Regulament nr. 10 din 14 noiembrie 1994 (**republicat**)

REGULAMENT nr. 10 din 14 noiembrie 1994 (**republicat**)(*actualizat*) privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie*) (actualizat până la data de 22 septembrie 2008*) ---------- Notă ... ────────── **) Republicat în temeiul pct. 8 din Circulara Băncii Naţionale a României nr. 38 din 29 septembrie 1995, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 243 din 24 octombrie 1995, dându-se textelor o noua numerotare. ──────────

Articolul 1Obiectul regulamentului

In temeiul art. 2 din Legea nr. 33/1991*) şi al art. 21 din Legea nr. 34/1991*), Banca Naţionala a României emite prezentul regulament, al cărui obiect îl constituie compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie. ----------- *) LEGEA nr. 33 din 29 martie 1991, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 70 din 3 aprilie 1991 a fost abrogată de art. 94 din LEGEA nr. 58 din 5 martie 1998, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 121 din 23 martie 1998. *) LEGEA nr. 34 din 29 martie 1991, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 70 din 3 aprilie 1991 a fost abrogată de art. 62 din LEGEA nr. 101 din 26 mai 1998, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 203 din 1 iunie 1998.

Articolul 2Termeni utilizaţi

In cuprinsul prezentului regulament:

Pct. 16 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 3

Structurile TransFonD şi ale participanţilor la compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie Activitatea de compensare multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie este desfăşurata de TransFonD în calitate de agent al Băncii Naţionale a României, prin intermediul unor compartimente organizatorice specializate existente în toate sucursalele TransFonD din teritoriu şi în centrala TransFonD, ale căror structuri specializate reprezintă, în înţelesul legii, case de compensaţii interbancare.

Pentru înfiinţarea oricărei alte case de compensaţii interbancare este necesară obţinerea autorizaţiei din partea Băncii Naţionale a României.

In fiecare loc de desfăşurare a compensării de către TransFonD într-un judeţ/municipiul Bucureşti participantul va fi reprezentat printr-o singura unitate proprie localizata în reşedinţa respectivului judeţ/municipiul Bucureşti. Aceasta unitate va avea deschis un singur cont - corespunzător locului de desfăşurare a compensării de către TransFonD -, conform principiului <<un cont - un participant>>.

În vederea participării la compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie a unităţilor teritoriale din România ale instituţiilor de credit din alte state membre care au derulat procedura de notificare prevăzută de art. 48 alin. 1 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007 , sucursalele notificate au obligaţia de a transmite Băncii Naţionale a României - Direcţia plăţi, cu 5 zile lucrătoare în avans, o înştiinţare privind deschiderea unităţilor teritoriale în România, care să cuprindă şi lista persoanelor autorizate să reprezinte aceste unităţi teritoriale. Aceeaşi procedură se aplică şi în cazul modificării informaţiilor mai sus menţionate. -------------- Alin. 4 al art. 3 a fost introdus de articolul unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 14 mai 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 391 din 23 mai 2008.

In cazul în care nu exista nici o unitate a participantului deschisă în reşedinţa de judeţ, participantul va fi reprezentat de orice alta unitate a sa desemnată din judeţul respectiv. ------------- Art. 3 a fost modificat de pct. 3 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 4Obiectul compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie

4.1 Obiectul compensării multilaterale îl constituie plăţile interbancare fără numerar pe suport hârtie, denumite în continuare plati interbancare.

4.2 Plăţile interbancare efectuate de participanţi cu ordine de plata, cecuri, cambii, bilete la ordin emise în vederea decontării operaţiunilor cu titluri de stat, operaţiunilor pieţei valutare interbancare, plasamentelor sau creditelor interbancare, rambursarii acestora şi a dobânzilor aferente nu fac obiectul compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie. ------------- Pct. 4.2. al art. 4 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

4.3 Operaţiunile de plati şi decontări interbancare proprii ale Băncii Naţionale a României nu fac obiectul compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie.

4.4 Prin ordin al Guvernatorului Băncii Naţionale a României se pot excepta de la compensarea multilaterala şi alte categorii de plati interbancare fără numerar pe suport hârtie.

Articolul 5Circuitele, termenele şi intervalele obligatorii ale plăţilor interbancare

5.1. Plăţile interbancare se proceseaza în mod obligatoriu conform schemelor de circuit prezentate în anexa nr. 1.

Termenele şi intervalele de timp stabilite prin prezentul regulament pentru efectuarea, compensarea şi decontarea plăţilor interbancare sunt obligatorii şi se calculează în funcţie de ziua de compensare (c).

In cazul ordinelor de plata care au indicată o anumită zi a plăţii (P), ziua de compensare (c) se stabileşte în funcţie de aceasta.

Termenele şi intervalele sunt exprimate în zile lucrătoare.

Termenele şi intervalele sunt maximale.

5.2. Unităţile participanţilor au obligaţia prezentării în compensare a instrumentelor de plata compensabile primite prin reţeaua intrabancara. ------------- Pct. 5.2. al art. 5 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

5.3. Unităţile participanţilor sunt obligate sa sesizeze inspectorului de compensare nerespectarea de către alte unităţi a prevederilor prezentului articol. ------------- Punctul 5.3. al art. 5 a fost modificat de pct. 4.1. al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

5.4. Inspectorii de compensare au obligaţia ca în fiecare saptamana, prin sondaj, sa verifice respectarea prevederilor prezentului articol de către toate unităţile participanţilor la şedinţele de compensare. ------------- Punctul 5.4. al art. 5 a fost modificat de pct. 4.2. al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 6Instrumente de plati interbancare acceptate în compensarea multilaterala

Participanţii vor introduce şi accepta in/din compensarea multilaterala următoarele instrumente de plata pe suport hârtie, denumite în continuare instrumente de plata compensabile: ------------- Partea introductivă a primului paragraf al art. 6 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Excepţie fac organizaţiile cooperatiste de credit care pot introduce şi accepta in/din compensarea multilaterala doar ordine de plata. ------------- Paragraful al doilea al art. 6 a fost introdus de pct. 5 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Formularul de ordin de plata pe suport hârtie acceptat în compensare poate fi:

Pentru a fi acceptate în compensare, este obligatoriu ca ordinele de plata sa conţină şi sa aibă completate toate elementele obligatorii de pe fata şi versoul instrumentului "ordin de plata" prevăzute de reglementările în vigoare şi sa poarte semnătura autorizata şi ştampila în original a unităţii iniţiatoare sau prezentatoare. ------------- Paragraful al patrulea al art. 6 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Formularul de cec acceptat în compensare poate fi barat:

Pentru a fi acceptat în compensare, fiecare cec barat trebuie însoţit în mod obligatoriu de un borderou de încasare a cecurilor, care este completat de către beneficiarul cecurilor.

Borderoul de încasare a cecurilor conţine următoarele elemente obligatorii:

Elementele obligatorii se completează, după cum urmează:

Borderoul de încasare a cecurilor se completează în trei exemplare care au următoarea destinaţie:

Cele trei exemplare ale borderoului de încasare a cecurilor trebuie sa conţină toate elementele obligatorii mai sus menţionate.

Articolul 7Instrumente de plati interbancare excluse din compensarea multilaterala

Pot fi excluse din compensarea multilaterala, ca urmare a verificării lor, în şedinţa de compensare, de către agenţii de compensare ai unităţilor primitoare (destinatare), instrumentele de plata aflate în una dintre situaţiile de mai jos: ------------- Partea introductivă a art. 7 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Pot fi excluse din compensarea multilaterala, ca urmare a verificării lor, în şedinţa de compensare, de către inspectorii de compensare, instrumentele de plata al căror conţinut si/sau forma sunt contrare prevederilor legii şi reglementărilor în vigoare si/sau care nu au completate toate rubricile.

Articolul 8Şedinţa de compensare

In fiecare zi lucrătoare se tine o şedinţa obligatorie de compensare a plăţilor interbancare în sucursalale şi centrala TransFonD, în sali special amenajate şi echipate în acest scop.

Şedinţa zilnica se încheie prin obţinerea unui rezultat unic privind poziţia debitoare sau poziţia creditoare a fiecărei unităţi a unei bănci sau case centrale a cooperativelor de credit participante la compensare.

Prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României se poate stabili ca într-o zi lucrătoare, în una sau mai multe sucursale ale TransFonD si/sau în centrala TransFonD sa nu se desfăşoare şedinţa de compensare. ------------- Art. 8 a fost modificat de pct. 7 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 9Orarul şedinţei de compensare

Orarul şedinţei de compensare este stabilit prin anexa nr. 2

Articolul 10Inspectorul de compensare

In fiecare sucursala teritorială şi în centrala TransFonD şedinţa de compensare este condusă de un inspector de compensare. ------------- Alin. 1 al art. 10 a fost modificat de pct. 8 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In cadrul şedinţei de compensare este obligatorie prezenta unui al doilea inspector de compensare pentru desfăşurarea activităţii de control prevăzute la art. 5.4.

Articolul 11Modificarea orarului şedinţei de compensare

Banca Naţionala a României şi TransFonD au dreptul sa modifice, fie din proprie initiativa, fie la solicitarea participanţilor, orarul şedinţei de compensare, în situaţii justificate.

Pentru modificarea orarului şedinţei de compensare TransFonD are obligaţia sa solicite, în scris, aprobarea Direcţiei contabilitate a Băncii Naţionale a României, comunicând totodată şi motivele acestei modificări.

TransFonD are obligaţia sa notifice în timp util, telefonic sau prin telefax, tuturor participanţilor şi unităţilor acestora modificarea orarului şedinţei de compensare şi motivele acestei modificări." ------------- Art. 11 a fost modificat de pct. 9 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 12Agentul de compensare

Fiecare participant este obligat sa delege dintre angajaţii săi, pentru şedinţele de compensare, câte un reprezentant pentru fiecare unitate proprie care participa la compensare.

Acest reprezentant va fi numit în continuare agent de compensare.

O data cu desemnarea agenţilor de compensare participanţii vor stabili şi câte un înlocuitor pentru fiecare dintre aceştia.

Participanţii vor comunica în scris TransFonD şi sucursalelor acesteia datele de identificare ale agenţilor de compensare şi ale inlocuitorilor acestora, utilizând formularul standardizat reglementat în Circulara Băncii Naţionale a României nr. 11/1995 privind organizarea participării la activitatea de compensare multilaterala a plăţilor interbancare pe suport hârtie.

In cazuri excepţionale, directorul unităţii participantului are dreptul sa dea o împuternicire expresă de reprezentare, la şedinţa de compensare din ziua respectiva, unei alte persoane decât cei doi agenţi de compensare mai sus menţionaţi.

TransFonD poate solicita centralelor participanţilor, din proprie initiativa sau la propunerea sucursalelor sale, înlocuirea unor agenţi de compensare. ------------- Art. 12 a fost modificat de pct. 10 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 13Pregătirea şedinţei de compensare la unităţile participanţilor

13.1. Pregătirea şedinţei de compensare se desfăşoară în afară sucursalelor şi a centralei TransFonD. ------------- Pct. 13.1. al art. 13 a fost modificat de pct. 12 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

13.2. Pregătirea şedinţei de compensare se realizează prin efectuarea a patru grupe de operaţiuni:

GRUPA DE OPERAŢIUNI I

Instrumentele astfel grupate alcătuiesc pachete de instrumente de plata compensabile, denumite în continuare pachete.

Numărul maxim al instrumentelor de plata compensabile care compun un pachet este de 100 (una suta).

Plicurile au formatul şi datele de identificare cuprinse în anexa nr. 3 şi ele urmează a fi sigilate, după finalizarea pregătirii şedinţei de compensare, de către unităţile participanţilor. ------------- Al doilea alineat al lit. b) din Grupa de operaţiuni I a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Totalul fiecărei benzi de control este preluat într-o dispoziţie centralizatoare.

Standardele dispoziţiilor centralizatoare sunt prezentate în anexa nr. 4 a) la prezentul regulament.

Destinaţia fiecărui exemplar al dispoziţiei centralizatoare de încasare este următoarea:

In cazul în care o unitate primitoare solicita amânarea la compensare a unor instrumente de plata compensabile de debit (cecuri), unitatea prezentatoare are obligaţia de a pregati pentru următoarea şedinţa de compensare o dispoziţie centralizatoare de încasare distinctă, care sa cuprindă elementele necesare compensării sumelor înscrise pe respectivele cecuri amânate la compensare. La aceasta dispoziţie centralizatoare de încasare se anexează obligatoriu lista cecurilor amânate la compensare, remisă de unitatea primitoare în şedinţa de compensare precedenta.

Destinaţia fiecărui exemplar al dispoziţiei centralizatoare de plata este următoarea:

Modul de completare a dispoziţiilor centralizatoare este descris în anexa nr. 4 b).

Dispoziţiile centralizatoare sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate. ------------- Lit. d) din Grupa de operaţiuni I a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

GRUPA DE OPERAŢIUNI II Pe baza dispoziţiilor centralizatoare, unitatea prezentatoare (iniţiatoare) completează câte un borderou al dispoziţiilor centralizatoare pentru fiecare unitate primitoare (destinatara). ------------- Primul paragraf din Grupa de operaţiuni II a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In cazul în care unitatea prezentatoare (iniţiatoare) întocmeşte o singura dispoziţie centralizatoare pentru o unitate primitoare (destinatara), nu este necesară completarea borderoului centralizatoare. ------------- Al doilea paragraf din Grupa de operaţiuni II a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Standardul borderoului dispoziţiilor centralizatoare este prezentat în anexa nr. 5 a).

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare se întocmeşte în trei exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:

Destinaţia fiecărui exemplar al borderoului dispoziţiilor centralizatoare este următoarea:

Modul de completare a borderoului dispoziţiilor centralizatoare este prezentat în anexa nr. 5 b).

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare de încasare cuprinde dispoziţiile centralizatoare de încasare a instrumentelor de plata compensabile de debit (cecuri), prezentate anterior în vederea verificării.

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare de plata cuprinde dispoziţiile centralizatoare de plata a instrumentelor de plata compensabile de credit (ordine de plata), prezentate în vederea compensării.

Borderourile dispoziţiilor centralizatoare sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate.

GRUPA DE OPERAŢIUNI III

Acceptarea unui cec poate fi parţială.

Acceptarea parţială a unui cec de către o unitate destinatara (trasul) poate fi făcuta în limita disponibilului existent în contul plătitorului (tragatorului). ------------- Paragraful al treilea al lit. a) din Grupa de operaţiuni III a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Refuzul instrumentelor de plata compensabile poate interveni în urma:

Refuzul unui cec poate fi parţial.

Refuzul parţial se poate face de către o unitatea destinatara (trasul) numai din motivul inexistentei, în ziua primirii cecului de către unitatea destinatara (trasul), a unui disponibil suficient în contul plătitorului (tragatorului). ------------- Paragraful al şaselea al lit. a) din Grupa de operaţiuni III a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Refuzul parţial al unui cec poate fi făcut numai pentru diferenţa dintre suma cecului şi disponibilului existent în contul plătitorului (tragatorului).

Unitatea prezentatoare (iniţiatoare) este obligată sa primească refuzul parţial al unui cec, făcut de unitatea primitoare (destinatara). ------------- Paragraful al optulea al lit. a) din Grupa de operaţiuni III a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Refuzul instrumentelor de plata compensabile se face, în funcţie de ziua de compensare (c), astfel:

In cazul refuzului cecurilor se completează refuzul la plata.

In cazul refuzului ordinelor de plata se completează refuzul la încasare.

Numărul maxim de instrumente de plata compensabile care pot fi refuzate printr-un formular de refuz la plata sau refuz la încasare este de 100 (una suta).

Pentru fiecare instrument de plata refuzat se completează, fără abrevieri, formularul de justificare a refuzului, prezentat în anexa nr. 7. Acest formular se completează într-un singur exemplar, care este remis împreună cu instrumentul de plata refuzat.

In cazul refuzului parţial al unui cec, formularul de justificare a refuzului se completează în doua exemplare, cu următoarea destinaţie:

In aceasta situaţie, pe ambele exemplare ale formularului de justificare a refuzului, cat şi pe cecul respectiv, se va menţiona suma acceptată la plata în cifre şi litere.

Agentul de compensare al unităţii prezentatoare (iniţiatoare) are obligaţia ca, la solicitarea agentului de compensare al unităţii (destinatare), sa certifice, prin semnătura şi ştampila aplicată atât pe ambele exemplare ale formularului de justificare a refuzului, cat şi pe cec, suma acceptată la plata. ------------- Paragraful al optulea al lit. c) din Grupa de operaţiuni III a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Destinaţia fiecărui exemplar al refuzului este următoarea:

Modul de completare a refuzului la plata şi a refuzului la încasare este descris în anexa nr. 6 b).

Refuzurile sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate.

Aceasta operaţiune se efectuează prin completarea de către unitatea primitoare a spaţiului special alocat în partea de jos a formularului de refuz la plata. ------------- Al doilea paragraf al lit. h) din Grupa de operaţiuni III a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Completarea acestui spaţiu semnifica, pentru unitatea primitoare, amânarea compensării respectivului instrument de plata compensabil de debit cu o zi lucrătoare. ------------- Al treilea paragraf al lit. h) din Grupa de operaţiuni III a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Dacă o unitate primitoare solicita amânarea compensării unor instrumente de plata compensabile de debit (cecuri) prin completarea spaţiului special alocat de pe formularul de refuz la plata, aceasta are obligaţia anexării la acest formular a unei liste care sa cuprindă seria, numărul şi suma fiecăruia dintre cecurile respective; aceasta lista va purta semnătura şi ştampila autorizate. Sumele cecurilor cuprinse în aceasta lista nu sunt înscrise în banda de control aferentă respectivului formular de refuz la plata. ------------- Al patrulea paragraf al lit. h) din Grupa de operaţiuni III a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

O unitate primitoare poate apela, în legătura cu un instrument de plata compensabil de debit (cec), la aceasta procedura maximum trei zile lucrătoare consecutive zilei de compensare (c). In a patra zi lucrătoare, unitatea primitoare are obligaţia de a accepta sau refuza respectivul instrument de plata compensabil de debit (cec), conform procedurilor descrise în prezentul regulament. ------------- Al cincilea paragraf al lit. h) din Grupa de operaţiuni III a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Modul de completare a spaţiului aferent amânării la compensare a cecurilor este descris în anexa nr. 6 b).

In cazul în care unitatea prezentatoare (iniţiatoare) întocmeşte un singur refuz pentru o unitate primitoare (destinatara), nu este necesară completarea borderoului refuzurilor. ------------- Paragraful al doilea al lit. i) din Grupa de operaţiuni III a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Standardul borderoului refuzurilor este prezentat în anexa nr. 6 c).

Borderoul refuzurilor se întocmeşte în trei exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:

Destinaţia fiecărui exemplar al borderoului refuzurilor este următoarea:

Modul de completare a borderoului refuzurilor este prezentat în anexa nr. 6 d).

Borderoul refuzurilor la plata cuprinde refuzurile la plata ale instrumentelor de plata compensabile de debit (cecuri) prezentate anterior în vederea verificării.

Borderoul refuzurilor la încasare cuprinde refuzurile la încasare ale instrumentelor de plata compensabile de credit (ordine de plata) prezentate anterior în vederea compensării.

Borderourile refuzurilor sunt în mod obligatoriu dactilografiate.

GRUPA DE OPERAŢIUNI IV După pregătirea instrumentelor de plata compensabile şi a refuzurilor, unităţile prezentatoare (iniţiatoare) completează formularul de compensare prezentat în anexa nr. 8 a), astfel: ------------- Partea introductivă a primului paragraf din Grupa de operaţiuni IV a pct. 13.2. al art. 13 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Formularul de compensare se întocmeşte în doua exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:

Destinaţia fiecărui exemplar al formularului de compensare este următoarea:

Modul de completare a formularului de compensare este descris în anexa nr. 8 b).

Articolul 14Desfăşurarea şedinţei de compensare

Şedinţa de compensare, PARTEA I, se desfăşoară după următoarea procedura, în mai multe etape:

Etapa 1 Agenţii de compensare ai fiecărei unităţi a participantului se prezintă în sala de compensare cu pachetele de instrumente compensabile, borderourile dispoziţiilor centralizatoare, refuzurile şi formularul de compensare, pregătite conform art. 13. ------------- Etapa 1 a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Etapa a 2-a Inspectorul de compensare deschide şedinţa de compensare prin anunţarea datei compensării (c) şi face prezenta unităţilor participanţilor care participa la compensare. ------------- Primul paragraf din etapa a-2-a a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In cazul în care constata lipsa reprezentantului uneia sau mai multor unităţi ale participanţilor, amâna începerea şedinţei de compensare cu maximum 15 minute. ------------- Al doilea paragraf din etapa a-2-a a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Dacă şi după trecerea acestui interval de timp constata lipsa reprezentantului(ilor) uneia sau mai multor unităţi ale participanţilor, inspectorul de compensare anunţa numele unităţii(lor) participantului(ţilor) absentă(e) şi dispune refacerea formularelor de compensare ale unităţilor participanţilor prezente prin eliminarea poziţiilor aferente unităţii(lor) participantului(ţilor) absenta(e). ------------- Al doilea paragraf din etapa a-2-a a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Etapa a 3-a Între agenţii de compensare ai tuturor unităţilor participanţilor care participa la şedinţa se realizează schimbul reciproc de plicuri conţinând: ------------- Primul paragraf din etapa a-3-a a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Etapa a 4-a După primirea plicurilor cu pachetele de instrumente compensabile care sunt destinate unităţii participantului pe care o reprezintă, fiecare agent de compensare le desigileaza şi are următoarele obligaţii: ------------- Primul paragraf din etapa a-4-a a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In situaţiile în care unitatea participantului pe care o reprezintă este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile de credit, numărul instrumentelor de plata compensabile de credit consemnat pe dispoziţia centralizatoare de plata, exemplarul nr. 2 (roz), corespunde cu numărul de instrumente de plata compensabile de credit existente fizic în pachet, totalul benzii de control este exact şi corespunde cu totalul consemnat pe dispoziţia centralizatoare de plata, agentul de compensare al unităţii primitoare (destinatare) are obligaţia sa certifice acest fapt, prin semnătura şi ştampila, agentului de compensare al unităţii prezentatoare (iniţiatoare), pe exemplarul nr. 3 (vernil) al dispoziţiei centralizatoare de plata. ------------- Al doilea paragraf din etapa a-4-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In situaţiile în care unitatea participantului pe care o reprezintă nu este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile de credit, numărul de instrumente de plata compensabile de credit existente fizic în plic nu corespunde cu numărul înscris pe dispoziţia centralizatoare de plata, totalul benzii de control este eronat sau prezintă omisiuni sau totalul benzii de control nu corespunde cu cel înscris pe dispoziţia centralizatoare de plata, agentul de compensare al unităţii primitoare (destinatare) trebuie sa semnaleze acest fapt inspectorului de compensare şi agentului de compensare al unităţii prezentatoare (iniţiatoare), acesta din urma fiind obligat sa facă modificările necesare pe toate cele trei exemplare ale dispoziţiei centralizatoare de plata şi sa semneze în dreptul modificărilor făcute. ------------- Al treilea paragraf din etapa a-4-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In cazul modificării unor date pe o dispoziţie centralizatoare de plata, agentul de compensare al unităţii prezentatoare (iniţiatoare) are obligaţia sa opereze, în mod similar, respectiva modificare, atât pe cele trei exemplare ale borderoului dispoziţiilor centralizatoare de plata, cat şi pe cele doua exemplare ale formularului de compensare al unităţii participantului pe care o reprezintă, sa refacă totalurile respective şi sa semneze în dreptul modificărilor făcute. ------------- Al patrulea paragraf din etapa a-4-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In cazul în care exista posibilitatea ca, în cadrul aceleaşi şedinţe de compensare, un instrument de plata compensabil de credit dirijat greşit sa poată fi redirijat către unitatea participantului care este primitoarea (destinatara) sa de drept, operaţiunea se efectuează sub directa supraveghere a inspectorului de compensare, cu respectarea procedurilor de modificare a datelor cuprinse în formularistica de compensare, prevăzute în prezentul articol. ------------- Al cincilea paragraf din etapa a-4-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In situaţia în care datele preluate de pe dispoziţiile centralizatoare de încasare şi de plata si/sau totalurilor borderourilor sunt eronate, agentul de compensare al unităţii primitoare (destinatare) trebuie sa semnaleze acesta fapt inspectorului de compensare şi agentului unităţii prezentatoare (iniţiatoare), acesta din urma fiind obligat sa facă modificările necesare pe toate cele trei exemplare ale borderourilor dispoziţiilor centralizatoare de încasare şi de plata şi sa semneze în dreptul modificărilor făcute. ------------- Al şaselea paragraf din etapa a-4-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In cazul modificării unor date pe borderourile dispoziţiilor centralizatoare de încasare şi de plata, agentul de compensare al unităţii prezentatoare (iniţiatoare) are obligaţia sa opereze în mod similar respectiva modificare pe formularul de compensare al unităţii participantului pe care o reprezintă, sa refacă totalurile respective şi sa semneze în dreptul modificărilor făcute. ------------- Al şaptelea paragraf din etapa a-4-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Modul de completare a formularului de compensare în aceasta etapa este cuprins în anexa nr. 8 b).

Etapa a 5-a Inspectorul de compensare preia de la fiecare agent de compensare totalurile obţinute prin adunarea sumelor de încasat şi sumelor de plătit, înscriindu-le în formularul de compensare centralizator prezentat în anexa nr. 9 a).

Modul de completare a formularului de compensare centralizator în aceasta etapa este cuprins în anexa nr. 9 b).

Inspectorul de compensare calculează totalul general al sumelor de plătit în compensare şi totalul general al sumelor de încasat în compensare.

Pentru ca prima parte a şedinţei de compensare sa se încheie, este obligatoriu ca aceste doua totaluri generale sa fie identice.

In situaţia în care cele doua totaluri generale diferă, inspectorul de compensare solicita fiecărui agent de compensare sa refacă operaţiunile matematice efectuate pana în acest moment, urmărindu-se depistarea greselii şi modificarea datelor eronat înscrise în formularele de compensare şi în formularul de compensare centralizator.

Şedinţa de compensare, PARTEA a II-a, se desfăşoară în mai multe etape, după următoarea procedura:

Etapa 1 Între agenţii de compensare ai unităţilor participanţilor se realizează schimbul reciproc de plicuri conţinând: ------------- Primul paragraf din etapa a-1-a a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Etapa a 2-a După primirea plicurilor cu instrumentele de plata compensabile refuzate, care sunt destinate unităţii participantului pe care o reprezintă, fiecare agent de compensare desigileaza plicurile şi are următoarele obligaţii: ------------- Primul paragraf din etapa a-2-a a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In situaţiile în care unitatea participantului pe care o reprezintă este primitoarea (destinatara) de drept a unui refuz, numărul de instrumente refuzate consemnat pe refuz (exemplarul nr. 2 - roz) corespunde cu numărul de instrumente de plata compensabile refuzate existente fizic în plic şi totalul benzii de control este exact şi corespunde cu totalul consemnat pe formularul de refuz, agentul de compensare al unităţii primitoare (destinatare) a refuzului are obligaţia sa certifice acest fapt, prin semnătura şi ştampila, agentului de compensare al unităţii participantului care refuza, pe exemplarul nr. 3 (vernil) al refuzului. ------------- Al doilea paragraf al lit. c) din etapa a-2-a a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In situaţiile în care unitatea participantului pe care o reprezintă nu este primitoarea (destinatara) de drept a unui refuz, numărul de instrumente de plata compensabile refuzate existente fizic în plic nu corespunde cu numărul înscris pe formularul de refuz, totalul benzii de control este eronat sau prezintă omisiuni, sau totalul benzii de control nu corespunde cu cel înscris pe formularul de refuz, agentul de compensare al unităţii primitoare (destinatare) a refuzului trebuie sa semnaleze acest fapt inspectorului de compensare şi agentului unităţii prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului, acesta din urma fiind obligat sa facă modificările necesare pe toate cele trei exemplare ale refuzului şi sa semneze în dreptul modificărilor făcute. ------------- Al treilea paragraf al lit. c) din etapa a-2-a a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In cazul modificării unor date pe un refuz, agentul de compensare al unităţii prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului are obligaţia sa opereze, în mod similar, respectiva modificare şi pe cele doua exemplare ale formularului de compensare al unităţii participantului pe care o reprezintă şi sa refacă totalurile respective. ------------- Al patrulea paragraf al lit. c) din etapa a-2-a a art. 14 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In cazul în care toate aceste date sunt corecte, agenţii de compensare ai unităţilor participanţilor care primesc solicitări de amânare la compensare au obligaţia de a înscrie aceste sume pe formularul de compensare al unităţii participantului pe care o reprezintă, conform anexei nr. 8 b). ------------- Al doilea paragraf al lit. e) din etapa a-2-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In cazul în care exista neconcordante, agenţii de compensare ai unităţilor participanţilor care primesc solicitări de amânare la compensare trebuie sa semnaleze acest fapt inspectorului de compensare şi agentului al unităţii participantului care solicita amânarea la compensare, acesta din urma fiind obligat sa facă modificările necesare şi sa semneze în dreptul acestora. ------------- Al treilea paragraf al lit. e) din etapa a-2-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Modul de completare a formularului de compensare în aceasta etapa este cuprins în anexa nr. 8 b).

Etapa a 3-a Inspectorul de compensare preia de la agenţii de compensare totalurile sumelor de plătit refuzate, totalurile sumelor de încasat refuzate şi soldurile din formularele de compensare, înscriindu-le în formularul de compensare centralizator.

Modul de completare a formularului de compensare centralizator în aceasta etapa este descris în anexa nr. 9 b).

Inspectorul de compensare calculează totalul general al sumelor de plătit refuzate, totalul general al sumelor de încasat refuzate, totalul soldurilor debitoare şi totalul soldurilor creditoare obţinute în urma compensării.

Pentru ca a doua parte a şedinţei de compensare sa se încheie, este obligatoriu ca, pe formularul de compensare centralizator, totalul general al sumelor de plătit refuzate sa fie identic cu totalul general al sumelor de încasat refuzate şi totalul soldurilor debitoare sa fie identic cu totalul soldurilor creditoare.

In situaţia în care una dintre cele doua egalităţi nu este respectata, inspectorul de compensare solicita fiecărui agent de compensare sa refacă operaţiunile matematice efectuate în partea a doua a şedinţei de compensare, urmărindu-se depistarea greselii şi modificarea datelor eronat înscrise în formularele de compensare şi în formularul de compensare centralizator.

După stabilirea egalităţii dintre totalul general al sumelor de plătit refuzate şi totalul general al sumelor de încasat refuzate şi a egalităţii dintre totalul soldurilor debitoare şi cel al soldurilor creditoare, agenţii de compensare completează rezultatele finale pe formularele de compensare ale unităţilor participanţilor pe care le reprezintă. ------------- Al şaselea paragraf din etapa a-3-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Fiecare unitate a participantului prezintă un sold unic ca urmare a compensării, care reprezintă fie suma totală pe care o are de încasat, fie suma totală pe care o are de plătit in/din contul sau. ------------- Al şaptelea paragraf din etapa a-3-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Formularul de compensare al fiecărei unităţi participante este semnat pe ambele exemplare de către agentul de compensare şi certificat de inspectorul de compensare, conform anexei nr. 8 b). ------------- Al optulea paragraf din etapa a-3-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

După certificarea rezultatelor compensării pe formularele de compensare ale unităţilor participanţilor, inspectorul de compensare declara închisă şedinţa de compensare. ------------- Al noulea paragraf din etapa a-3-a a art. 14 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 15Prezentarea instrumentelor de plata compensabile de debit (cecuri) pentru verificare

In vederea verificării lor, instrumentele de plata compensabile de debit sunt obligatoriu prezentate, anterior zilei de compensare, de către unităţile prezentatoare (iniţiatoare), unităţilor primitoare (destinatare), conform schemelor de circuit, termenelor şi intervalelor obligatorii din anexa nr. 1 la prezentul regulament. ------------- Primul paragraf al art. 15 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Prezentarea instrumentelor de plata compensabile de debit se face în sala de compensare după închiderea şedinţei de compensare, între orele 11,30 - 12,00, sub supravegherea inspectoratului de compensare.

Prezentarea instrumentelor de plata compensabile de debit se desfăşoară după următoarea procedura:

In situaţiile în care unitatea participantului pe care o reprezintă nu este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile de debit, numărul de instrumente de plata compensabile de debit existente fizic în plic nu corespunde cu numărul înscris pe dispoziţia centralizatoare de încasare, totalul benzii de control este eronat sau prezintă omisiuni sau totalul benzii de control nu corespunde cu cel înscris pe dispoziţia centralizatoare de încasare, agentul de compensare al unităţii primitoare (destinatare) trebuie sa semnaleze acest fapt inspectorului de compensare şi agentului unităţii prezentatoare (iniţiatoare), acesta din urma fiind obligat sa facă modificările necesare pe toate cele patru exemplare ale dispoziţiei centralizatoare de încasare şi sa semneze în dreptul modificărilor făcute. ------------- Pct. 4 al paragrafului al treilea al art. 15 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 16Marcarea instrumentelor de plata compensate

16.1. După analizare şi acceptare, unităţile primitoare (destinatare) au obligaţia sa marcheze instrumentele de plata compensabile acceptate prin aplicarea pe versoul acestora a ştampilei cu înscrisul: ------------------------------ | COMPENSAT | | ZIUA..... LUNA.....ANUL.. | ------------------------------ 16.2.După analizare şi refuz, unităţile primitoare (destinatare) au obligaţia sa marcheze instrumentele de plata compensabile refuzate prin aplicarea pe versoul acestora a ştampilei cu înscrisul: ------------------------------- | REFUZAT | | ZIUA..... LUNA.....ANUL.. | ------------------------------- ------------- Art. 16 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 17Transmiterea mesajelor

După închiderea şedinţei de compensare, într-un interval maxim de o ora (pana la ora 12,30), inspectorii de compensare din cadrul sucursalelor TransFonD au obligaţia sa transmită către centrala TransFonD conţinutul formularului de compensare centralizator. ------------- Art. 17 a fost modificat de pct. 13 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 18Soluţionarea erorilor şi a omisiunilor

18.1. Procedura de soluţionare a erorilor şi a omisiunilor în activitatea de compensare desfăşurata de către unităţile participanţilor este prezentată în anexa nr. 11. ------------- Pct. 18.1. al art. 18 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

18.2. Intervalul de timp cuprins între data compensării iniţiale (c) şi data soluţionării erorilor sau omisiunilor (data compensării ulterioare) ale căror obiecte sunt instrumentele de plata compensabile nu poate fi mai mare de cinci zile lucrătoare inclusiv.

18.3. Instrumentele de plata care fac obiectul unor erori sau omisiuni, după soluţionarea acestora, sunt reintroduse de către unităţile participanţilor, prin procedura descrisă în anexa nr. 11, într-un ciclu normal de compensare. ------------- Pct. 18.3. al art. 18 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

18.4. Formularele folosite pentru soluţionarea erorilor şi omisiunilor conform procedurii din anexa nr. 11 pot constitui obiect al unui refuz ulterior prin compensare.

18.5. In situaţia în care intervalul de timp menţionat la art. 18.2. este depăşit de unităţile prezentatoare (iniţiatoare) ale soluţionării erorilor şi omisiunilor, unităţile primitoare (destinatare) ale acestora au dreptul de a nu accepta efectuarea acestor operaţiuni printr-un ciclu de compensare. Soluţionarea acestor cazuri se face pe cale amiabilă sau prin instanţele judecătoreşti. ------------- Pct. 18.5. al art. 18 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 19Arhivarea documentelor compensării

19.1. Toată documentaţia folosită în procesul compensării multilaterale interbancare se arhivează obligatoriu de către TransFonD, sucursalele TransFonD şi unităţile participante, la sediile acestora, pe o perioada de patru ani, după cum urmează:

Pentru operaţiunile de arhivare, prin termenul "documente de compensare" se înţelege:

19.2. TransFonD şi sucursalele TransFonD au dreptul sa solicite, prin adresa oficială, unităţilor participanţilor, orice document şi date privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, aflate în arhiva acestora.

19.3. TransFonD are obligaţia predării arhivei aferente activităţii de compensare desfăşurate în mandat către Banca Naţionala a României, în condiţiile reglementărilor în vigoare şi ale contractului de mandat, pentru arhivarea definitiva. ------------- Pct. 19.3. al art. 19 a fost introdus de pct. 15 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002. ------------- Art. 19 a fost modificat de pct. 14 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002, prin înlocuirea sintagmei "Direcţia decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României" cu termenul "TransFonD" şi a sintagmei "Direcţia decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României" cu sintagma "sucursalele Băncii Naţionale a României" cu "sucursalele TransFonD".

Art. 19 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 20

Sancţiuni care se aplică în cazul nerespectării de către participanţi a reglementărilor privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie 20.1. În cazul nerespectării reglementărilor privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, Banca Naţională a României aplică participanţilor următoarele comisioane penalizatoare:

20.2. O unitate a participantului va fi exclusă din compensare într-o anumită zi în următoarele cazuri:

20.3. Apariţia uneia dintre situaţiile prevăzute la alin. 20.1 şi aplicarea comisioanelor penalizatoare se notifică de către inspectorul de compensare unităţii participantului la sfârşitul şedinţei de compensare. Notificarea se înmânează pe loc agentului de compensare al unităţii participantului, care are obligaţia de a semna de primire.

20.4. Orice plângere referitoare la comisioanele penalizatoare se depune la centrala TransFonD în termen de 5 zile calendaristice de la data la care agentul de compensare a primit notificarea. TransFonD va analiza plângerea şi va da o rezoluţie în termen de 5 zile lucrătoare de la data depunerii sale. Nu vor fi luate în considerare plângerile având întârzierea pe parcursul poştal ca motiv de nerespectare a termenelor şi intervalelor obligatorii de procesare a instrumentelor de plată compensabile.

20.5. După expirarea termenului de depunere a plângerii sau a celui de analiză a acesteia, sumele rezultate din comisioanele penalizatoare sunt debitate automat prin sistemul ReGIS din conturile curente ale participanţilor în cauză, pentru efectuarea operaţiunii de debitare fiind percepute participanţilor comisioanele prevăzute în sistemul ReGIS. -------------- Art. 20 a fost modificat de pct. 5 al art. I din CIRCULARA nr. 20 din 8 iunie 2005, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 508 din 15 iunie 2005.

Articolul 21Comisioane şi speze

21.1. Pentru serviciile de compensare Banca Naţionala a României percepe comisioane prin intermediul agentului sau TransFonD. ------------- Pct. 21.1. al art. 21 a fost modificat de subpct. 18.1., pct. 18 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

21.2. Cuantumurile comisioanelor se stabilesc prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României. ------------- Pct. 21.2. al art. 21 a fost modificat de subpct. 18.2., pct. 18 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002. ------------- Pct. 21.3. al art. 21 a fost eliminat de subpct. 18.3., pct. 18 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 22Operaţiuni cu trezoreria generală a statului

Operaţiunile de plati şi încasări cu trezoreria generală a statului, efectuate prin unităţile participanţilor, nu fac obiectul compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie. ------------- Art. 22 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 23Formularistica de compensare - reglementări interne

Participanţii stabilesc prin reglementări interne nivelurile ierarhice la care se întocmeşte, se verifica şi se semnează formularistica de compensare. ------------- Art. 23 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 24Situaţii statistice

Sucursalele TransFonD vor întocmi lunar şi vor înainta centralei TransFonD, în primele doua zile lucrătoare ale lunii următoare, situaţiile statistice cuprinse în anexa nr. 12. ------------- Alin. 1 al art. 24 a fost modificat de pct. 19 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002, prin înlocuirea sintagmei "sucursalele Băncii Naţionale a României" cu sintagma "sucursalele TransFonD" şi a sintagmei "Direcţiei decontării operaţiunilor bancare" cu sintagma "centralei TransFonD".

Unităţile participanţilor au obligaţia completării pe versoul dispoziţiei centralizatoare, exemplarul 1 (alb), care rămâne la sucursalele TransFonD, sau pe o anexa a acesteia, a următoarelor date: numărul şi valoarea instrumentelor de plata cuprinse în respectiva dispoziţie centralizatoare, defalcate pe tipuri de circuite (cu menţionarea simbolului acestora). Aceste date vor fi prezentate centralizat, pe tipuri de circuite, într-o anexa la formularul de compensare (exemplarul alb). ------------- Alin. 2 al art. 24 a fost modificat de pct. 19 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002, prin înlocuirea sintagmei "sucursalele Băncii Naţionale a României" cu sintagma "sucursalele TransFonD".

Alin. 2 al art. 24 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Inspectorul de compensare are dreptul de a exclude din compensare dispoziţia centralizatoare care nu cuprinde aceste date.

Articolul 25Formularistica de compensare editata pe calculator

Cu aprobarea TransFonD, participanţii pot introduce în compensare formularistica de compensare editata pe calculator. ------------- Art. 25 a fost modificat de pct. 20 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002, prin înlocuirea sintagmei "Direcţiei decontării operaţiunilor bancare" cu termenul "TransFonD".

Art. 25 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Articolul 26Compensarea multilaterala a cambiilor şi biletelor la ordin

26.1 Cambiile acceptate şi biletele la ordin depuse de posesorii (beneficiarii) acestora la unităţile participanţilor pentru a fi încasate în cont vor fi introduse în compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie. -------------- Pct. 26.1 al art. 26 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Excepţie fac organizaţiile cooperatiste de credit care nu pot introduce sau accepta in/din compensarea multilaterala cambii şi bilete la ordin. ------------- Alin. 2 al pct. 26.1., art. 26 a fost introdus de pct. 21 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

26.2 Pentru compensarea cambiilor acceptate şi biletelor la ordin, participanţii vor respecta reglementările în vigoare referitoare la instrumentele de plata compensabile de debit. -------------- Primul paragraf al pct. 26.2 al art. 26 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

Pentru a fi compensate, cambiile acceptate şi biletele la ordin, trebuie sa fie însoţite de borderouri de încasare, completate de către posesorii (beneficiarii) acestora, care vor conţine următoarele elemente obligatorii:

Borderoul de încasare a cambiilor acceptate şi a biletelor la ordin se completează în trei exemplare care au următoarea destinaţie:

Cele trei exemplare ale borderoului de încasare a cambiilor acceptate şi a biletelor la ordin trebuie sa conţină toate elementele obligatorii mai sus menţionate.

26.3. Procedura de compensare aplicabilă cambiilor acceptate plătibile la vedere şi biletelor la ordin plătibile la vedere este identică cu procedura de compensare a cecurilor.

Procedura de soluţionare a erorilor şi omisiunilor aferentă compensării este aplicabilă numai cambiilor acceptate plătibile la vedere şi biletelor la ordin plătibile la vedere.

Procedura de amânare la compensare se aplica numai cambiilor acceptate plătibile la vedere şi biletelor la ordin plătibile la vedere.

In vederea respectării art. 41 din Legea asupra cambiei şi biletului la ordin şi a pct. 237 şi 238 din Normele-cadru nr. 6/1994 , emise de B.N.R., participanţii care urmează a incasa cambii acceptate cu scadenta la termen fix, la un anumit termen de la data emiterii sau la un anumit termen de la vedere sau bilete la ordin cu scadenta la termen fix, la un anumit termen de la data emiterii sau la un anumit termen de la vedere, vor urmări ca ziua compensării acestora sa coincidă cu data scadentei sau cu una dintre cele doua zile lucrătoare care urmează datei scadentei. -------------- Paragraful al patrulea al pct. 26.3 al art. 26 a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

In cazul în care depunerea la banca, în vederea încasării, a cambiilor acceptate care urmează sa ajungă la scadenta sau a biletelor la ordin care urmează sa ajungă la scadenta nu este făcuta de către posesor (beneficiar) în intervalul de timp necesar participanţilor respectivi pentru a putea respecta prevederile alineatului precedent, aceasta are următoarele posibilităţi: -------------- Partea introductivă a paragrafului al cincilea al pct. 26.3 al art. 26 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

26.4. In procesul de compensare, în cazul refuzului la plata a cambiilor acceptate sau biletelor la ordin, pentru a face posibil protestul acestora, unităţile primitoare (destinatare) ale refuzurilor la plata au obligaţia transmiterii de urgenta a acestei informaţii către beneficiar (posesor). -------------- Pct. 26.4 al art. 26 a fost modificată de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

26.5. Posesorii (beneficiarii) cambiilor neacceptate le vor prezenta la plata trasului, urmând ca decontarea sumelor sa se facă printr-o modalitate stabilită de comun acord între aceştia.

26.6. Formularistica specifica necesară compensării multilaterale a cambiilor acceptate şi biletelor la ordin este cea prezentată în anexa nr. 13.

Articolul 27

Prezentul regulament intra în vigoare începând cu data de 31 martie 1995.

Articolul 28În înţelesul prezentului regulament, termenii de mai jos au următoarele semnificaţii:

Articolul 29

Instrumentele de plată de debit în format vechi şi instrumentele de plată de debit în format nou care nu pot fi procesate prin trunchiere, primite de instituţiile de credit de la clienţii lor în vederea procesării, vor putea fi prezentate la plată la casa de compensaţie centrală situată în municipiul Bucureşti, începând cu data de 10 octombrie 2008, cu respectarea circuitelor, termenelor de prezentare, precum şi în conformitate cu orarul de compensare prevăzute în anexele nr. 1, 2 şi 3 care fac parte din prezentul regulament. ------------- Art. 29 a fost introdus de articolul unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 16 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 661 din 22 septembrie 2008.

Articolul 30

Instrumentele de plată de debit primite până la data de 9 octombrie 2008 inclusiv de către instituţiile de credit de la clienţii lor, în vederea procesării, vor respecta circuitele de compensare existente, valabile la această dată, până la finalizarea decontării lor. ------------- Art. 30 a fost introdus de articolul unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 16 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 661 din 22 septembrie 2008.

Articolul 31

Începând cu data de 22 octombrie 2008 se închid toate casele de compensaţie teritoriale, cu excepţia casei de compensaţie centrală situate în municipiul Bucureşti. ------------- Art. 31 a fost introdus de articolul unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 16 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 661 din 22 septembrie 2008.

Articolul 32

Casa de compensaţie centrală va funcţiona până la data de 30 iunie 2009. ------------- Art. 32 a fost introdus de articolul unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 16 septembrie 2008, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 661 din 22 septembrie 2008.

CIRCUITELE, TERMENELE SI INTERVALELE OBLIGATORII ALE PLĂŢILOR INTERBANCARE FĂRĂ NUMERAR PE SUPORT HÂRTIE COMPENSATE MULTILATERAL Anexa 1 ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul local/intrajudetean al ordinului de plata │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌────────────────────┐ c │ TransFonD │ c ┌─────>│ - agent al BNR - ├──────┐ │ │ Centrala/Sucursala │ │ │ └────────────────────┘ │ │ v ┌──────────┴──────────────┐ ┌────────────────────────┐ │ Banca A/Casa centrala A/│ │Banca B/Casa centrala B/│

CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1a)] ------------------------------ | BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI |**) -------------▲---------------- | | C | ------------- | BNR | --------- 4 |-----------| 4 --------- :--->| BANCA |----->| SUCURSALA |----->| BANCA |--: : :--| A | C | CENTRALA | C | B | : : : ----|---- ------------- ---▲----- : : : | 2 | :

1 : : 5 |________________________________| : 3 C-2 : : C C-1 : C-1 : : : -----:-V-- ----V------ | CLIENT | | CLIENT | |BENEFICIAR | | PLĂTITOR | ---------- ----------- CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1a)] Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi ale participanţilor situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor participanţi diferiţi Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 1a) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

Termen obligatoriu: (c-2);

Termen obligatoriu: (c);

Conform pct. 26 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002, în textul anexelor "Direcţia decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României" se înlocuieşte cu "Banca Naţionala a României", cu excepţia pct. 9 din anexa nr. 10.

CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1a)] a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1b)] ------------------------------ | BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI |**) ---------------▲-------------- | | C 2 | ______________ ------------- : C-2 : | BNR | ____:____ ___V_____ 5 ------------- 5 _________ :--->| | | |---->| |---->| |___ : :--| BANCA | | BANCA | C | SUCURSALA | C | BANCA | : : : | A | 6 | A | | CENTRALA | | | : : : |_______|<----|_______| |___________| |___▲___| : : : C | | :

1 : : 7 | 3 | 4 :

C-3 : : C |_______________________________| C-1 : : : C-1 : : : : ______:_V_____ ______V_____ | CLIENT | | CLIENT | | BENEFICIAR | | PLĂTITOR | -------------- ----------- CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1b)] Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi ale participanţilor situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor participanţi diferiţi; unitatea iniţiatoare este alta decât unitatea prezentatoare Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 1b) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

Termen obligatoriu: (c-3);

Termen obligatoriu: (c);

Conform pct. 26 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002, în textul anexelor "Direcţia decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României" se înlocuieşte cu "Banca Naţionala a României", cu excepţia pct. 9 din anexa nr. 10.

CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1b)] a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002.

CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1c)] ------------------------------ | BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI |**) -------------▲---------------- | | C 3 | _________________ ------|------ | C-1 | | BNR | ----|---- ----V---- --------- 6 |-----------| 6 | | | | :--->| BANCA |----->| SUCURSALA |----->| BANCA | 5 | BANCA |--: : :--| A | C | CENTRALA | C | B |<----- | B | : : : --------- ------------- ---▲---- C-1 --------- : : : | | :

1 : : 7 | 2 | 4 :

C-3 : : C |______________________________| C-1 : : : C-2 : -----:-V-- -------V---- | CLIENT | | CLIENT | |BENEFICIAR | | PLĂTITOR | ---------- ------------ CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1c)] Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi ale participanţilor situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor participanţi diferiţi; unitatea primitoare este alta decât unitatea destinatara Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 1 c) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

Termen obligatoriu: (c-3);

Termen obligatoriu: (c);

Conform pct. 26 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002, în textul anexelor "Direcţia decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României" se înlocuieşte cu "Banca Naţionala a României", cu excepţia pct. 9 din anexa nr. 10.

CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1c)] a fost modificat de pct. 1 al art. I din CIRCULARA nr. 32 din 21 august 2002, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 694 din 23 septembrie 2002