(1) Dokumentaci k platbám předávaným zúčtovacímu centru vede banka, která převzala podnět k zúčtování.
(2) Předávající banka uschovává soubory předaných dat platebního styku nejméně patnáct pracovních dnů ode dne jejich zúčtování zúčtovacím centrem. Zúčtovací centrum uschovává soubory předaných dat platebního styku po dobu šesti měsíců ode dne jejich zúčtování zúčtovacím centrem. V případě závady v zúčtování jsou v těchto lhůtách povinny předávající banka nebo zúčtovací centrum na žádost předaná data doložit.
Data platebního styku, která mají být zúčtována v předchozím roce, mohou banky předávat zúčtovacímu centru v dodatkovém období do 15. ledna běžného roku označená jako „dodatky“ společně s daty běžného roku. Zúčtovací centrum tato data zpracovává jako data běžného roku.
§ 21Účetní odsouhlasení předaných dat platebního styku a oznámení závad
Úplnost dat platebního styku předávaných mezi bankami a zúčtovacím centrem je zajišťována kontrolním součtem. Neúplná nebo nesprávná data platebního styku nesmí být zúčtovacím centrem ani bankou zpracována. Zúčtovací centrum i banka vrátí s odůvodněním taková data bez provedení.
(1) Banky jsou povinny ve vztahu k zúčtovacímu centru účetně odsouhlasit úplnost a správnost zúčtování v rámci jednoho dne, a to na základě zprávy o zúčtování (§ 24).
(2) Závady zjištěné při zúčtování v zúčtovacím centru jsou banky povinny oznamovat zúčtovacímu centru ve lhůtě do pěti pracovních dnů po obdržení zprávy o zúčtování.
(1) Jestliže je v příkazu k zúčtování uvedeno neexistující bankovní spojení, uvědomí přejímající banka předávající banku o náhradním zúčtování, a to ve lhůtě do tří pracovních dnů od převzetí účetních dat platebního styku ze zúčtovacího centra.
(2) Předávající banka může požádat přejímající banku o provedení účetní opravy položky směrované na neexistující bankovní spojení. Do provedení účetní opravy peněžní prostředky volně využívá přejímající banka, pokud není mezi bankami dohodnuto jinak.
(1) Zúčtovací centrum je povinno seznamovat banky se stavem prostředků a s pohyby na jejich účtech platebního styku zprávou o zúčtování.
(2) Zprávy o zúčtování na účtech vedených v československých korunách a na účtech vedených v cizí měně, na nichž došlo příslušný den k pohybu, předává zúčtovací centrum bance nejméně jednou denně.
(3) Banka může požádat zúčtovací centrum kdykoliv v průběhu jeho provozní doby o informaci o stavu prostředků na svém účtě platebního styku a zúčtovací centrum je povinno tuto informaci bance poskytnout.
Banka je povinna kontrolovat ve zprávě o zúčtování návaznost pořadových čísel, zůstatku z předchozího dne a obratů příslušného dne. Zjištěné závady banka oznamuje zúčtovacímu centru ve lhůtě stanovené v § 22 odst. 2.