§ 12 vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev – Povinná osoba průběžně aktualizuje vnitřní předpisy
Vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev · 247/2007 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 12 vyhlášky 247/2007 ukládá bankám a spořitelním a úvěrním družstvům povinnost průběžně aktualizovat své vnitřní předpisy, informační systémy a školení, aby předcházely legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Banky a družstva musí neustále zlepšovat své interní postupy pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu. (§ 12 zákona č. 247/2007 Sb., vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 247/2007 Sb.
Povinná osoba průběžně aktualizuje vnitřní předpisy, zdokonaluje informační systém, systém školení a další oblasti řídicího a kontrolního systému v zájmu předcházení legalizaci výnosů a financování terorismu.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Banky a družstva musí neustále zlepšovat své interní postupy pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
- Musí aktualizovat své vnitřní předpisy, aby odpovídaly aktuálním hrozbám a legislativě.
- Musí zdokonalovat své informační systémy, které pomáhají odhalovat podezřelé transakce.
- Musí školit své zaměstnance, aby uměli rozpoznat a řešit případy legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Na co si dát pozor
- Tento paragraf se týká pouze povinných osob, tedy bank a spořitelních a úvěrních družstev, nikoliv běžných občanů.
- Cílem je předcházet legalizaci výnosů z trestné činnosti (praní špinavých peněz) a financování terorismu.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.