§ 15i zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony – Při poskytování hlavních investičních služeb
Zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony · 230/2008 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 15i ukládá obchodníkovi s cennými papíry povinnost zjistit od zákazníka jeho odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic před poskytnutím většiny hlavních investičních služeb, aby mohl posoudit, zda je daná služba pro zákazníka vhodná. Obchodník s cennými papíry musí od zákazníka aktivně vyžádat informace o jeho investičních znalostech a zkušenostech. (§ 15i zákona č. 230/2008 Sb., zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 230/2008 Sb.
(1) Při poskytování hlavních investičních služeb, s výjimkou služeb uvedených v § 4 odst. 2 písm. d) a e), je obchodník s cennými papíry povinen požádat zákazníka o informace o jeho
a) odborných znalostech v oblasti investic a
b) zkušenostech v oblasti investic.
(2) O informace uvedené v odstavci 1 je obchodník s cennými papíry povinen požádat v rozsahu, který mu umožní vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby uvedené v odstavci 1 nebo rady ohledně investičního nástroje nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci investiční služby uvedené v odstavci 1 odpovídá odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik.
(3) V případě, že obchodník s cennými papíry vyhodnotí získané informace uvedené v odstavci 1 tak, že poskytnutí příslušné investiční služby, rady ohledně investičního nástroje nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci investiční služby uvedené v odstavci 1 neodpovídá jeho odborným znalostem nebo zkušenostem, upozorní zákazníka na takové zjištění.
(4) V případě, že zákazník odmítne informace uvedené v odstavci 1 poskytnout nebo je neposkytne v požadovaném rozsahu, obchodník s cennými papíry poučí zákazníka o tom, že takový postoj mu neumožní vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investiční služby, rady ohledně investičního nástroje nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci investiční služby uvedené v odstavci 1 odpovídá jeho odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik.
(5) Prováděcí právní předpis stanoví obsah informací, o které je obchodník s cennými papíry povinen zákazníka požádat podle odstavce 1.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník s cennými papíry musí od zákazníka aktivně vyžádat informace o jeho investičních znalostech a zkušenostech.
- Na základě získaných informací obchodník vyhodnotí, zda je investiční služba nebo rada pro zákazníka vhodná s ohledem na rizika.
- Pokud obchodník zjistí, že služba neodpovídá znalostem nebo zkušenostem zákazníka, musí ho na to upozornit.
- Pokud zákazník odmítne informace poskytnout, obchodník ho poučí, že bez těchto informací nemůže posoudit vhodnost služby.
Na co si dát pozor
- Obchodník s cennými papíry nesmí zákazníka vybízet k tomu, aby informace neposkytoval.
- Obchodník může spoléhat na pravdivost poskytnutých informací, pokud zjevně nejsou neúplné, nepřesné nebo nepravdivé.
- Prováděcí právní předpis blíže určí, jaké konkrétní informace má obchodník od zákazníka žádat.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.