§ 54 Vyhláška o kapitálové přiměřenosti obchodníka s cennými papíry, který není bankou nebo pobočkou zahraniční banky, na individuálním základě – SPOLEČNÁ, PŘECHODNÁ A ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ

Stručně

Paragraf 54 stanovuje obchodníkům s cennými papíry povinnosti týkající se oznamování změn v kapitálu, dodržování kapitálových limitů a uchovávání dat.

Co to znamená v praxi

• Obchodník musí předem oznámit Komisi pro cenné papíry jakýkoli záměr, který by vedl ke snížení určité části jeho kapitálu (tier 1).
• Pokud by platby z podřízeného dluhu B snížily kapitálovou přiměřenost pod 9,6 %, musí to obchodník bezodkladně oznámit Komisi pro cenné papíry.
• Obchodník je povinen trvale dodržovat všechny limity stanovené touto vyhláškou a musí být schopen to věrohodně doložit.
• Data potřebná pro kontrolu dodržování těchto limitů musí obchodník uchovávat po dobu minimálně 5 let.

Na co si dát pozor

• Nezapomenout na včasné oznámení záměru snížit tier 1 kapitál.
• Monitorovat kapitálovou přiměřenost ve vztahu k platbám z podřízeného dluhu B, aby nedošlo k překročení limitu 9,6 % bez oznámení.
• Zajistit spolehlivý systém pro uchovávání dat po požadovanou dobu.