§ 11 Vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev – Povinná osoba vyžaduje

Stručně

Paragraf 11 vyhlášky 247/2007 ukládá bankám a spořitelním a úvěrním družstvům povinnost zajistit, aby třetí strany, které pro ně nabízejí služby, dodržovaly stejná pravidla řízení a kontroly rizik jako ony samy, a zároveň kontrolovat jejich dodržování.

Co to znamená v praxi

• Banky a spořitelní a úvěrní družstva musí vyžadovat, aby jejich externí prodejci (třetí osoby) dodržovali zásady, pravidla a postupy řádné správy a řízení společnosti, včetně řízení rizik, které jsou popsány v § 4 až 6 této vyhlášky.
• Tato pravidla musí externí prodejci uplatňovat ve stejném rozsahu jako samotná banka či družstvo.
• Banka nebo družstvo je povinno kontrolovat, zda externí prodejci tato pravidla skutečně dodržují.

Příklad

Banka spolupracuje s externí firmou, která pro ni sjednává hypotéky. Podle § 11 musí banka zajistit, aby tato externí firma dodržovala stejné postupy pro posuzování rizik a řízení společnosti, jako by to dělala sama banka, a musí to kontrolovat.

Na co si dát pozor

• Povinnost se týká pouze třetích osob, které jednají jménem nebo na účet povinné osoby a jsou používány k nabízení jejích služeb a produktů.
• Pravidla, která mají být dodržována, jsou specifikována v § 4 až 6 vyhlášky.
• Povinná osoba má aktivní povinnost kontrolovat dodržování těchto pravidel.