§ 43 vyhláška o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb – Informace vyžadované od zákazníka
Vyhláška o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb · 237/2008 Sb. · Ostatní právní předpisy
Stručně: Paragraf 43 vyhlášky 237/2008 stanovuje, jaké konkrétní informace o odborných znalostech, finančním zázemí a investičních cílech musí obchodník s cennými papíry získat od zákazníka před poskytnutím investiční služby. Obchodník s cennými papíry se vás bude ptát na vaše vzdělání, povolání (pokud souvisí s investicemi) a předchozí zkušenosti s investováním (jak dlouho, jak často, v jakém rozsahu a s jakými nástroji). (§ 43 zákona č. 237/2008 Sb., vyhláška o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Informace vyžadované od zákazníka
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 237/2008 Sb.
(1) Obsahem informací o odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, které obchodník s cennými papíry zjišťuje při poskytování investiční služby od zákazníka podle § 15h odst. 1 písm. a) a b) a § 15i odst. 1 zákona, jsou v rozsahu podle § 15i odst. 2 zákona údaje o
a) odborných znalostech zákazníka v oblasti investic, zejména o znalostech služeb, investičních nástrojů a obchodů,
b) vzdělání a povolání nebo dřívějším povolání zákazníka, pokud se vztahuje k obchodům s investičními nástroji, a
c) předchozích zkušenostech zákazníka v oblasti investic, zejména o délce, frekvenci, rozsahu a povaze obchodování.
(2) Obsahem informací o finančním zázemí zákazníka, které obchodník s cennými papíry zjišťuje podle § 15h odst. 1 písm. c) zákona, jsou přiměřeně poskytované investiční službě alespoň údaje o
a) zdroji a výši pravidelných příjmů,
b) výši majetku včetně likvidních aktiv, investic a nemovitostí a
c) finančních závazcích plněných v pravidelných splátkách.
(3) Obsahem informací o cílech zákazníka, které obchodník s cennými papíry zjišťuje podle § 15h odst. 1 písm. d) zákona, jsou přiměřeně poskytované investiční službě alespoň údaje o
a) době, po kterou hodlá zákazník investiční nástroje držet,
b) toleranci a preferencích ve vztahu k rizikům a
c) účelu investice.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník s cennými papíry se vás bude ptát na vaše vzdělání, povolání (pokud souvisí s investicemi) a předchozí zkušenosti s investováním (jak dlouho, jak často, v jakém rozsahu a s jakými nástroji).
- Budete muset sdělit informace o vašich příjmech, majetku (včetně hotovosti, investic a nemovitostí) a pravidelných finančních závazcích.
- Obchodník se bude zajímat o vaše investiční cíle, tedy jak dlouho plánujete investice držet, jakou míru rizika jste ochotni podstoupit a proč vlastně investujete.
- Tyto informace slouží obchodníkovi k tomu, aby vám mohl nabídnout investiční služby a nástroje, které jsou pro vás vhodné a odpovídají vašim znalostem, zkušenostem a finanční situaci.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 4 Katalog prací ve veřejných službách a správě (Nařízení vlády o katalogu prací ve veřej)§ 26 INFORMACE VYŽADOVANÉ OD ZÁKAZNÍKA (Vyhláška o podrobnější úpravě některých )§ 32 ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ (Vyhláška o podrobnější úpravě některých )§ 20 AGENT PRO ZAJIŠTĚNÍ (Zákon o dluhopisech)§ 6 Rozhodný příjem (Nález Ústavního soudu ze dne 12. prosinc)