Přestupky zahraniční banky z jiného než členského státu – co hrozí?

Paragraf 36h zákona o bankách stanovuje, jakých přestupků se může dopustit zahraniční banka z jiného než členského státu, a to v souvislosti s porušením podmínek licence, informačních povinností, obezřetného podnikání a dalších pravidel stanovených zákonem.

Zdroj: § 36h zákon o bankách – plné znění s výkladem. Odpověď je generovaná z textu zákona, orientační.

• Musí řádně informovat Českou národní banku (ČNB) a veřejnost o svých aktivitách a změnách.
• Je povinna jednat s odbornou péčí, chránit zájmy vkladatelů a mít zavedené postupy pro vyřizování stížností klientů.
• Musí zajistit řádné ověřování účetnictví a řídicího a kontrolního systému, a poskytnout k tomu potřebnou součinnost.

§ 36h Přestupky zahraniční banky z jiného než členského státu

(1) Zahraniční banka z jiného než členského státu se dopustí přestupku tím, že

a) uskuteční činnost v rozporu s licencí,

b) přijímá vklady, poskytuje úvěry, záruky a přísliby nebo vykonává další činnosti po dni zániku licence,

c) neuloží u České národní banky výpis z obchodního rejstříku nebo jeho změny,

d) neuveřejní informace podle § 11,

e) neposkytne právnické osobě nebo fyzické osobě v souvislosti s jejím podnikáním bez zbytečného odkladu písemné vysvětlení jejího úvěrového hodnocení podle § 11 odst. 7,

f) nevede agendu každé smlouvy uzavírané s klientem podle § 11 odst. 8,

g) v rozporu s § 11 odst. 9 nezavede účinný postup pro vyřizování stížností klientů nebo o tomto postupu neinformuje,

h) nezavede vnitřní postupy a zásady podle § 11a odst. 4,

i) v rozporu s § 12 odst. 1 provede obchody způsobem, který poškozuje zájmy jejích vkladatelů z hlediska návratnosti jejich vkladů, nebo ohrožuje bezpečnost a stabilitu zahraniční banky,

j) v rozporu s § 12 odst. 2 uzavře smlouvu za podmínek, které jsou pro ni nápadně nevýhodné, nebo

k) nevykonává činnost s odbornou péčí podle § 12 odst. 3 nebo § 19a odst. 1.

(2) Zahraniční banka z jiného než členského státu se dopustí přestupku tím, že nesdělí České národní bance údaje podle § 24 odst. 2 nebo § 24a nebo je poskytne neúplné anebo nesprávné.

(3) Zahraniční banka z jiného než členského státu se dopustí přestupku tím, že

a) nesplní některou z informačních povinností podle § 12aj,

b) provede s osobami uvedenými v § 19 odst. 1 obchody, které by vzhledem ke svému charakteru, účelu nebo riziku, nebyly provedeny s ostatními klienty,

c) provede obchody v rozporu s § 19a nebo 19b.

d) poruší povinnost sledovat obchody na účet klienta odděleně od obchodů na účet zahraniční banky z jiného než členského státu,

e) neuschová doklady o uskutečněných obchodech po dobu 10 let podle § 12ag odst. 3,

f) nezajistí, aby ověřovatel provedl

1. ověření plnění požadavků na vedení účetnictví podle § 12ag odst. 5 písm. a), nebo

2. vypracování zprávy o ověření plnění požadavků na vedení účetnictví podle § 12ag odst. 5 písm. b),

g) nezajistí ověření řídicího a kontrolního systému pobočky zahraniční banky z jiného než členského státu nebo jeho části ověřovatelem podle § 12af odst. 1 nebo § 22a odst. 1,

h) neposkytne ověřovateli součinnost podle § 22a odst. 4,

i) nepředloží České …

Celé znění s výkladem a judikaturou

Zákon o bankách – přehled paragrafůBankovnictví, pojišťovnictví a finanční trhVšechny právní otázky

Řešíte konkrétní dopis či spor? Analýza dokumentu