REGULAMENT nr. 12 din 18 decembrie 2020

Pe scurt

Acest regulament stabilește regulile pentru autorizarea instituțiilor de credit și a sucursalelor acestora în România, precum și condițiile pentru modificările care pot apărea în situația lor. De asemenea, reglementează aprobarea fuziunilor și divizărilor în care sunt implicate aceste entități.

Ce reglementează

• Procedura, documentația și condițiile pentru autorizarea băncilor, băncilor de economisire și creditare în domeniul locativ, băncilor de credit ipotecar și a organizațiilor cooperatiste de credit, precum și a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțe.
• Condițiile în care pot fi operate modificări în situația acestor entități, pentru a asigura supravegherea prudențială.
• Procedura și condițiile de aprobare prealabilă a operațiunilor de fuziune și divizare în care sunt implicate aceste entități.
• Condițiile, cerințele și documentația privind autorizarea instituțiilor de credit–punte.

Cui îi privește

• Instituțiile de credit, persoane juridice române (bănci, bănci de economisire și creditare în domeniul locativ, bănci de credit ipotecar și organizații cooperatiste de credit).
• Sucursalele din România ale instituțiilor de credit din țări terțe.

Puncte cheie

• Instituțiile de credit și sucursalele din țări terțe pot funcționa în România doar cu autorizația Băncii Naționale a României (BNR).
• Procesul de autorizare are două etape: aprobarea constituirii și autorizarea funcționării.
• Aprobarea constituirii nu garantează autorizația de funcționare.
• Autorizația de funcționare include aprobări pentru membrii conducerii, auditorul financiar și confirmarea acționarilor semnificativi.
• Denumirea unei bănci nu trebuie să creeze confuzie, iar sediul social și real trebuie să fie pe teritoriul României și să corespundă ca suprafață și condiții.