§ 2 vyhláška, kterou se provádí zákon o platebním styku – Jaké náležitosti musí obsahovat žádost o licenci…

(1) Žádost o licenci předloženou jménem společnosti založené za účelem působit jako instituce elektronických peněz (dále jen „založená instituce elektronických peněz“) tvoří

a) základní údaje stanovené v příloze č. 1 k této vyhlášce,

b) koncepce a zásady činnosti založené instituce elektronických peněz podle odstavce 2,

c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3,

d) listinné dokumenty a doklady týkající se osob navrhovaných do funkce vedoucího zaměstnance instituce elektronických peněz (§ 5).

(2) Koncepce a zásady činnosti založené instituce elektronických peněz obsahují

a) strategický záměr rozvoje založené instituce elektronických peněz týkající se činnosti instituce elektronických peněz zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu,

b) obchodní plán založené instituce elektronických peněz na první 3 roky přiměřeně v rozsahu údajů účetní závěrky podle zvláštního předpisu1),

c) komentář k jednotlivým položkám obchodního plánu podle písmene b), který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven,

d) popis technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zajišťovat plánované činnosti založené instituce elektronických peněz; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní systém a statisticko-evidenční systémy,

e) komentář ke struktuře a organizaci založené instituce elektronických peněz, který obsahuje předmět činnosti jednotlivých útvarů, jejich vazby na ostatní útvary a kompetence a pravomoci jednotlivých útvarů,

f) zásady vnitřního řídicího a kontrolního systému založené instituce elektronických peněz, včetně systému řízení rizik.

(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

a) zakladatelská smlouva nebo zakladatelská listina založené instituce elektronických peněz a její stanovy2),

b) výpisy z obchodního rejstříku osob s kvalifikovanou účastí3) na založené instituci elektronických peněz; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující její existenci a podnikající fyzická osoba, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba4) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než 1 měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,

c) doklady o původu předmětu vkladu5) do základního kapitálu a doklady o původu případných dalších finančních zdrojů založené instituce elektronických peněz,

d) výroční zprávy a účetní závěrky osob s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz za uplynulé 3 roky nebo za období, po které vykonávají činnost, jestliže toto období je kratší než 3 roky; v případě, že tato osoba je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního zákona účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem6), je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba4) předloží dokumenty jim na roveň postavené,

e) popis struktury skupiny s úzkým propojením7), ke které založená instituce elektronických peněz patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu dohledu8) České národní banky; o subjektech patřících do skupiny úzkého propojení se uvede obchodní firma nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu nebo podnikající fyzickou osobu, anebo jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením a předmět činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,

f) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc fyzické osoby, která je

1. osobou s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz, nebo

2. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz;

osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba předloží rovněž obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může dotčená osoba předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,

g) chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit a jiných samostatně výdělečných činností, včetně uvedení členství fyzické osoby s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz v orgánech jiných společností,

h) písemné stanovisko orgánu, který provádí nad osobou s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz dohled v zemi jejího sídla, k záměru této osoby účastnit se v České republice majetkově na podnikání instituce elektronických peněz, jde-li o osobu, nad kterou je takový dohled v zemi jejího sídla vykonáván,

i) prohlášení žadatele a osoby s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz, že veškeré jimi uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé,

j) doklady o splnění požadavku zákona o platebním styku na kapitál9) založené instituce elektronických peněz.

(4) Základní údaje podle odstavce 1 písm. a) uvedené v tabulkách 1 až 3 přílohy č. 1 této vyhlášky a koncepce a zásady činnosti založené instituce elektronických peněz podle odstavce 1 písm. b) se předkládají souhrnně za založenou instituci elektronických peněz.

(5) Pokud osoba s podílem na základním kapitálu založené instituce elektronických peněz nižším než 10 % nebo s podílem na hlasovacích právech v založené instituci elektronických peněz nižším než 10 % jedná ve shodě s jinou osobou, která má podíl na základním kapitálu nebo hlasovacích právech založené instituce elektronických peněz, a součet jejich podílů dosahuje nebo přesahuje kvalifikovanou účast na založené instituci elektronických peněz, předkládá každá z těchto osob jednajících ve shodě stejné dokumenty jako osoba s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz.