§ 3 vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev – Požadavky stanovené touto vyhláškou povinná osoba naplňuje…
Vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev · 247/2007 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 3 vyhlášky 247/2007 stanovuje, že banky a spořitelní a úvěrní družstva musí mít systém vnitřních pravidel pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu, a jasně vymezit odpovědnosti za jeho dodržování. Banky a spořitelní a úvěrní družstva musí mít vnitřní pravidla, postupy a kontroly, které brání legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. (§ 3 zákona č. 247/2007 Sb., vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Týká se: zaměstnanec
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 247/2007 Sb.
(1) Požadavky stanovené touto vyhláškou povinná osoba naplňuje s ohledem na svoji velikost, způsob řízení, počet zaměstnanců, povahu, rozsah a složitost činností, které vykonává nebo hodlá vykonávat.
(2) Povinná osoba má systém vnitřních zásad, pravidel, postupů a kontrolních opatření k předcházení legalizaci výnosů a financování terorismu10) (dále jen „systém vnitřních zásad“), jehož součástí jsou zásady, pravidla a postupy řádné správy a řízení společnosti včetně řízení rizik, obsažené v § 4 až 6 této vyhlášky.
(3) Povinná osoba vymezí pravomoci a odpovědnost orgánů, útvarů a odpovědných osob včetně pověřené osoby při plnění úkolů v souvislosti s předcházením legalizaci výnosů a financování terorismu a prováděním mezinárodních sankcí11).
(4) Povinná osoba zajistí, aby pověřená osoba nebyla bezprostředně odpovědná za uzavírání a vypořádávání obchodů ani pověřena zajišťováním výkonu vnitřního auditu.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Banky a spořitelní a úvěrní družstva musí mít vnitřní pravidla, postupy a kontroly, které brání legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
- Musí určit, kdo konkrétně (orgány, útvary, pověřené osoby) je zodpovědný za plnění úkolů souvisejících s bojem proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
- Pověřená osoba, která má na starosti tyto úkoly, nesmí být přímo odpovědná za uzavírání a vypořádávání obchodů ani za vnitřní audit.
Na co si dát pozor
- Požadavky vyhlášky se liší podle velikosti banky, způsobu řízení, počtu zaměstnanců a složitosti jejích činností.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.