Opatření České národní banky, kterým se stanoví postup bank a poboček zahraničních bank při uskutečňování úhrad do a ze zahraničí a vůči cizozemcům a označování jejich účelu platebními tituly

(1) Pokud není dohodou mezi bankami stanoveno jinak, banka, která obdrží úhradu pro klienta jiné banky v tuzemsku (dále jen „korespondentská banka“), připíše úhradu na účet tuzemské banky příjemce vedený v měně úhrady určené k připsání ve prospěch účtu jejího klienta.

(2) Korespondentská banka, která obdrží úhradu v cizí měně pro klienta jiné banky v tuzemsku, označí úhradu platebním titulem č. 999 podle zvláštního předpisu1) a úhradu připíše na účet banky příjemce určené k připsání ve prospěch účtu jejího klienta. Banka příjemce dále postupuje podle § 3, tj. připíše úhradu na účet příjemce a označí ji odpovídajícím platebním titulem podle zvláštního předpisu1) ve skupinách 1 až 8.

(3) Korespondentská banka, která obdrží ze zahraničí úhradu v české měně pro klienta jiné banky v tuzemsku, úhradu připíše přímo na účet příjemce nebo na účet banky příjemce s určením připsání ve prospěch účtu jejího klienta a přiřadí jí číselné označení platebního titulu podle zvláštního předpisu1) ve skupinách 1 až 8 odpovídající účelu úhrady uvedenému příkazcem.

(4) Není-li účel úhrady uveden, korespondentská banka přiřadí úhradě náhradní platební titul č. 195. Korespondentská banka současně se sdělením o připsání úhrady, jejíž účel nemohla označit odpovídajícím platebním titulem, vyzve ke sdělení správného číselného označení platebního titulu nebo účelu úhrady

a) přímo příjemce úhrady a dále postupuje podle § 3 odst. 3 až 5, nebo

b) banku příjemce, která zjistí účel úhrady od příjemce postupem stanoveným v § 3 odst. 2 až 5 a neprodleně jej sdělí korespondentské bance.

Pokud korespondentská banka následně zjistí účel úhrady, provede opravu náhradního platebního titulu postupem stanoveným v § 6.

(5) Korespondentská banka postupuje podle odstavců 3 a 4 rovněž v případě, kdy obdrží úhradu pro klienta jiné banky v tuzemsku v cizí měně, kterou podle dohody mezi bankami připisuje v české měně přímo na účet příjemce nebo na účet banky příjemce s určením připsání ve prospěch účtu jejího klienta.

(1) Zjištěná porušení nebo podezření z porušení tohoto opatření nebo jiných devizových předpisů klientem banky oznamuje banka bez zbytečného odkladu příslušnému devizovému orgánu,3) který postupuje podle zvláštního zákona.4)

(2) Banka v oznámení podle odstavce 1 uvede popis zjištěného stavu a dále uvede:

a) jméno a příjmení fyzické osoby, její rodné číslo a bydliště,

b) jméno, příjmení a obchodní jméno fyzické osoby podnikatele, místo jeho podnikání nebo bydliště a identifikační číslo. V případě, že identifikační číslo nebylo přiděleno, uvede banka jeho rodné číslo,

c) obchodní jméno nebo název právnické osoby, její sídlo a identifikační číslo.

Banka, která následně zjistí od příjemce odpovídající účel úhrady, provede opravu číselného označení platebního titulu této úhrady tak, že v nejbližším vykazovaném období ve výkazu „Měsíční výkaz o devizových a korunových inkasech a platbách DEV (ČNB-Ds)12-12“ o předmětnou částku sníží objem opravovaného platebního titulu a současně o předmětnou částku zvýší objem odpovídajícího platebního titulu. Tuto opravu banka promítne i do všech věcně navazujících statistických výkazů řady DEV stanovených opatřením České národní banky.5)

Zrušuje se opatření České národní banky č. 234/1995 Sb., kterým se stanoví postup devizových míst při uskutečňování úhrad do a ze zahraničí a vůči cizozemcům.

Toto opatření nabývá účinnosti dnem 1. ledna 1997.

Guvernér:

Ing. Tošovský v. r.

1) Opatření České národní banky č. 311/1996 Sb., kterým se stanoví platební tituly pro označování účelu peněžních úhrad.

2) § 3 odst. 2 zákona č. 219/1995 Sb., devizový zákon.

3) § 2 zákona č. 219/1995 Sb.

4) § 22 zákona č. 219/1995 Sb.

5) Opatření České národní banky č. 2 ze dne 26. června 1996, kterým se stanoví předkládání výkazů bankami a pobočkami zahraničních bank České národní bance, oznámené v částce 60/1996 Sb.