§ 7c zákon o činnosti institucí zaměstnaneckého penzijního pojištění z členských států Evropské unie na území České republiky a o změně zákona č. 48/1997 Sb., o veřejném zdravotním pojištění a o změně a doplnění některých souvisejících zákonů, ve znění pozdějších předpisů – Informace poskytované potenciálním účastníkům
Zákon o činnosti institucí zaměstnaneckého penzijního pojištění z členských států Evropské unie na území České republiky a o změně zákona č. 48/1997 Sb., o veřejném zdravotním pojištění a o změně a doplnění některých souvisejících zákonů, ve znění pozdějších předpisů · 340/2006 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 7c zákona 340/2006 Sb. stanovuje, jaké informace musí instituce zaměstnaneckého penzijního pojištění poskytnout potenciálním účastníkům před jejich vstupem do penzijního plánu nebo bezprostředně po automatickém zařazení, a to včetně detailů o investičních možnostech, nákladech a zohlednění environmentálních faktorů. Instituce musí potenciálním účastníkům srozumitelně vysvětlit všechny dostupné možnosti, včetně investičních, a podrobně popsat obsah penzijního plánu a druh dávek. (§ 7c zákona č. 340/2006 Sb., zákon o činnosti institucí zaměstnaneckého penzijního pojištění z členských států Evropské unie na území České republiky a o změně zákona č. 48/1997 Sb., o veřejném zdravotním pojištění a o změně a doplnění některých souvisejících zákonů, ve znění pozdějších předpisů, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Informace poskytované potenciálním účastníkům
- Lhůta nebo doba (odst. 2): „…do penzijního plánu automaticky, poskytne jim instituce informace podle odstavce 1 neprodleně poté, co se stanou účastníky“
- Lhůta nebo doba (odst. 2): „…automatického zařazení činná i osoba oprávněná distribuovat pojištění, poskytne neprodleně informace o své osobě podle zákona upravujícího distribuci pojištění a zajištění.“
- Lhůta nebo doba (odst. 3): „…o dosavadní výkonnosti investic souvisejících s penzijním plánem za období alespoň 5 kalendářních let bezprostředně předcházejících kalendářnímu roku, ve kterém instituce informaci…“
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 340/2006 Sb.
(1) Nejsou-li potenciální účastníci zařazeni do penzijního plánu automaticky, poskytne jim instituce před tím, než se stanou účastníky, informace o
a) možnostech, které mají k dispozici, včetně investičních možností,
b) obsahu penzijního plánu včetně druhu dávek,
c) tom, zda a jak daný investiční přístup zohledňuje environmentální, klimatické a sociální faktory a faktory týkající se správy a řízení instituce,
d) místě, kde lze získat doplňující informace.
(2) Jsou-li potenciální účastníci zařazeni do penzijního plánu automaticky, poskytne jim instituce informace podle odstavce 1 neprodleně poté, co se stanou účastníky. V případě, že je při postupu automatického zařazení činná i osoba oprávněná distribuovat pojištění, poskytne neprodleně informace o své osobě podle zákona upravujícího distribuci pojištění a zajištění.
(3) Nesou-li účastníci investiční riziko nebo mohou-li přijímat investiční rozhodnutí, poskytne instituce potenciálním účastníkům informace o dosavadní výkonnosti investic souvisejících s penzijním plánem za období alespoň 5 kalendářních let bezprostředně předcházejících kalendářnímu roku, ve kterém instituce informaci podává, nebo za období od vzniku penzijního plánu, je-li toto období kratší než 5 let, a o struktuře nákladů, které nesou účastníci a příjemci.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Instituce musí potenciálním účastníkům srozumitelně vysvětlit všechny dostupné možnosti, včetně investičních, a podrobně popsat obsah penzijního plánu a druh dávek.
- Pokud potenciální účastníci nejsou zařazeni automaticky, musí tyto informace obdržet PŘEDTÍM, než se stanou účastníky.
- V případě automatického zařazení musí instituce poskytnout tyto informace NEPRODLENĚ poté, co se potenciální účastníci stanou účastníky.
- Pokud účastníci nesou investiční riziko nebo mohou sami rozhodovat o investicích, instituce je povinna informovat o minulé výkonnosti investic za posledních 5 let (nebo od vzniku plánu, je-li kratší) a o struktuře nákladů.
Na co si dát pozor
- Informace musí být poskytnuty jasně, stručně, srozumitelně, bez klamavých či zavádějících údajů a bez žargonu.
- V případě automatického zařazení, pokud je činná i osoba distribuující pojištění, musí tato osoba neprodleně poskytnout informace o sobě.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.