§ 15 vyhláška, kterou se stanoví podrobnosti dodržování pravidel obezřetného poskytování investičních služeb a podrobnější způsoby jednání obchodníka s cennými papíry se zákazníky – Pravidla vyžadování informací od zákazníka
Vyhláška, kterou se stanoví podrobnosti dodržování pravidel obezřetného poskytování investičních služeb a podrobnější způsoby jednání obchodníka s cennými papíry se zákazníky · 258/2004 Sb. · Obchodní a korporátní právo
Stručně: Paragraf 15 vyhlášky 258/2004 stanovuje, jakým způsobem musí obchodník s cennými papíry získávat a zaznamenávat informace od zákazníků, aby mohl poskytovat investiční služby obezřetně a v souladu se zákonem. Obchodník musí mít vnitřní předpis, který určuje, jak a za jakých podmínek získává informace o zákaznících, s ohledem na typ služby a objem obchodu. (§ 15 zákona č. 258/2004 Sb., vyhláška, kterou se stanoví podrobnosti dodržování pravidel obezřetného poskytování investičních služeb a podrobnější způsoby jednání obchodníka s cennými papíry se zákazníky, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Pravidla vyžadování informací od zákazníka
- Týká se: zaměstnanec
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 258/2004 Sb.
[K § 15 odst. 1 písm. b) zákona]
Obchodník vnitřním předpisem stanoví způsob a podmínky získávání informací o zákaznících se zřetelem k charakteru poskytované investiční služby a objemu obchodu. Obchodník dále stanoví, aby pověření zaměstnanci při získávání informací od zákazníků postupovali tak, že alespoň
a) poučí zákazníka o tom, že odpovědět na položené otázky není povinností zákazníka a pokud tak učiní, činí tak zcela dobrovolně; pokud zodpovězení některé otázky představuje podmínku uzavření smlouvy nebo přijetí pokynu, obchodník o tom zákazníka rovněž poučí,
b) poučí zákazníka o důsledcích odmítnutí poskytnutí informace zákazníkem nebo podání informace neúplné, nepřesné nebo nepravdivé,
c) poučí zákazníka o tom, že na jím sdělené informace se vztahuje povinnost mlčenlivosti podle zákona,10)
d) zaznamenají a vyhodnotí informace o zákazníkovi z hlediska úrovně odborných znalostí a zkušeností zákazníka, jeho požadavků na službu, vztahu k riziku a finanční situace zákazníka a tyto informace včetně vyhodnocení zaznamenají do evidence informací získaných od zákazníků; tím nejsou dotčeny povinnosti obchodníka podle zvláštních zákonů11) a
e) v případě, že zákazník odmítne informace poskytnout, učiní o tom záznam a zaznamenají jej do evidence podle písmene d).
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník musí mít vnitřní předpis, který určuje, jak a za jakých podmínek získává informace o zákaznících, s ohledem na typ služby a objem obchodu.
- Při získávání informací musí zaměstnanci zákazníka poučit o tom, že odpovědi jsou dobrovolné, ale také o důsledcích odmítnutí nebo poskytnutí neúplných či nepravdivých informací.
- Získané informace o zákazníkovi (znalosti, zkušenosti, vztah k riziku, finanční situace) musí být zaznamenány a vyhodnoceny v evidenci.
- Pokud zákazník odmítne informace poskytnout, musí se o tom učinit záznam do evidence.
Na co si dát pozor
- Zákazník není povinen odpovídat na všechny otázky, ale obchodník ho musí poučit o možných důsledcích, pokud tak neučiní.
- Informace, které zákazník poskytne, podléhají povinnosti mlčenlivosti obchodníka.
- Obchodník musí zaznamenat nejen poskytnuté informace, ale i jejich vyhodnocení a případné odmítnutí zákazníka informace poskytnout.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 15 Pravidla vyžadování informací od zákazníka (Vyhláška, kterou se stanoví podrobnější )§ 3 Pravidla vyžadování informací od zákazníka (Vyhláška, kterou se stanoví pravidla jed)§ 2 Druhy odborných obchodních činností obchodník (Vyhláška o druzích odborných obchodních )