§ 12 Vyhláška o výkonu činnosti platebních institucí, institucí elektronických peněz, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu a vydavatelů elektronických peněz malého rozsahu – Předpoklady řádné správy a řízení
Vyhláška o výkonu činnosti platebních institucí, institucí elektronických peněz, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu a vydavatelů elektronických peněz malého rozsahu · 141/2011 Sb. · § 12 · Ostatní právní předpisy
Stručně: Paragraf 12 vyhlášky 141/2011 stanovuje platebním institucím povinnost mít nastavený řídicí a kontrolní systém, který pokrývá všechny jejich činnosti, včetně prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a zajišťuje řádný a obezřetný výkon činností.
§ 12 Předpoklady řádné správy a řízení
(1) Platební instituce nastaví řídicí a kontrolní systém tak, aby pokrýval veškeré její činnosti, a v případě hybridní instituce činnosti podle § 8 zákona. Součástí řídicího a kontrolního systému platební instituce je vždy také systém vnitřních zásad a postupů k předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
(2) Platební instituce využívá vhodné zdroje, systémy a postupy a přihlíží také k vývoji prostředí, v němž podniká.
(3) Platební instituce zajistí, aby byl řídicí a kontrolní systém přiměřený rozsahu, povaze a složitosti činností, a vždy zajišťuje
a) trvalý soulad s podmínkami, za kterých bylo platební instituci uděleno povolení k výkonu činnosti, a dalšími stanovenými požadavky a pravidly,
b) řádný a obezřetný výkon činností a efektivnost při naplňování strategie podnikání a
c) dostatečnost a spolehlivost informací používaných pro rozhodování a výkon dalších činností platební instituce.
Paragraf 12 vyhlášky 141/2011 stanovuje platebním institucím povinnost mít nastavený řídicí a kontrolní systém, který pokrývá všechny jejich činnosti, včetně prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a zajišťuje řádný a obezřetný výkon činností.
Co to znamená v praxi
Platební instituce musí mít zavedené vnitřní mechanismy a pravidla, které řídí a kontrolují veškeré její operace.
Součástí těchto mechanismů musí být i specifické postupy pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
Instituce je povinna využívat adekvátní zdroje (např. lidské, finanční), systémy a postupy, které odpovídají jejímu podnikatelskému prostředí a jeho vývoji.
Řídicí a kontrolní systém musí být přiměřený velikosti, povaze a složitosti činností instituce a musí zajistit soulad s povolením, obezřetný výkon činností a spolehlivost informací pro rozhodování.
Na co si dát pozor
Řídicí a kontrolní systém musí být komplexní a pokrývat *veškeré* činnosti platební instituce.
Zvláštní pozornost je třeba věnovat systému vnitřních zásad a postupů k předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, který je vždy povinnou součástí.
Systém musí být flexibilní a přizpůsobovat se vývoji prostředí, ve kterém instituce působí.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.