Stručně: Paragraf 77h zákona č. 427/2011 Sb. stanovuje, že samostatný zprostředkovatel doplňkového penzijního spoření musí zavést a udržovat pravidla pro kontrolu své činnosti, odměňování, předcházení střetu zájmů, vyřizování stížností a evidenci zprostředkovaných smluv.
§ 77h Pravidla kontroly činnosti a střet zájmů
Samostatný zprostředkovatel přiměřeně povaze, rozsahu a složitosti své činnosti zavede, udržuje a uplatňuje
a) pravidla kontroly činnosti osob, jimiž zprostředkovává doplňkové penzijní spoření, zejména se zaměřením na kontrolu řádného dodržování pravidel jednání stanovených tímto zákonem a jinými právními předpisy v rozsahu, v jakém se vztahují k distribuci doplňkového penzijního spoření, a kontrolu řádného provozování činnosti,
b) pravidla odměňování osob, jimiž zprostředkovává doplňkové penzijní spoření; tato pravidla nesmí motivovat k neplnění povinností podle tohoto zákona a jiných právních předpisů v rozsahu, v jakém se vztahují k zprostředkování doplňkového penzijního spoření, přičemž nesmí motivovat k tomu, aby byly účastníkům nebo zájemcům o doplňkové penzijní spoření doporučovány konkrétní penzijní produkty na úkor jiných produktů, které by lépe odpovídaly potřebám zákazníka,
c) postupy pro předcházení, zjišťování a řízení střetu zájmů,
d) systém vyřizování stížností, který zahrnuje i obecná pravidla pro evidenci a vyřizování stížností a
e) evidenci zprostředkovaných smluv o doplňkovém penzijním spoření, přičemž obsah evidence stanoví prováděcí právní předpis.
Díl 2
Paragraf 77h zákona č. 427/2011 Sb. stanovuje, že samostatný zprostředkovatel doplňkového penzijního spoření musí zavést a udržovat pravidla pro kontrolu své činnosti, odměňování, předcházení střetu zájmů, vyřizování stížností a evidenci zprostředkovaných smluv.
Co to znamená v praxi
Samostatný zprostředkovatel musí kontrolovat, zda osoby, které pro něj zprostředkovávají doplňkové penzijní spoření, dodržují zákonná pravidla a řádně vykonávají svou činnost.
Pravidla pro odměňování těchto osob nesmí vést k tomu, aby doporučovaly produkty, které nejsou pro klienta nejvhodnější, jen kvůli vyšší odměně.
Musí mít nastavené postupy, jak řešit situace, kdy by mohlo dojít ke střetu zájmů, a také systém pro evidenci a vyřizování stížností klientů.
Je povinen vést evidenci všech smluv o doplňkovém penzijním spoření, které zprostředkoval.
Na co si dát pozor
Pravidla a postupy musí být přiměřené velikosti a složitosti činnosti samostatného zprostředkovatele.
Odměňování nesmí motivovat k doporučování méně vhodných produktů.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.