§ 15h zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony – Vyžadování informací od zákazníka
Zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony · 230/2008 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 15h zákona 230/2008 ukládá obchodníkovi s cennými papíry povinnost získat od zákazníka podrobné informace o jeho investičních znalostech, zkušenostech, finančním zázemí a cílech, aby mohl posoudit vhodnost investičních služeb. Obchodník s cennými papíry musí před poskytnutím určitých investičních služeb (konkrétně těch uvedených v § 4 odst. 2 písm. d) a e)) aktivně zjišťovat informace o zákazníkovi. (§ 15h zákona č. 230/2008 Sb., zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Vyžadování informací od zákazníka
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 230/2008 Sb.
(1) Při poskytování investiční služby uvedené v § 4 odst. 2 písm. d) a e) je obchodník s cennými papíry povinen získat od zákazníka nezbytné informace o jeho
a) odborných znalostech v oblasti investic,
b) zkušenostech v oblasti investic,
c) finančním zázemí a
d) investičních cílech.
(2) Informace podle odstavce 1 je obchodník s cennými papíry povinen získat v rozsahu, který mu umožní vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby uvedené v odstavci 1, poskytnutí rady ohledně investičního nástroje nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci investiční služby uvedené v odstavci 1, odpovídá finančnímu zázemí zákazníka, jeho investičním cílům a odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik.
(3) Obchodník s cennými papíry nesmí doporučit investiční službu uvedenou v § 4 odst. 2 písm. d) nebo e) nebo poskytnout radu ohledně investičního nástroje nebo provést obchod s investičním nástrojem v rámci investiční služby uvedené v § 4 odst. 2 písm. d) a e) v případě, že se mu nepodaří získat rozsah informací ve smyslu odstavce 2 nebo na základě získaných informací vyhodnotí, že poskytnutí investiční služby, poskytnutí rady nebo provedení obchodu neodpovídá finančnímu zázemí zákazníka, jeho investičním cílům, odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik; tento zákaz platí obdobně i v případech odmítnutí poskytnutí informace zákazníkem nebo podání informace zjevně neúplné, nepřesné nebo nepravdivé.
(4) Prováděcí právní předpis stanoví obsah nezbytných informací uvedených v odstavci 1, které je obchodník s cennými papíry povinen získat.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník s cennými papíry musí před poskytnutím určitých investičních služeb (konkrétně těch uvedených v § 4 odst. 2 písm. d) a e)) aktivně zjišťovat informace o zákazníkovi.
- Získané informace slouží k tomu, aby obchodník s cennými papíry mohl vyhodnotit, zda navrhovaná investiční služba, rada nebo obchod odpovídá finanční situaci, cílům a znalostem zákazníka a zda zákazník rozumí souvisejícím rizikům.
- Pokud obchodník s cennými papíry nezíská dostatečné informace nebo zjistí, že služba není pro zákazníka vhodná, nesmí mu ji doporučit ani provést daný obchod.
Na co si dát pozor
- Zákazník by měl poskytovat pravdivé a úplné informace, protože obchodník s cennými papíry na jejich základě posuzuje vhodnost investice.
- Pokud zákazník odmítne informace poskytnout nebo poskytne zjevně neúplné či nepravdivé údaje, obchodník s cennými papíry nesmí doporučit investiční službu nebo provést obchod.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 15g Vyžadování informací od zákazníka (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 2c Odborné znalosti, zkušenosti a finanční zázem (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 15h Vyžadování informací od zákazníka (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 15 Pravidla vyžadování informací od zákazníka (Vyhláška, kterou se stanoví podrobnější )§ 15 Pravidla vyžadování informací od zákazníka (Vyhláška, kterou se stanoví podrobnosti )