§ 17 zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony – Uchovávání dokumentů a záznamů
Zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony · 230/2008 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 17 zákona 230/2008 stanovuje obchodníkům s cennými papíry povinnost uchovávat dokumenty a záznamy související s poskytováním investičních služeb a komunikací se zákazníky po stanovenou dobu, a to včetně rodného čísla zákazníka. Obchodník s cennými papíry musí uchovávat veškeré dokumenty a záznamy o poskytnutých investičních službách a komunikaci se zákazníky (i potenciálními) po dobu minimálně 5 let. (§ 17 zákona č. 230/2008 Sb., zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Uchovávání dokumentů a záznamů
- Lhůta nebo doba (odst. 1): „nejméně po dobu 5 let od okamžiku poskytnutí investiční služby nebo provedení obchodu“
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 230/2008 Sb.
(1) Obchodník s cennými papíry uchovává
a) dokumenty týkající se poskytnuté investiční služby, včetně záznamů v deníku obchodníka s cennými papíry uvedených v § 13, a
b) záznamy komunikace se zákazníkem, týkající se poskytnuté investiční služby, a záznamy komunikace s potenciálním zákazníkem,
nejméně po dobu 5 let od okamžiku poskytnutí investiční služby nebo provedení obchodu; to platí i pro osobu, jejíž povolení k činnosti obchodníka s cennými papíry bylo odejmuto nebo zaniklo, jakož i pro jejího právního nástupce.
(2) Záznamy o závazkovém vztahu, včetně smluvních podmínek, týkající se požadované investiční služby, uchovává obchodník s cennými papíry po celou dobu trvání závazkového vztahu; tím není dotčeno ustanovení odstavce 1.
(3) Součástí uchovávaných záznamů podle odstavců 1 a 2 je rovněž údaj o rodném čísle zákazníka a účastníků obchodu.
(4) Prováděcí právní předpis stanoví
a) způsob uchovávání dokumentů, záznamů a údajů uvedených v odstavcích 1 až 3,
b) které záznamy ve vztahu ke kterým investičním nástrojům nebo provedeným obchodům obchodník s cennými papíry uchovává po dobu delší, než je doba uvedená v odstavcích 1 a 2, pokud je taková délka doby uchovávání odůvodněna výjimečnými okolnostmi, povahou investičního nástroje nebo provedeného obchodu a zásadním významem pro výkon dohledu.“.
89. V části druhé hlavě II se na konci dílu 3 doplňuje oddíl 9, který včetně nadpisů a poznámek pod čarou č. 6a až 6j zní:
„Oddíl 9
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník s cennými papíry musí uchovávat veškeré dokumenty a záznamy o poskytnutých investičních službách a komunikaci se zákazníky (i potenciálními) po dobu minimálně 5 let.
- Záznamy o smluvních vztazích týkajících se investičních služeb musí být uchovávány po celou dobu trvání tohoto vztahu, i když je delší než 5 let.
- Součástí uchovávaných záznamů musí být vždy rodné číslo zákazníka a účastníků obchodu.
- Existuje prováděcí právní předpis, který blíže specifikuje způsob uchovávání a může stanovit i delší dobu uchovávání v odůvodněných případech.
Na co si dát pozor
- Povinnost uchovávat dokumenty a záznamy trvá i pro osobu, jejíž povolení k činnosti obchodníka s cennými papíry bylo odejmuto nebo zaniklo, a pro jejího právního nástupce.
- Délka uchovávání záznamů se může lišit v závislosti na typu závazkového vztahu a může být delší než standardních 5 let.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 16 Uchovávání dokumentů a záznamů (Zákon o ukončení důchodového spoření)§ 31 Uchovávání dokumentů a záznamů (Zákon o platebním styku)§ 28 Uchovávání dokumentů a záznamů (Zákon o platebním styku)§ 90 Uchovávání dokumentů a záznamů (Zákon o platebním styku)§ 52l Uchovávání dokumentů a záznamů (Zákon o platebním styku)