§ 134 zákon o doplňkovém penzijním spoření – Sdělení klíčových informací pro účastníky
Zákon o doplňkovém penzijním spoření · 427/2011 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 134 zákona o doplňkovém penzijním spoření stanovuje, že penzijní společnosti musí pro účastníky připravit dokument nazvaný „sdělení klíčových informací“, který srozumitelnou formou shrnuje základní charakteristiky doplňkového penzijního spoření a konkrétního účastnického fondu, aby se účastník mohl odpovědně rozhodnout. Předtím, než se rozhodnete pro konkrétní účastnický fond, obdržíte dokument, který vám má pomoci pochopit, do čeho investujete. (§ 134 zákona č. 427/2011 Sb., zákon o doplňkovém penzijním spoření, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Sdělení klíčových informací pro účastníky
- Lhůta nebo doba (odst. 4): „Účastnický fond zasílá sdělení klíčových informací a každou jeho změnu bez zbytečného odkladu České národní bance.“
- Odkazuje na: § 132
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 427/2011 Sb.
(1) Sdělení klíčových informací pro účastníky (dále jen „sdělení klíčových informací“) je dokument obsahující stručné základní charakteristiky systému doplňkového penzijního spoření a stručné základní charakteristiky účastnického fondu, nezbytné pro účastníky k odpovědnému posouzení povahy a rizik účastnického fondu, který je jim nabízen, zpracované formou srozumitelnou osobě uvedené v § 132.
(2) Sdělení klíčových informací účastnického fondu vždy obsahuje
a) zřetelné označení, z něhož je patrné, že obsahuje klíčové informace pro účastníky,
b) označení penzijní společnosti a účastnického fondu, ke kterému se vztahuje,
c) popis
1. investičních cílů účastnického fondu,
2. způsobu investování účastnického fondu,
3. historické výkonnosti účastnického fondu, popřípadě její kvalifikovaný odhad,
4. nákladů a poplatků souvisejících s investicí do účastnického fondu,
d) rizikový profil, včetně popisu jednotlivých rizik spojených s účastenstvím v účastnickém fondu,
e) upozornění, kde a jak lze na žádost bezplatně získat další informace týkající se daného účastnického fondu, včetně statutu, výroční zprávy a pololetní zprávy účastnického fondu a sdělení o právu vyžádat si statut důchodového fondu a sdělení klíčových informací v listinné podobě.
(3) Sdělení klíčových informací
a) nesmí obsahovat nejasné, nepravdivé, neúplné, zavádějící nebo klamavé informace,
b) musí být v souladu s informacemi uvedenými ve statutu účastnického fondu a
c) musí být srozumitelné bez nutnosti seznámit se s jinými dokumenty uveřejněnými účastnickým fondem.
(4) Pravidla pro přijímání sdělení klíčových informací účastnického fondu a jeho změn určí stanovy penzijní společnosti. Účastnický fond zasílá sdělení klíčových informací a každou jeho změnu bez zbytečného odkladu České národní bance.
(5) Náležitosti, strukturu, formu a požadavky na jazykové vyjádření sdělení klíčových informací účastnického fondu, jakož i podmínky a způsob jeho průběžné aktualizace a lhůty pro jeho uveřejňování stanoví vláda nařízením.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Předtím, než se rozhodnete pro konkrétní účastnický fond, obdržíte dokument, který vám má pomoci pochopit, do čeho investujete.
- Tento dokument musí obsahovat jasné informace o investičních cílech fondu, způsobu investování, historické výkonnosti, nákladech a poplatcích, a také o rizicích spojených s účastí ve fondu.
- Informace v dokumentu musí být pravdivé, úplné a srozumitelné, aniž byste museli studovat další složité právní dokumenty.
- Vláda upřesní další podrobnosti o tom, jak má tento dokument vypadat a jak často se má aktualizovat.
Na co si dát pozor
- Sdělení klíčových informací nesmí být nejasné, nepravdivé, neúplné, zavádějící nebo klamavé.
- Informace v tomto dokumentu musí být v souladu s oficiálním statutem účastnického fondu.
- Dokument byste měli být schopni pochopit, aniž byste museli číst jiné dokumenty, které fond zveřejňuje.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 83 Sdělení klíčových informací pro účastníky (Zákon o důchodovém spoření)§ 1 Předmět úpravy (Nařízení vlády o sdělení klíčových infor)§ 11 Účinnost (Vyhláška o odborné způsobilosti pro dist)§ 154 Odnětí oprávnění k činnosti (Zákon, kterým se mění některé zákony v o)§ 237 Účinnost (Vyhláška o pravidlech obezřetného podnik)