Stručně: Paragraf 134 zákona o doplňkovém penzijním spoření stanovuje, že penzijní společnosti musí pro účastníky připravit dokument nazvaný „sdělení klíčových informací“, který srozumitelnou formou shrnuje základní charakteristiky doplňkového penzijního spoření a konkrétního účastnického fondu, aby se účastník mohl odpovědně rozhodnout.
§ 134 Sdělení klíčových informací pro účastníky
(1) Sdělení klíčových informací pro účastníky (dále jen „sdělení klíčových informací“) je dokument obsahující stručné základní charakteristiky systému doplňkového penzijního spoření a stručné základní charakteristiky účastnického fondu, nezbytné pro účastníky k odpovědnému posouzení povahy a rizik účastnického fondu, který je jim nabízen, zpracované formou srozumitelnou osobě uvedené v § 132.
(2) Sdělení klíčových informací účastnického fondu vždy obsahuje
a) zřetelné označení, z něhož je patrné, že obsahuje klíčové informace pro účastníky,
b) označení penzijní společnosti a účastnického fondu, ke kterému se vztahuje,
c) popis
1. investičních cílů účastnického fondu,
2. způsobu investování účastnického fondu,
3. historické výkonnosti účastnického fondu, popřípadě její kvalifikovaný odhad,
4. nákladů a poplatků souvisejících s investicí do účastnického fondu,
d) rizikový profil, včetně popisu jednotlivých rizik spojených s účastenstvím v účastnickém fondu,
e) upozornění, kde a jak lze na žádost bezplatně získat další informace týkající se daného účastnického fondu, včetně statutu, výroční zprávy a pololetní zprávy účastnického fondu a sdělení o právu vyžádat si statut důchodového fondu a sdělení klíčových informací v listinné podobě.
(3) Sdělení klíčových informací
a) nesmí obsahovat nejasné, nepravdivé, neúplné, zavádějící nebo klamavé informace,
b) musí být v souladu s informacemi uvedenými ve statutu účastnického fondu a
c) musí být srozumitelné bez nutnosti seznámit se s jinými dokumenty uveřejněnými účastnickým fondem.
(4) Pravidla pro přijímání sdělení klíčových informací účastnického fondu a jeho změn určí stanovy penzijní společnosti. Účastnický fond zasílá sdělení klíčových informací a každou jeho změnu bez zbytečného odkladu České národní bance.
(5) Náležitosti, strukturu, formu a požadavky na jazykové vyjádření sdělení klíčových informací účastnického fondu, jakož i podmínky a způsob jeho průběžné aktualizace a lhůty pro jeho uveřejňování stanoví vláda nařízením.
Paragraf 134 zákona o doplňkovém penzijním spoření stanovuje, že penzijní společnosti musí pro účastníky připravit dokument nazvaný „sdělení klíčových informací“, který srozumitelnou formou shrnuje základní charakteristiky doplňkového penzijního spoření a konkrétního účastnického fondu, aby se účastník mohl odpovědně rozhodnout.
Co to znamená v praxi
Předtím, než se rozhodnete pro konkrétní účastnický fond, obdržíte dokument, který vám má pomoci pochopit, do čeho investujete.
Tento dokument musí obsahovat jasné informace o investičních cílech fondu, způsobu investování, historické výkonnosti, nákladech a poplatcích, a také o rizicích spojených s účastí ve fondu.
Informace v dokumentu musí být pravdivé, úplné a srozumitelné, aniž byste museli studovat další složité právní dokumenty.
Vláda upřesní další podrobnosti o tom, jak má tento dokument vypadat a jak často se má aktualizovat.
Na co si dát pozor
Sdělení klíčových informací nesmí být nejasné, nepravdivé, neúplné, zavádějící nebo klamavé.
Informace v tomto dokumentu musí být v souladu s oficiálním statutem účastnického fondu.
Dokument byste měli být schopni pochopit, aniž byste museli číst jiné dokumenty, které fond zveřejňuje.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.