§ 62 zákon o doplňkovém penzijním spoření – Výjimky z placení poplatků za převod prostředků účastníka
Zákon o doplňkovém penzijním spoření · 427/2011 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 62 zákona 427/2011 stanovuje, ve kterých případech je převod prostředků účastníka doplňkového penzijního spoření bezplatný, a kdy může penzijní společnost za takový převod účtovat poplatek. Pokud penzijní společnost nebo účastnický fond provede změny, které ovlivňují způsob investování, investiční cíle, zvýší poplatky, nebo dojde k zrušení či sloučení fondu, má účastník právo převést své prostředky bezplatně. (§ 62 zákona č. 427/2011 Sb., zákon o doplňkovém penzijním spoření, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Výjimky z placení poplatků za převod prostředků účastníka
- Týká se: Česká národní banka
- Lhůta nebo doba (odst. 2): „…k jiné penzijní společnosti v případě, že účastník požádá o tyto změny po uplynutí 6 měsíců ode dne nabytí právní moci rozhodnutí o“
- Odkazuje na: § 110, § 113, § 109, § 150, § 64, § 61
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 427/2011 Sb.
(1) Převod prostředků účastníka do jiného účastnického fondu obhospodařovaného jednou penzijní společností nebo převod všech jeho prostředků k jiné penzijní společnosti je bezplatný v případě, že účastník měl část nebo všechny své prostředky umístěny
a) v účastnickém fondu, v jehož statutu došlo ke změnám ohledně způsobu investování, investičních cílů nebo zvýšení úplaty,
b) ve zrušovaném účastnickém fondu (§ 110),
c) ve slučovaných účastnických fondech (§ 113),
d) v účastnickém fondu, jehož obhospodařování bylo převedeno na jinou penzijní společnost (§ 109),
e) v účastnickém fondu, o jehož nařízeném převodu rozhodla Česká národní banka (§ 150), nebo
f) v účastnickém fondu penzijní společnosti, která se slučuje s jinou penzijní společností (§ 64).
(2) Penzijní společnost může zpoplatnit změnu strategie spoření nebo převod prostředků účastníka k jiné penzijní společnosti v případě, že účastník požádá o tyto změny po uplynutí 6 měsíců ode dne nabytí právní moci rozhodnutí o
a) schválení změny statutu účastnického fondu,
b) zrušení účastnického fondu,
c) povolení sloučení účastnických fondů,
d) povolení k převodu obhospodařování všech účastnických fondů,
e) nařízení převodu obhospodařování účastnického fondu, nebo
f) schválení sloučení penzijních společností.
(3) Pokud účastník požádá o převod po více než 60 měsících trvání spořící doby u téže penzijní společnosti, penzijní společnost poplatek podle § 61 odst. 1 písm. b) neúčtuje.
(4) Je-li změna strategie spoření provedena pouze jednou za kalendářní rok, je bezplatná.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Pokud penzijní společnost nebo účastnický fond provede změny, které ovlivňují způsob investování, investiční cíle, zvýší poplatky, nebo dojde k zrušení či sloučení fondu, má účastník právo převést své prostředky bezplatně.
- Penzijní společnost může účtovat poplatek za změnu strategie spoření nebo převod prostředků k jiné penzijní společnosti, pokud účastník požádá o tyto změny až po uplynutí 6 měsíců od rozhodnutí o změnách ve fondu nebo penzijní společnosti.
- Pokud účastník spoří u stejné penzijní společnosti déle než 60 měsíců (5 let) a požádá o převod prostředků k jiné penzijní společnosti, penzijní společnost mu za tento převod nesmí účtovat poplatek.
- Jedna změna strategie spoření za kalendářní rok je vždy bezplatná.
Na co si dát pozor
- Důležité je sledovat oznámení penzijní společnosti o změnách ve statutu fondu nebo o jiných významných událostech, které by mohly ovlivnit vaše spoření, abyste případně stihli bezplatný převod.
- Pokud chcete změnit strategii spoření vícekrát než jednou za rok, může vám penzijní společnost účtovat poplatek.
- Při převodu prostředků k jiné penzijní společnosti po více než 60 měsících spoření u stávající společnosti máte nárok na bezplatný převod.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 10 poplatků vybíraných a vyměřovaných správními (Vyhláška federálního ministerstva financ)§ 34 Výjimky z placení poplatků za změnu strategie (Zákon o důchodovém spoření)§ 10 Účinnost (Vyhláška federálního ministerstva financ)§ 9a Sazebník správních poplatků (Zákon, kterým se mění a doplňuje zákon Č)§ 1 (Zákon o zrušení obsoletních právních pře)