání při sjednání obchodu,

g) devizové místo zajistí provádění vnitřní kontroly všech činností souvisejících s prováděním bezhotovostních obchodů s cizí měnou.

(1) Devizové místo zajistí, aby při provádění bezhotovostních obchodů s cizí měnou bylo organizačně a personálně odděleno:

a) sjednávání obchodů,

b) vypořádání obchodů,

c) vnitřní kontrola a

d) účetnictví.

(2) Devizové místo dále:

a) zavede vnitřní postupy a kontrolní a bezpečnostní opatření pro zpracování a evidenci dat a mechanismus vnitřní kontroly těchto postupů a opatření včetně pravidel pro obchody uzavírané jeho zaměstnanci na vlastní účet nebo na účet osob jim blízkých,

b) vede peněžní prostředky klientů na samostatných bankovních účtech oddělených od jiných bankovních účtů devizového místa,

c) zavede účtování o stavu a pohybu peněžních prostředků jednotlivých klientů odděleně od ostatního majetku,

d) nesmí používat peněžní prostředky klientů k obchodům na vlastní účet devizového místa,

e) zavede informační a organizační bariéry omezující možnost střetu zájmů mezi ním a jeho klientem nebo mezi jeho klienty navzájem,

f) zajistí kvalifikované poskytování služeb a poradenství v zájmu svých klientů, prokazatelným způsobem upozorní klienty na důležité skutečnosti související s obchodem, zejména na možná rizika finančních ztrát pramenících z obchodu, a další peněžní závazky, pokud z provedení obchodu vyplynou,

g) při propagaci svých služeb nepoužije nepravdivé nebo zavádějící informace, nezamlčí důležité skutečnosti, nenabídne výhody, jejichž spolehlivost nemůže zaručit.

(1) Devizové místo vede o bezhotovostních obchodech s cizí měnou denní záznamy. Záznam o každém bezhotovostním obchodu s cizí měnou obsahuje alespoň tyto údaje:

a) pořadové číslo záznamu,

b) evidenční číslo obchodu,

c) údaje identifikující jednotlivé účastníky obchodu,

d) označení požadované měny kódem ISO, její množství, kurz,

e) kurzovní hodnotu,

f) cenu služby,

g) datum sjednání a lhůtu vypořádání obchodu,

h) bankovní spojení pro převod peněžních prostředků (platební instrukce).

(2) Denní záznamy o bezhotovostních obchodech s cizí měnou vede devizové místo pod pořadovými čísly v nepřerušované číselné řadě. Devizové místo takto eviduje každý obchod neprodleně po jeho uzavření.

(3) Každý bezhotovostní obchod s cizí měnou devizové místo označí evidenčním číslem. Na každém dokladu potvrzujícím sjednání nebo vypořádání obchodu musí být vyznačeno shodné evidenční číslo obchodu, ke kterému se doklady vztahují.

(4) Doklady podle § 18 písm. b) až d) nebo záznamy na technických nosičích dat je nahrazující vede devizové místo za každou provozovnu samostatně. Devizové místo tyto doklady uschovává po dobu 10 let následujících po roce, k němuž se vztahují, z toho nejméně 3 měsíce v provozovně devizového místa.

(5) Devizové místo uvádí na všech dokladech své identifikační znaky.

(6) O sjednaném obchodu vyhotoví devizové místo doklad, který označí evidenčním číslem obchodu, a uvede na něm tyto údaje:

a) označení požadované měny kódem ISO, její množství, kurz,

b) kurzovní hodnotu,

c) cenu služby, poplatky,

d) lhůtu vypořádání dohodnutou s klientem,

e) bankovní spojení pro převod peněžních prostředků (platební instrukce),

f) identifikační znaky devizového místa,

g) datum a místo vystavení dokladu.

(7) O provedeném vypořádání obchodu vyhotoví devizové místo doklad, který označí evidenčním číslem obchodu, a uvede na něm tyto údaje:

a) datum splatnosti příkazu k úhradě peněžních prostředků ve prospěch klienta,

b) označení měny kódem ISO, její množství,

c) bankovní spojení pro převod peněžních prostředků (platební instrukce),

d) identifikační znaky devizového místa,

e) datum a místo vystavení.

(8) Doklady podle odstavců 6 a 7 devizové místo vyhotovuje ve dvou stejnopisech. Jedno vyhotovení zůstává v úschově devizového místa, druhé obdrží klient.

(9) Při provádění storna bezhotovostního obchodu s cizí měnou devizové místo označí oba stejnopisy dokladu slovem „storno“ a dále na dokladu uvede evidenční číslo obchodu, identifikační znaky, datum a místo vystavení.

(1) Bezhotovostní obchod s cizí měnou provádí devizové místo podle dohodnutého nákupního nebo prodejního kurzu.

(2) Cenu účtovanou za poskytnuté služby stanoví devizové místo pevnou sazbou nebo v procentech z kurzovní hodnoty, přičemž může stanovit nejnižší a nejvyšší výši této ceny.

(3) Devizové místo prokazatelně informuje klienta o ceně účtované za poskytnuté služby před provedením obchodu.

(1) Devizové místo, které není bankou, pro účely devizové kontroly předkládá České národní bance za kalendářní čtvrtletí údaje o provedených bezhotovostních obchodech s cizí měnou, které obsahují datum, pořadové číslo záznamů, evidenční čísla obchodů, údaje identifikující jednotlivé účastníky obchodu, označení požadované měny kódem ISO, její množství, kurz, kurzovou hodnotu, cenu služby, datum sjednání a lhůtu vypořádání obchodu a platební instrukce.

(2) Údaje uvedené v odstavci 1 vyhotovuje devizové místo za každou provozovnu zvlášť.

(3) Pokud devizové místo ve vykazovaném období neprovedlo žádný bezhotovostní obchod s cizí měnou, vykáže nulové údaje.

(4) Devizové místo zasílá údaje podle odstavce 1 pobočce České národní banky, a to nejpozději do 15 kalendářních dnů po ukončení vykazovaného čtvrtletí.

Jestliže devizové místo, které není bankou, je oprávněno pouze zprostředkovávat bezhotovostní obchody s cizí měnou výhradně mezi devizovými místy, která jsou bankami, a není přitom oprávněno přijímat peněžní prostředky od těchto devizových míst, nepoužije pro zprostředkování těchto obchodů ustanovení § 18 písm. a), e) a f), § 19 odst. 2 písm. b), c) a d), § 20 odst. 7, § 21 a 22. Ostatní ustanovení § 18 až 20 se použijí i pro zprostředkování bezhotovostních obchodů s cizí měnou.

(1) Devizová místa, která na základě dosavadních oprávnění provádějí nákup cizí měny nebo prodej cizí měny v rozsahu uvedeném v § 2 písm. a) a b) nebo jiné obchody s cizí měnou v rozsahu uvedeném v § 2 písm. c), zajistí ve lhůtě do 1. září 2005, aby tyto činnosti vykonávaly pouze osoby, které mají osvědčení podle § 4 odst. 2 písm. g). V téže lhůtě a pro stejné činnosti zajistí osvědčení podle § 4 odst. 2 písm. g) také devizová místa, kterým byla vydána devizová licence po nabytí účinnosti této vyhlášky.

(2) Devizová místa, která ke dni nabytí účinnosti této vyhlášky provádějí nákup cizí měny nebo prodej cizí měny v rozsahu uvedeném v § 2 písm. a) a b) v provozovnách nebo na stáncích, které nebyly schváleny do užívání podle zvláštního právního předpisu,6) mohou tak činit nejdéle do 30. dubna 2003.

(3) Devizová místa, kterým byla udělena devizová licence podle dosavadních právních předpisů, jsou povinna ve lhůtě do 31. prosince 2003 uvést do souladu výši splaceného základního kapitálu s § 15 odst. 1.

Zrušuje se opatření České národní banky č. 1/2000 Sb., kterým se stanoví podmínky pro provádění některých obchodů s devizovými hodnotami pro devizová místa včetně postupu pro nakládání s padělanými nebo pozměněnými peněžními prostředky.

Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 1. listopadu 2002.

Guvernér:

v z. Ing. Dědek, CSc. v. r.

viceguvernér

Příloha k vyhlášce č. 434/2002 Sb.

1) Zákon č. 202/1990 Sb., o loteriích a jiných podobných hrách, ve znění pozdějších předpisů.

2) Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů.

3) Zákon č. 455/1991 Sb., o živnostenském podnikání (živnostenský zákon), ve znění pozdějších předpisů.

4) Příloha č. 3 zákona č. 455/1991 Sb.

5) § 3 odst. 4 zákona č. 219/1995 Sb., devizový zákon, ve znění pozdějších předpisů.

6) Zákon č. 50/1976 Sb., o územním plánování a stavebním řádu (stavební zákon), ve znění pozdějších předpisů.

7) Zákon č. 563/1991 Sb., o účetnictví, ve znění pozdějších předpisů.

8) § 21 zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance.

Vyhláška č. 37/1994 Sb., kterou se stanoví postup při příjmu peněz a nakládání s nimi a při poskytování náhrad za necelé a poškozené bankovky a mince.