§ 75a zákon o doplňkovém penzijním spoření – Uchovávání dokumentů a záznamů
Zákon o doplňkovém penzijním spoření · 427/2011 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 75a zákona o doplňkovém penzijním spoření ukládá samostatným zprostředkovatelům povinnost pořizovat a uchovávat dokumenty a záznamy související se zprostředkováním doplňkového penzijního spoření, aby bylo možné doložit řádné plnění jejich zákonných povinností. Samostatný zprostředkovatel musí mít k dispozici doklady o všech krocích, které vedly ke sjednání, změně nebo zániku doplňkového penzijního spoření. (§ 75a zákona č. 427/2011 Sb., zákon o doplňkovém penzijním spoření, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Uchovávání dokumentů a záznamů
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 427/2011 Sb.
(1) Samostatný zprostředkovatel při zprostředkování doplňkového penzijního spoření pořizuje dokumenty nebo jiné záznamy v rozsahu, který je nezbytný pro hodnověrné osvědčení řádného plnění jeho povinností stanovených tímto zákonem a jinými právními předpisy v rozsahu, v jakém se vztahují k zprostředkování doplňkového penzijního spoření.
(2) Samostatný zprostředkovatel uchovává při plnění povinnosti podle odstavce 1 zejména
a) vyhotovení smluv o zprostředkování doplňkového penzijního spoření, kopie vyhotovení smluv o doplňkovém penzijním spoření nebo jejich návrhů a kopie dohod o změně nebo zániku doplňkového penzijního spoření nebo jejich návrhů, na jejichž uzavření se samostatný zprostředkovatel nebo jeho vázaný zástupce přímo podílel,
b) dokumenty a jiné záznamy týkající se zprostředkování doplňkového penzijního spoření, byly-li pořízeny, včetně záznamu z jednání s účastníkem nebo zájemcem o doplňkové penzijní spoření, popřípadě jiné smluvní podmínky, byly-li součástí smluvního vztahu,
c) záznamy z jiné komunikace mezi samostatným zprostředkovatelem a účastníkem nebo zájemcem o doplňkové penzijní spoření dokládající zprostředkování doplňkového penzijního spoření, byly-li pořízeny a je-li z této komunikace zřejmá totožnost účastníka nebo zájemce o doplňkové penzijní spoření, a
d) dokumenty a jiné záznamy uvedené v písmenech b) a c), pokud jeho jménem jednal jeho vázaný zástupce.
(3) Samostatný zprostředkovatel uchovává dokumenty a záznamy podle odstavce 1 po dobu
a) jednoho kalendářního roku bezprostředně následujícího po roce, v němž došlo k poslední komunikaci s účastníkem nebo zájemcem o doplňkové penzijní spoření, nedošlo-li ke sjednání doplňkového penzijního spoření, nebo
b) trvání doplňkového penzijního spoření a do konce desátého kalendářního roku od jeho zániku.
(4) Povinnost uvedenou v odstavcích 1 až 3 má i právní nástupce samostatného zprostředkovatele a ten, jehož oprávnění k činnosti zaniklo.
(5) Záznam komunikace s účastníkem nebo zájemcem o doplňkové penzijní spoření se pořizuje písemně nebo jiným průkazným způsobem a obsahuje datum komunikace, dostatečnou identifikaci stran komunikace a obsah komunikace.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Samostatný zprostředkovatel musí mít k dispozici doklady o všech krocích, které vedly ke sjednání, změně nebo zániku doplňkového penzijního spoření.
- Mezi uchovávané dokumenty patří například kopie smluv o doplňkovém penzijním spoření, záznamy z jednání s klienty a záznamy z komunikace, pokud prokazují zprostředkování.
- Tyto záznamy je nutné uchovávat po stanovenou dobu – buď jeden rok po poslední komunikaci, pokud nedošlo ke sjednání spoření, nebo po celou dobu trvání spoření a dalších deset let po jeho zániku.
- Povinnost uchovávat dokumenty přechází i na právního nástupce zprostředkovatele nebo na toho, jehož oprávnění k činnosti zaniklo.
Na co si dát pozor
- Záznamy z komunikace s klientem musí být pořízeny písemně nebo jiným průkazným způsobem a musí obsahovat datum, identifikaci stran a obsah komunikace.
- Povinnost uchovávat dokumenty se vztahuje i na případy, kdy jménem samostatného zprostředkovatele jednal jeho vázaný zástupce.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 16 Uchovávání dokumentů a záznamů (Zákon o ukončení důchodového spoření)§ 31 Uchovávání dokumentů a záznamů (Zákon o platebním styku)§ 28 Uchovávání dokumentů a záznamů (Zákon o platebním styku)§ 90 Uchovávání dokumentů a záznamů (Zákon o platebním styku)§ 52l Uchovávání dokumentů a záznamů (Zákon o platebním styku)