§ 77h Zákon, kterým se mění některé zákony v oblasti regulace podnikání na finančním trhu – Pravidla kontroly činnosti a střet zájmů
Zákon, kterým se mění některé zákony v oblasti regulace podnikání na finančním trhu · 119/2020 Sb. · § 77h · Obchodní a korporátní právo
Stručně: Paragraf 77h zákona 119/2020 ukládá samostatnému zprostředkovateli povinnost zavést a udržovat pravidla pro kontrolu činnosti osob, jimiž zprostředkovává doplňkové penzijní spoření, pravidla odměňování těchto osob, postupy pro předcházení střetu zájmů, systém vyřizování stížností a evidenci zprostředkovaných smluv.
§ 77h Pravidla kontroly činnosti a střet zájmů
Samostatný zprostředkovatel přiměřeně povaze, rozsahu a složitosti své činnosti zavede, udržuje a uplatňuje
a) pravidla kontroly činnosti osob, jimiž zprostředkovává doplňkové penzijní spoření, zejména se zaměřením na kontrolu řádného dodržování pravidel jednání stanovených tímto zákonem a jinými právními předpisy v rozsahu, v jakém se vztahují k distribuci doplňkového penzijního spoření, a kontrolu řádného provozování činnosti,
b) pravidla odměňování osob, jimiž zprostředkovává doplňkové penzijní spoření; tato pravidla nesmí motivovat k neplnění povinností podle tohoto zákona a jiných právních předpisů v rozsahu, v jakém se vztahují k zprostředkování doplňkového penzijního spoření, přičemž nesmí motivovat k tomu, aby byly účastníkům nebo zájemcům o doplňkové penzijní spoření doporučovány konkrétní penzijní produkty na úkor jiných produktů, které by lépe odpovídaly potřebám zákazníka,
c) postupy pro předcházení, zjišťování a řízení střetu zájmů,
d) systém vyřizování stížností, který zahrnuje i obecná pravidla pro evidenci a vyřizování stížností a
e) evidenci zprostředkovaných smluv o doplňkovém penzijním spoření.
Díl 2
Paragraf 77h zákona 119/2020 ukládá samostatnému zprostředkovateli povinnost zavést a udržovat pravidla pro kontrolu činnosti osob, jimiž zprostředkovává doplňkové penzijní spoření, pravidla odměňování těchto osob, postupy pro předcházení střetu zájmů, systém vyřizování stížností a evidenci zprostředkovaných smluv.
Co to znamená v praxi
Samostatný zprostředkovatel musí kontrolovat, zda osoby, které pro něj zprostředkovávají doplňkové penzijní spoření, dodržují zákonná pravidla a řádně vykonávají svou činnost.
Odměňování těchto osob musí být nastaveno tak, aby je nemotivovalo k porušování zákona nebo k doporučování produktů, které nejsou v nejlepším zájmu klienta.
Musí mít zavedeny mechanismy, které zabrání vzniku střetu zájmů, nebo je alespoň umožní včas odhalit a řešit.
Je povinen mít funkční systém pro příjem, evidenci a vyřizování stížností od klientů.
Musí vést záznamy o všech smlouvách o doplňkovém penzijním spoření, které zprostředkoval.
Na co si dát pozor
Pravidla musí být přiměřená povaze, rozsahu a složitosti činnosti samostatného zprostředkovatele.
Pravidla odměňování nesmí vést k tomu, aby byly klientům doporučovány konkrétní penzijní produkty na úkor jiných, které by lépe odpovídaly jejich potřebám.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.