ANEXE din 16 aprilie 2020

Pe scurt

Aceste Anexe din 16 aprilie 2020 stabilesc conținutul minim obligatoriu pentru documentele referitoare la Fondurile de Investiții Alternative (FIA) de tip contractual destinate investitorilor de retail, în vederea raportării către Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF). Ele detaliază informațiile ce trebuie incluse în contractul de societate, documentul de ofertă și regulile unui astfel de FIA.

Ce reglementează

• Forma și conținutul minim al contractului de societate al unui FIA de tip contractual destinat investitorilor de retail.
• Forma și conținutul minim al documentului de ofertă al unui FIA de tip contractual destinat investitorilor de retail.
• Conținutul minim al regulilor unui FIA de tip contractual.

Cui îi privește

• Fondurile de Investiții Alternative (FIA) de tip contractual.
• Administratorii de Fonduri de Investiții Alternative (AFIA) care administrează astfel de fonduri.
• Depozitarii acestor fonduri.
• Investitorii de retail în FIA de tip contractual.

Puncte cheie

• Contractul de societate trebuie să includă cel puțin 14 puncte, printre care denumirea FIA, durata, obiectivele, caracteristicile unității de fond, limita maximă a comisionului de administrare și de depozitare, clauze de forță majoră și de continuare a contractului cu moștenitorii.
• Documentul de ofertă trebuie să conțină informații detaliate despre administratorul FIA (AFIA), depozitar, FIA în sine (obiective, strategie de investiții, profil de risc-randament, comisioane), regimul fiscal, grupul din care face parte AFIA și distribuitorii.
• Documentul de ofertă trebuie să menționeze că performanțele anterioare nu garantează realizările viitoare și că investițiile în FIA nu sunt depozite bancare și comportă riscuri, inclusiv riscul de pierdere a sumelor investite.
• Regulile FIA trebuie să detalieze informații despre AFIA și relația cu investitorii, despre depozitar și relația cu AFIA, precum și despre obiectivele, politica de investiții, limitele investiționale și metodele de evaluare ale FIA.