§ 25a zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Zvláštní ustanovení o zahraničních poskytovatelích platebních služeb
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 25a zákona 253/2008 stanovuje, že zahraniční poskytovatelé platebních služeb nebo vydavatelé elektronických peněz působící v ČR přes provozovnu musí určit ústřední kontaktní místo, pokud to vyžaduje evropské nařízení nebo tak rozhodne Česká národní banka kvůli zvýšenému riziku legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu. (§ 25a zákona č. 253/2008 Sb., zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Zvláštní ustanovení o zahraničních poskytovatelích platebních služeb
- Týká se: Česká národní banka
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 253/2008 Sb.
(1) Povinná osoba, která je zahraniční právnickou nebo fyzickou osobou oprávněnou k poskytování platebních služeb nebo vydávání elektronických peněz a která na území České republiky působí prostřednictvím provozovny, má povinnost určit ústřední kontaktní místo, pokud
a) je splněna alespoň jedna z podmínek pro jeho určení podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího regulační technické normy týkající se kritérií pro určení ústředních kontaktních míst vydavatelů elektronických peněz a poskytovatelů platebních služeb a pravidel pro činnost těchto ústředních kontaktních míst42) nebo
b) tak rozhodne Česká národní banka na základě skutečnosti, že některá z provozoven povinné osoby představuje zvýšené riziko zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu a stanovení této povinnosti je přiměřené riziku, které představují tyto povinné osoby nebo jejich provozovny.
(2) Pokud jsou podmínky pro vydání rozhodnutí podle odstavce 1 písm. b) splněny u druhově určených osob, může Česká národní banka vydat namísto rozhodnutí opatření obecné povahy.
(3) Přestanou-li být plněny podmínky, na základě kterých byly rozhodnutí nebo opatření obecné povahy vydány, Česká národní banka rozhodnutí nebo opatření obecné povahy zruší.
(4) Činnost ústředních kontaktních míst povinné osoby vykonávají v rozsahu činností podle čl. 4 a čl. 6 odst. 1 přímo použitelného předpisu podle odstavce 1 písm. a).
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Zahraniční firmy poskytující platební služby nebo vydávající elektronické peníze v ČR musí sledovat evropská nařízení, která určují, kdy je nutné zřídit ústřední kontaktní místo.
- Česká národní banka může nařídit zřízení ústředního kontaktního místa, pokud usoudí, že provozovna dané firmy představuje zvýšené riziko praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
- Pokud se podmínky pro zřízení ústředního kontaktního místa týkají více podobných firem, může ČNB vydat obecné opatření namísto individuálního rozhodnutí.
- Ústřední kontaktní místa vykonávají činnosti v rozsahu stanoveném příslušným přímo použitelným předpisem Evropské unie.
Na co si dát pozor
- Zahraniční povinné osoby by měly aktivně sledovat rozhodnutí České národní banky, která se jich mohou týkat.
- Je důležité zajistit, aby ústřední kontaktní místo plnilo všechny povinnosti vyplývající z evropských předpisů.
- Pokud pominou důvody pro zřízení ústředního kontaktního místa, je možné požádat ČNB o zrušení příslušného rozhodnutí nebo opatření.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.