(1) Banka může se zúčtovacím centrem dohodnout, že se při nedostatku peněžních prostředků na účtě platebního styku převedou peněžní prostředky automaticky na tento účet z jiného účtu téže nebo jiné banky vedeného u Státní banky československé. Banka je oprávněna dohodnout se zúčtovacím centrem minimální výši takového převodu peněžních prostředků.
(2) Banka může se zúčtovacím centrem dohodnout, že se kreditní zůstatek účtu platebního styku nebo jeho část převádí automaticky po skončení denní účetní uzávěrky na jiný účet téže nebo jiné banky vedený u Státní banky československé.
(1) Zúčtovací centrum zúčtuje přijaté jednotlivé položky na účtech platebního styku. Zpracované položky předává zúčtovací centrum bankám, které vedou účty příjemců plateb.
(2) Data platebního styku, která mají být zúčtována k tíži účtu druhé banky, předává pořizující banka neúčetním způsobem. Přejímající banka zúčtuje tato data platebního styku jako prvotní zúčtování (operace na novo).
(1) Banky mohou předávat data platebního styku zúčtovacímu centru v průběhu jeho provozní doby. Denní účetní uzávěrka na účtech platebního styku se provádí v dohodnutém čase (§ 6), data platebního styku předaná po této době jsou zúčtovacím centrem zpracována jako data předaná následující pracovní den. K datu disponibility prostředků na účtě (valutě) uvedené v položce zúčtovací centrum nepřihlíží.
(2) Banky předávají zúčtovacímu centru data platebního styku nejpozději následující pracovní den po jejich zúčtování ve svém účetnictví. Zúčtovací centrum provádí zúčtování na účtech platebního styku týž den bez ohledu na splatnost příkazů k zúčtování. Banky zúčtují data platebního styku ve svém účetnictví nejpozději následující pracovní den po jejich zúčtování v zúčtovacím centru.
(1) Dokumentaci k platbám předávaným zúčtovacímu centru vede banka, která převzala podnět k zúčtování.
(2) Předávající banka uschovává soubory předaných dat platebního styku nejméně patnáct pracovních dnů ode dne jejich zúčtování zúčtovacím centrem. Zúčtovací centrum uschovává soubory předaných dat platebního styku po dobu šesti měsíců ode dne jejich zúčtování zúčtovacím centrem. V případě závady v zúčtování jsou v těchto lhůtách povinny předávající banka nebo zúčtovací centrum na žádost předaná data doložit.
Data platebního styku, která mají být zúčtována v předchozím roce, mohou banky předávat zúčtovacímu centru v dodatkovém období do 15. ledna běžného roku označená jako „dodatky“ společně s daty běžného roku. Zúčtovací centrum tato data zpracovává jako data běžného roku.
§ 21Účetní odsouhlasení předaných dat platebního styku a reklamace
Úplnost dat platebního styku předávaných mezi bankami a zúčtovacím centrem je zajišťována kontrolním součtem. Neúplná nebo nesprávná data platebního styku nesmí být zúčtovacím centrem ani bankou zpracována. Zúčtovací centrum i banka vrátí s odůvodněním taková data bez provedení.
(1) Banky jsou povinny ve vztahu k zúčtovacímu centru účetně odsouhlasit úplnost a správnost zúčtování v rámci jednoho dne, a to na základě zprávy o zúčtování (§ 24).
(2) Závady zjištěné při zúčtování v zúčtovacím centru jsou banky povinny reklamovat u zúčtovacího centra ve lhůtě do pěti pracovních dnů po obdržení zprávy o zúčtování.
(1) Jestliže je v příkazu k zúčtování uvedeno neexistující bankovní spojení, uvědomí přejímající banka předávající banku o náhradním zúčtování, a to ve lhůtě do tří pracovních dnů od převzetí účetních dat platebního styku ze zúčtovacího centra.
(2) Předávající banka může požádat přejímající banku o provedení účetní opravy položky směrované na neexistující bankovní spojení. Do provedení účetní opravy peněžní prostředky volně využívá přejímající banka, pokud není mezi bankami dohodnuto jinak.
(1) Zúčtovací centrum je povinno seznamovat banky se stavem prostředků a s pohyby na jejich účtech platebního styku zprávou o zúčtování.
(2) Zprávy o zúčtování na účtech vedených v československých korunách a na účtech vedených v cizí měně, na nichž došlo příslušný den k pohybu, předává zúčtovací centrum bance nejméně jednou denně.
Banka může požádat zúčtovací centrum kdykoli v průběhu jeho provozní doby o informaci o stavu prostředků na svém účtě platebního styku a zúčtovací centrum je povinno tuto informaci bance poskytnout.
Banka je povinna kontrolovat ve zprávě o zúčtování návaznost pořadových čísel, zůstatku z předchozího dne a obratů příslušného dne. Zjištěné závady banka reklamuje u zúčtovacího centra ve lhůtě stanovené v § 22 odst. 2.
Zrušuje se výnos předsedy Státní banky československé o platebním styku a zúčtování peněžními organizacemi č. R-37/1987, registrovaný v částce 25/1987 Sb.