§ 13 Vyhláška o minimálních náležitostech statutu fondu kolektivního investování a podmínkách pro užívání označení krátkodobý fond peněžního trhu a fond peněžního trhu – Informacemi o celkové nákladovosti jsou a) způsob určení a…
Vyhláška o minimálních náležitostech statutu fondu kolektivního investování a podmínkách pro užívání označení krátkodobý fond peněžního trhu a fond peněžního trhu · 193/2011 Sb. · § 13 · Ostatní právní předpisy
Stručně: Paragraf 13 vyhlášky 193/2011 definuje, co všechno se považuje za „informace o celkové nákladovosti“ fondu kolektivního investování, tedy jaké poplatky a náklady musí být zahrnuty do celkového přehledu.
§ 13
Informacemi o celkové nákladovosti jsou
a) způsob určení a výše úplaty investiční společnosti, která obhospodařuje majetek fondu,
b) způsob určení a výše úplaty depozitáři,
c) způsob určení a výše úplaty osobám, kterým je svěřeno obhospodařování majetku fondu nebo jeho části, případně kterým je svěřen výkon některých činností, které jsou obvykle součástí obhospodařování majetku fondu kolektivního investování18), pokud k takovému svěření dochází a pokud je poplatek hrazený z majetku fondu,
d) přehled poplatků hrazených osobě zajišťující evidenci cenných papírů a
e) přehled dalších nákladů hrazených z majetku fondu, které nejsou zahrnuty v úplatách podle písmen a) až d).
Paragraf 13 vyhlášky 193/2011 definuje, co všechno se považuje za „informace o celkové nákladovosti“ fondu kolektivního investování, tedy jaké poplatky a náklady musí být zahrnuty do celkového přehledu.
Co to znamená v praxi
Investor by měl mít přehled o všech poplatcích, které jsou hrazeny z majetku fondu, a to včetně poplatků investiční společnosti, depozitáři a dalším subjektům, kterým je svěřeno obhospodařování majetku.
Kromě poplatků za správu a úschovu majetku jsou do celkové nákladovosti zahrnuty i poplatky za evidenci cenných papírů a další náklady, které nejsou přímo součástí těchto hlavních poplatků.
Tyto informace jsou klíčové pro transparentnost a umožňují investorům posoudit skutečné náklady spojené s investicí do fondu.
Na co si dát pozor
Je důležité, aby statut fondu jasně specifikoval způsob určení a výši všech uvedených úplat a nákladů.
V případě, že je obhospodařování majetku nebo jeho části svěřeno třetím osobám, musí být uvedeny i poplatky hrazené těmto osobám z majetku fondu.
Hlídat změny § 13 – pošleme e-mail, když se paragraf novelizuje.